序言…………………… 1
前言…………………… 1
理論回顧篇
第一章 功能監(jiān)管是金融服務業(yè)發(fā)展的歷史必然………3
一、功能監(jiān)管理論發(fā)展沿革…………… 3
（一）金融的功能觀…………… 3
（二）功能監(jiān)管理論…………… 4
二、功能監(jiān)管相關概念辨析…………… 5
第二章 功能監(jiān)管的探索框架…………… 7
一、分工重構（Setting Responsibility）………… 11
二、政策協(xié)同（Coordination Policy）………… 11
三、監(jiān)管協(xié)調（Cooperation Supervisory）……… 12
四、金融消保（Consumer Protection）………… 12
五、立法支持（Improving Legislation）………… 13
六、架構調整（Institution Adjustment） ………… 14
七、信息共享（Information Sharing） ………… 16
八、業(yè)界共治（Industy Multi governance）… 17
國際實踐篇
第三章 主要國家金融監(jiān)管架構的變遷與特點……………… 21
一、美國：金融監(jiān)管架構動態(tài)演進…………………… 21
（一）從《金融服務現(xiàn)代化法案》到《多德弗蘭克法案》……… 21
（二）美國的地方金融監(jiān)管體制…………………… 24
（三）美國模式是否最佳實踐案例………………… 27
二、英國：兩次“BigBang”………………… 29
（二）金融危機后英國為什么拋棄了金管會模式………… 30
（三）以2013年《金融服務法》為標志的新監(jiān)管架構……… 33
三、歐洲：不斷強化的雙層監(jiān)管體制…………………… 35
（一）歐盟：以《泛歐金融監(jiān)管改革法案》推動改革………… 36
（二）德國金融監(jiān)管體系的演進…………………… 38
（三）法國金融監(jiān)管體系的變遷…………………… 40
四、澳大利亞與荷蘭：雙峰監(jiān)管的典型………………… 40
五、韓國與日本：混業(yè)（統(tǒng)一）監(jiān)管的亞洲探索……………… 41
（一）韓國：“統(tǒng)一監(jiān)管”下的“二元模式” ……………… 41
（二）日本因時而變的金融監(jiān)管體系…………………42
（三）有關啟示…………………………… 44
六、金磚國家：金融監(jiān)管架構變遷的異同………………… 45
（一）巴西金融監(jiān)管架構……………………… 45
（二）俄羅斯金融監(jiān)管架構……………………… 47
（三）印度金融監(jiān)管架構……………………… 48
（四）南非金融監(jiān)管架構……………………… 49
（五）有關啟示…………………………… 50
2 全球功能監(jiān)管實踐與中國金融綜合監(jiān)管探索
第四章 功能監(jiān)管與負面清單管理模式實踐………………… 53
一、實施負面清單管理是功能監(jiān)管實踐的重要舉措………… 53
（一）負面清單及其管理模式的概念、內涵及拓展………… 53
（二）金融服務業(yè)開放采用負面清單管理模式的意義……… 59
（三）負面清單管理模式對金融穩(wěn)定與安全的影響………… 60
（四）負面清單管理模式下金融穩(wěn)定的保障體系………… 62
二、金融服務業(yè)開放負面清單的國際實踐……………… 65
（一）TPP：從“正面清單”向“負面清單”的轉型………… 65
（二）發(fā)達國家：塑造負面清單規(guī)則的先行者…………… 67
（三）發(fā)展中國家：嘗試修改游戲規(guī)則的后來者………… 70
（四）新興金融中心：直接整套移植國際經驗…………… 75
（五）有關啟示…………………………… 76
第五章 功能監(jiān)管與金融領域國家安全審查實踐……………… 79
一、美國：嚴密的國家安全審查網…………………… 79
二、其他國家：程序不一、各具特色…………………… 80
（一）德國的安全審查制度……………………… 80
（二）加拿大的安全審查制度…………………… 84
（三）法國的安全審查制度……………………… 82
（四）英國的安全審查制度……………………… 83
（五）日本的安全審查制度……………………… 83
（六）意大利的安全審查制度…………………… 84
三、可供借鑒的金融安全審查做法…………………… 87
中國探索篇
第六章 全球功能監(jiān)管實踐對中國的借鑒意義……………… 91
一、中國“金融運動式治理”悖論…………………… 91
（一）“金融運動式治理”的傳承路徑………………… 91
（二）“金融運動式治理”模式長期存在的原因…………… 92
（三）“金融運動式治理”對監(jiān)管體系現(xiàn)代化形成傷害……… 92
（四）“金融運動式治理”的轉變路徑………………… 94
二、中國金融監(jiān)管有效性指數構建及實證……………… 95
（一）編制金融監(jiān)管有效性指數的意義……………… 95
（二）金融監(jiān)管有效性指數的理論基礎……………… 95
（三）金融監(jiān)管有效性指數的構建框架……………… 96
（四）中國金融監(jiān)管有效性指數分析………………… 98
三、中國金融監(jiān)管體系面臨的現(xiàn)實挑戰(zhàn)………………… 101
（一）主要挑戰(zhàn)…………………………… 101
（二）“錢荒”與功能監(jiān)管改革…………………… 107
（三）2015年資本市場劇烈波動與功能監(jiān)管改革………… 111
（四）互聯(lián)網金融專項整治與功能監(jiān)管改革…………… 117
第七章 綜合監(jiān)管改革是功能監(jiān)管理論的中國實境探索………… 121
一、新時期中國金融綜合監(jiān)管改革的主要思想…………… 121
二、中國金融功能監(jiān)管探索回顧…………………… 126
三、綜合監(jiān)管實踐對功能監(jiān)管理論的新發(fā)展……………… 128
第八章 現(xiàn)有改革方案的業(yè)界認知及態(tài)度調查……………… 130
一、中國金融改革發(fā)展的認可度…………………… 130
二、綜合監(jiān)管改革驅動因素分析…………………… 131
三、金融監(jiān)管改革備選方案評價…………………… 133
第九章 對改革方案與路徑的進一步思考………………… 135
一、中國金融監(jiān)管與協(xié)調改革的方向與原則………………135
二、穩(wěn)妥推進金融大部制改革……………………… 136
（一）對現(xiàn)有討論方案的分析…………………… 136
（二）中央層面金融綜合監(jiān)管改革建議………………137
三、探索創(chuàng)新中央與地方分層監(jiān)管體制…………………139
（一）地方金融監(jiān)管體系力量弱、管理散、任務重………… 139
（二）推進地方金融監(jiān)管建設迫在眉睫……………… 139
（三）搭建雙層金融監(jiān)管體系的思路………………140
四、加快完善金融立法機制……………………… 142
五、深入改革準入管理制度……………………… 145
六、大力加強金融基礎設施建設…………………… 146
七、建設面向未來的金融信息共享機制………………… 147
八、完善金融事務協(xié)調機制……………………… 148
九、完善金融消費者權益保護體系…………………… 149
上海創(chuàng)新篇
第十章 上海金融綜合監(jiān)管框架探索…………………… 155
一、探索背景……………………………… 155
二、指導思想和主要任務………………………… 156
三、探索舉措……………………………… 157
（一）理順監(jiān)管分工，實施全面覆蓋………………… 157
（二）深化信息共享，加強監(jiān)測預警………………… 159
（三）推進綜合監(jiān)管，加強監(jiān)管合作………………… 160
（四）加強行業(yè)自律，探索業(yè)界共治………………… 161
（五）優(yōu)化運作機制，建設綜合監(jiān)管平臺……………… 161
第十一章 上海金融綜合監(jiān)管實踐案例…………………… 163
一、浦東新區(qū)事中事后綜合監(jiān)管實踐案例……………… 163
（一）改革總體思路………………………… 163
（二）難點問題探索………………………… 164
（三）事中事后綜合監(jiān)管平臺建設………………… 166
（四）金融城業(yè)界治理范式案例………………… 167
二、自由貿易賬戶跨境資金流動監(jiān)管實踐案例…………… 173
（一）跨境資金流動監(jiān)管難點…………………… 173
（二）構建自由貿易賬戶監(jiān)測管理信息系統(tǒng)…………… 174
（三）建設“反洗錢、反恐怖融資、反逃稅”監(jiān)測管理系統(tǒng)…… 175
（四）完善制度設計，率先建立現(xiàn)代跨境金融安全體系……… 176
（五）創(chuàng)新跨境金融服務行業(yè)自律機制案例…………… 178
（六）跨境資金管理成效評估…………………… 180
三、自貿試驗區(qū)銀行業(yè)創(chuàng)新監(jiān)管互動平臺建設案例………… 181
（一）推進事中事后監(jiān)管制度創(chuàng)新………………… 181
（二）推進市場準入制度創(chuàng)新…………………… 183
（三）推進業(yè)務監(jiān)管制度創(chuàng)新…………………… 183
（四）復制推廣制度創(chuàng)新成果…………………… 185
四、航運保險產品注冊制監(jiān)管模式實踐………………… 185
（一）產品注冊制要點……………………… 185
（二）取得的實際成效……………………… 186
（三）產品注冊制將大范圍復制推廣……………… 187
五、上海新型金融業(yè)態(tài)監(jiān)測分析平臺建設案例…………… 187
（一）平臺監(jiān)測對象………………………… 188
（二）平臺運行架構………………………… 188
（三）平臺建設內容………………………… 189
第十二章 上海自貿試驗區(qū)金融服務業(yè)負面清單探索與思考……… 191
一、我國金融服務業(yè)負面清單管理模式實踐回顧…………… 191
二、關于上海開展金融服務業(yè)對外開放負面清單探索的思考…… 192
（一）探索金融服務業(yè)對外開放負面清單的難點………… 192
（二）創(chuàng)新的主要思路……………………… 192
（三）具體清單試編………………………… 193
（四）提高開放度方面的進展…………………… 195
三、基于負面清單管理推進我國金融服務業(yè)對外開放的建議…… 196
第十三章 上海自貿試驗區(qū)金融領域國家安全審查探索與思考……… 207
一、我國金融領域國家安全審查現(xiàn)狀………………… 207
（一）最新進展…………………………… 207
（二）現(xiàn)行監(jiān)管審批一定程度上起到替代作用………… 208
二、上海自貿試驗區(qū)外資金融機構現(xiàn)狀………………… 209
（一）銀行業(yè)外資機構情況…………………… 209
（二）證券業(yè)外資機構情況…………………… 210
（三）保險業(yè)外資機構情況…………………… 210
（四）融資租賃業(yè)外資機構情況………………… 210
三、關于上海開展金融領域國家安全審查探索的思考………… 211
（一）面臨的主要挑戰(zhàn)……………………… 211
（二）政策建議…………………………… 212
參考文獻…………………………………… 215
附錄1 我國金融綜合監(jiān)管相關政策文件………………… 218
《國務院關于印發(fā)〈中國（上海）自由貿易試驗區(qū)總體方案〉的通知》…218
《國務院關于印發(fā)〈進一步深化中國（上海）自由貿易試驗區(qū)改革開放方案〉的通知》…………………………… 117
《中國人民銀行關于金融支持中國（上海）自由貿易試驗區(qū)建設的意見》…………………………………… 234
《中國人民銀行、商務部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、外匯局、上海市政府關于印發(fā)〈進一步推進中國（上海）自由貿易試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新試點加快上海國際金融中心建設方案〉的通知》………………238
《上海市政府辦公廳印發(fā)〈發(fā)揮上海自貿試驗區(qū)制度創(chuàng)新優(yōu)勢開展綜合監(jiān)管試點 探索功能監(jiān)管實施細則〉的通知》………… 243
上海市金融辦負責人就發(fā)揮上海自貿試驗區(qū)制度創(chuàng)新優(yōu)勢開展金融綜合監(jiān)管試點工作答記者問……………………251
《上海市政府辦公廳關于印發(fā)〈上海市事中事后綜合監(jiān)管平臺建設工作方案〉的通知》…………………………… 255
附錄2 上海自貿試驗區(qū)金融綜合監(jiān)管相關創(chuàng)新案例…………… 262
附錄3 金融監(jiān)管改革方案調查問卷…………………… 269
后記……………………………………… 272
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