目　錄

第一章　貨幣與貨幣制度　1
第一節(jié)　貨幣的本質(zhì)與職能　1
一、貨幣的產(chǎn)生　1
二、貨幣的本質(zhì)　3
三、貨幣形態(tài)的演變　4
四、貨幣的職能　7
第二節(jié)　貨幣制度　10
一、貨幣制度概述　10
二、貨幣制度的構(gòu)成要素　10
三、貨幣制度的演變　12
思考題　14

第二章　信用與利率　15 目　錄

第一章　貨幣與貨幣制度　1
第一節(jié)　貨幣的本質(zhì)與職能　1
一、貨幣的產(chǎn)生　1
二、貨幣的本質(zhì)　3
三、貨幣形態(tài)的演變　4
四、貨幣的職能　7
第二節(jié)　貨幣制度　10
一、貨幣制度概述　10
二、貨幣制度的構(gòu)成要素　10
三、貨幣制度的演變　12
思考題　14

第二章　信用與利率　15
第一節(jié)　信用概述　15
一、信用的含義和特征　15
二、信用的產(chǎn)生和發(fā)展　16
第二節(jié)　信用形式　20
一、商業(yè)信用　20
二、銀行信用　21
三、國(guó)家信用　22
四、消費(fèi)信用　23
五、租賃信用　25
六、民間信用　26
七、國(guó)際信用　27
第三節(jié)　信用工具　29
一、信用工具的基本特征　29
二、信用工具的分類　30
三、信用工具的基本類型　30
第四節(jié)　利息與利率　36
一、利息的本質(zhì)　36
二、利率及其種類　39
三、利率的功能和結(jié)構(gòu)　41
四、利率決定理論　45
五、利率市場(chǎng)化　50
思考題　52

第三章　金融機(jī)構(gòu)體系　53
第一節(jié)　金融機(jī)構(gòu)體系概述　53
一、金融機(jī)構(gòu)體系的含義及類別　53
二、金融機(jī)構(gòu)的特征　54
三、金融機(jī)構(gòu)的功能　55
第二節(jié)　西方金融機(jī)構(gòu)體系　55
一、美國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系　56
二、英國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系　57
三、日本金融機(jī)構(gòu)體系　57
第三節(jié)　我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系　58
一、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的發(fā)展歷程　58
二、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系類別　59
第四節(jié)　金融監(jiān)管體系　65
一、西方金融監(jiān)管體系　65
二、我國(guó)金融監(jiān)管體系　67
思考題　69

第四章　金融市場(chǎng)　70
第一節(jié)　金融市場(chǎng)概述　70
一、金融市場(chǎng)的含義　70
二、直接融資和間接融資　70
三、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素　71
四、金融市場(chǎng)的分類　73
五、金融市場(chǎng)的功能　74
六、金融市場(chǎng)形成的基本條件　75
第二節(jié)　貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)　75
一、貨幣市場(chǎng)　75
二、資本市場(chǎng)　82
第三節(jié)　一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)　86
一、一級(jí)市場(chǎng)的運(yùn)行　86
二、二級(jí)市場(chǎng)的運(yùn)行　90
三、證券價(jià)值評(píng)估　95
四、股票市場(chǎng)的價(jià)格指數(shù)　103
第四節(jié)　金融衍生工具　104
一、金融衍生工具概述　104
二、遠(yuǎn)期交易　106
三、金融期貨　108
四、金融期權(quán)　112
五、互換交易　115
第五節(jié)　金融創(chuàng)新　118
一、金融創(chuàng)新的原因　118
二、金融創(chuàng)新的內(nèi)容　121
三、金融創(chuàng)新對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響　124
思考題　126

第五章　商業(yè)銀行　127
第一節(jié)　商業(yè)銀行概述　127
一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展　127
二、商業(yè)銀行的基本定義　129
三、商業(yè)銀行的性質(zhì)和職能　129
四、商業(yè)銀行的類型與組織　131
五、現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)　136
六、中國(guó)的商業(yè)銀行發(fā)展歷程　137
第二節(jié)　商業(yè)銀行業(yè)務(wù)　139
一、商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表　139
二、商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)　141
三、商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)　147
四、商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)　153
第三節(jié)　商業(yè)銀行的資本　160
一、銀行資本的構(gòu)成　161
二、銀行資本的功能　162
三、資本充足性及其測(cè)定　163
四、銀行資本管理與對(duì)策　166
五、我國(guó)商業(yè)性銀行的資本金管理　167
第四節(jié)　商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)與管理　167
一、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)原則　167
二、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論　174
第五節(jié)　銀行服務(wù)電子化與網(wǎng)上銀行　182
一、銀行服務(wù)電子化的產(chǎn)生與發(fā)展　182
二、網(wǎng)上銀行　182
三、網(wǎng)上銀行的安全問題　184
第六節(jié)　商業(yè)銀行金融創(chuàng)新　185
一、與商業(yè)銀行有關(guān)的金融制度的創(chuàng)新　185
二、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新　186
三、商業(yè)銀行金融工具的創(chuàng)新　187
思考題　188

第六章　中央銀行　189
第一節(jié)　中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展　189
一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景　189
二、中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因　190
三、中央銀行的發(fā)展　191
四、中央銀行在中國(guó)的發(fā)展　195
第二節(jié)　中央銀行的性質(zhì)與職能　196
一、中央銀行的性質(zhì)　196
二、中央銀行的職能　196
三、我國(guó)中央銀行的職責(zé)　198
第三節(jié)　中央銀行體制比較　199
一、中央銀行的制度類型　199
二、中央銀行的所有制形式　200
三、中央銀行與政府的關(guān)系　201
第四節(jié)　中央銀行的業(yè)務(wù)　202
一、中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的一般原則　202
二、中央銀行業(yè)務(wù)種類　203
三、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表　203
四、中央銀行的主要業(yè)務(wù)　207
第五節(jié)　中央銀行與金融監(jiān)管　210
一、金融監(jiān)管的含義　210
二、金融監(jiān)管的必要性　211
三、金融監(jiān)管的目標(biāo)及原則　211
四、金融監(jiān)管的內(nèi)容　213
五、金融監(jiān)管的方法　215
六、中國(guó)人民銀行金融監(jiān)管的發(fā)展演變　216
思考題　217

第七章　貨幣需求　219
第一節(jié)　貨幣需求及其影響因素　219
一、貨幣需求的含義及分類　219
二、決定和影響貨幣需求的主要因素　220
第二節(jié)　貨幣需求理論　222
一、馬克思的貨幣必要量理論　222
二、傳統(tǒng)貨幣數(shù)量說　223
三、凱恩斯的貨幣需求理論　226
四、凱恩斯貨幣理論的發(fā)展　228
五、現(xiàn)代貨幣主義的貨幣需求理論　231
思考題　234

第八章　貨幣供給　235
第一節(jié)　貨幣供給概述　235
一、貨幣供給的定義　235
二、貨幣的供給主體　236
三、貨幣層次及其劃分　236
四、貨幣供給的內(nèi)生性和外生性　238
第二節(jié)　存款貨幣的創(chuàng)造　239
一、原始存款和派生存款　239
二、存款準(zhǔn)備金　240
三、商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的前提條件　240
四、商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的過程　240
第三節(jié)　基礎(chǔ)貨幣　243
一、基礎(chǔ)貨幣內(nèi)涵　243
二、基礎(chǔ)貨幣的影響因素　244
三、基礎(chǔ)貨幣與央行的關(guān)系　247
第四節(jié)　貨幣乘數(shù)　248
一、貨幣乘數(shù)的含義　248
二、貨幣乘數(shù)的推導(dǎo)　249
三、影響貨幣乘數(shù)的諸因素分析　250
四、貨幣乘數(shù)對(duì)貨幣供給的影響　251
五、貨幣供給量的決定因素　251
六、貨幣乘數(shù)理論　252
第五節(jié)　貨幣均衡及其實(shí)現(xiàn)　255
一、貨幣均衡和貨幣失衡　255
二、貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)　257
三、中央銀行對(duì)貨幣供求的調(diào)節(jié)　258
思考題　259

第九章　貨幣政策　260
第一節(jié)　貨幣政策概述　260
一、貨幣政策的定義　260
二、貨幣政策的特征　260
三、貨幣政策與社會(huì)總供求的平衡　261
四、貨幣政策的功能　261
第二節(jié)　貨幣政策目標(biāo)　262
一、貨幣政策目標(biāo)的演變　262
二、貨幣政策目標(biāo)的具體含義　263
三、貨幣政策目標(biāo)之間的矛盾　265
四、貨幣政策目標(biāo)的選擇　266
第三節(jié)　貨幣政策工具　266
一、一般性貨幣政策工具　266
二、選擇性貨幣政策工具　269
三、其他貨幣政策工具　271
第四節(jié)　貨幣政策中間目標(biāo)和傳導(dǎo)　273
一、貨幣政策的中間目標(biāo)　273
二、貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制　276
第五節(jié)　貨幣政策效果　281
一、貨幣政策效果的含義　281
二、影響貨幣政策效果的因素　281
三、貨幣政策效果的檢驗(yàn)和衡量　282
第六節(jié)　我國(guó)的貨幣政策實(shí)踐　283
一、我國(guó)貨幣政策目標(biāo)的演進(jìn)　283
二、我國(guó)貨幣政策工具的演進(jìn)發(fā)展　284
三、21世紀(jì)以來我國(guó)貨幣政策的主要特點(diǎn)　286
思考題　290

第十章　通貨膨脹與通貨緊縮　291
第一節(jié)　通貨膨脹　291
一、通貨膨脹概述　291
二、通貨膨脹的形成原因　295
三、通貨膨脹對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響　298
四、通貨膨脹的治理　299
第二節(jié)　通貨緊縮　302
一、通貨緊縮概述　302
二、通貨緊縮的成因　306
三、通貨緊縮對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響　306
四、通貨緊縮的治理　307
思考題　309

參考文獻(xiàn)　310