《金融學(xué)譯叢·個人理財:理財技能培養(yǎng)方法(第3版)》是一本全面介紹理財知識的基礎(chǔ)性教材,內(nèi)容涉及消費、儲蓄、借貸、投資、養(yǎng)老規(guī)劃等各個方面。從理財?shù)闹匾,到理財決定的步驟,理財?shù)母鞣N工具、辦法,再到投資理財?shù)母鞣N手段,全面完整地介紹了使普通人能夠運用理財工具保障自已的財寓安全的技巧。《金融學(xué)譯叢·個人理財:理財技能培養(yǎng)方法(第3版)》在內(nèi)容安排上注重對理財技術(shù)、實戰(zhàn)理財決策、專家理財建議的分析,具有實用性,能為個人理財活動提供很好的指導(dǎo)!督鹑趯W(xué)譯叢·個人理財:理財技能培養(yǎng)方法(第3版)》既是一本學(xué)習(xí)理財專業(yè)知識的很好的教材,也可作為通人進行理財?shù)墓ぞ邥?
杰克·R·卡普爾(Jack R.Kaooor),杜佩奇學(xué)院經(jīng)濟與技術(shù)部的商學(xué)教授。他獲得了舊金山州立學(xué)院的學(xué)士學(xué)位和碩士學(xué)位,并獲得了北伊利諾伊大學(xué)的博士學(xué)位。他曾擔(dān)任美國財政部國家銀行審計助理,從1969年開始在杜佩奇學(xué)院教授商學(xué)和經(jīng)濟學(xué)。卡普爾知名的著作有:《個人理財》和《商學(xué):實用方法》等。
羅伯特·J·休斯(Robert J.Hughes),達拉斯社區(qū)學(xué)院的商學(xué)教授,自1972年以來一直教授個人理財、商業(yè)介紹、商務(wù)數(shù)學(xué)、小型商業(yè)管理、小型商業(yè)財務(wù)和會計學(xué)。
第1章 實施個人理財規(guī)劃
做理財決定
制定并達到理財目標
機會成本和貨幣的時間價值
個人理財規(guī)劃的計劃
職業(yè)選擇和理財規(guī)劃
附錄:貨幣的時間價值
第2章 貨幣管理技能
一個有效的貨幣管理計劃
個人財務(wù)報表
有效預(yù)算計劃
貨幣管理與財務(wù)目標實現(xiàn)
第3章 理財計劃中的稅收問題
理財計劃中的稅收問題
聯(lián)邦所得稅基礎(chǔ)
聯(lián)邦所得稅申報
稅收籌劃策略的應(yīng)用
第4章 儲蓄與支付服務(wù)
你需要什么金融服務(wù)?
金融服務(wù)的來源
比較儲蓄計劃
支付方式的比較
第5章 消費信貸:優(yōu)點、缺點、來源和成本
什么是消費信貸?
信貸種類
消費信貸來源
申請信貸
信貸的成本
保護你的信用
關(guān)于消費信貸的投訴
債務(wù)管理
第6章 消費者購買決策和明智地購買汽車
消費者購買活動
主要的消費者購買:購買汽車
解決消費者投訴
消費者可采取的法律手段
第7章 住房選擇和融資策略
租房和買房的選擇
第8章 住房與汽車保險
保險和風(fēng)險管理
房屋與財產(chǎn)保險
影響住房保險成本的各類因素
影響住房保險成本的因素
汽車保險
汽車保險成本
第9章 健康險和失能收入險
健康險和理財計劃
健康險保險項目
健康險買賣權(quán)衡
私人醫(yī)療保障計劃和政府醫(yī)療保障計劃
失能收入險
高額的醫(yī)療費用
第10章 人壽險理財計劃
什么是人壽險?
人壽險公司和保單的類型
選擇條款和購買人壽保險
養(yǎng)老保險理財規(guī)劃
第11章 投資基礎(chǔ)和債券評估
為投資計劃做準備
……
第12章 股票投資
第13章 投資共同基金
第14章 養(yǎng)老和遺產(chǎn)規(guī)劃
附錄A 制定職業(yè)搜索策略
附錄B 消費者權(quán)益保護機構(gòu)和組織
附錄C 消費日記
譯后記
你可以在股票交易所或場外交易市場中購買封閉式基金或股票交易所交易基金的基金份額。如果你想認購開放式免傭型基金的基金份額,那么你可以直接與管理該基金的投資公司取得聯(lián)系,或從經(jīng)過授權(quán)的銷售人員或證券公司的業(yè)務(wù)代表處進行認購。
你也可以在證券公司設(shè)立的共同基金超市中購買免傭型基金和傭金型基金。這樣的共同基金超市至少擁有以下兩個優(yōu)勢:第一,你可以通過免費電話或互聯(lián)網(wǎng)來獲得基金信息、購買或售出大量的不同基金的基金份額,而無須與發(fā)行共同基金的多家投資公司進行交易。第二,你只需從一家證券公司那里獲得一份賬單,而不是從與你進行交易的每家投資公司或證券公司那里獲得多份賬單。只收到一份賬單的好處是顯而易見的,因為它以相同的格式在同一份賬單上為你提供了監(jiān)控投資所需的全部信息。
因為開放式基金的交易具有獨特性,下面我們將特別就如何購買或賣出這種類型的基金進行討論。投資者可以通過以下四種方式購買開放式共同基金的基金份額:
·定期賬戶交易;
·自愿儲蓄計劃;
·契約儲蓄計劃;
·再投資計劃。
在上述開放式基金份額的購買途徑中,通過定期賬戶交易來購買基金份額最受投資者的歡迎,也最為簡單。使用定期賬戶交易購買基金時,由投資者決定萁投資的金額、投資的時間,之后就是根據(jù)這兩個條件購買盡可能多的份額。
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