本書是當代經(jīng)濟學系列叢書《貨幣和金融機構(gòu)理論》的第3卷。第1卷主要討論存在貨幣、債務(wù)和破產(chǎn)的一期經(jīng)濟交換。第2卷在考慮多期的有限期界經(jīng)濟過程中也表明了新經(jīng)濟特征的性質(zhì)。第3卷，即本書考察了公司、銀行、中央銀行、保險、市場、清算機構(gòu)和其他金融機構(gòu)的具體作用。除了理解這些機構(gòu)的作用外，還闡述了大部分經(jīng)濟交易的本質(zhì)是大眾經(jīng)濟主體的隨機過程，并且將微觀經(jīng)濟學和宏觀經(jīng)濟學結(jié)合起來建模研究經(jīng)濟金融控制問題。

本書的特點是，不是高度數(shù)學化的，可以在忽略大部分數(shù)學章節(jié)的情況下，以相當連貫的方式來閱讀。雖然包含很多數(shù)據(jù)表格，但沒有對其進行任何的計量經(jīng)濟處理。其目的是在提供所涉及的數(shù)量級的洞見時關(guān)注重點在于其含義，而非其準確性。

在經(jīng)濟學的發(fā)展歷程中，貨幣和金融機構(gòu)在優(yōu)雅的、數(shù)學上完美的、本質(zhì)上靜態(tài)的一般均衡理論（GE）與遠不完美的經(jīng)濟動態(tài)學理論之間架起了一座橋梁。前者基本上是在沒有貨幣的封閉靜態(tài)模型中將商品的價格和數(shù)量作為驅(qū)動變量。后者是允許演化的開放模型。在出現(xiàn)大眾和寡占市場以及私人和公共金融的情況下，宏觀經(jīng)濟控制的關(guān)鍵要素是信息、演變和復(fù)雜性。在大眾市場中，價格發(fā)揮著中心作用。在寡占市場中，價格將這一角色讓位于其他變量，如質(zhì)量、服務(wù)、新奇以及很多其他微觀經(jīng)濟細節(jié)。類似地，在復(fù)雜演變的宏觀經(jīng)濟控制領(lǐng)域，價格和數(shù)量通常并不是首要因素，為控制資源而融資的很多努力，是從利潤、價格以及貨幣和信貸流的角度來度量、評估和控制的，并用貨幣單位來衡量。盡管在將模擬和運籌學應(yīng)用于個別企業(yè)方面取得了顯著進展，但既不存在靜態(tài)一般均衡理論的一般動態(tài)對應(yīng)物，也看不到出現(xiàn)這樣一個理論的前景。目前，在理解經(jīng)濟動態(tài)學方面，我們還必須滿足于用評論、歷史分析和描述性文章，也許用低維數(shù)理模型作為點綴。這三卷是在一般均衡模型基礎(chǔ)上的動態(tài)模型構(gòu)建的起點，一般均衡模型為經(jīng)濟配置提供了極其重要的說明。盡管有其明顯的一般性，但是當把一般均衡重新表述為一個過程模型和一個可參與博弈時，制度的復(fù)雜性就無法回避。使得我們可以超越一般均衡而又不會淹沒在人為的制度細節(jié)中的技巧是最低必需限度的制度的概念。這是一種發(fā)揮諸如價格形成或保險之類功能的機制，其方式在于移除機制的任何特征都會破壞功能。關(guān)于為什么這三卷都用價格和數(shù)量作為主要的策略變量有兩個基本原因。首先，我想要說明，有最低必需限度的制度的動態(tài)博弈表述形式是靜態(tài)一般均衡理論的自然擴展。其次，會計以及金融控制和評估的語言主要論及用貨幣單位度量的價格和數(shù)量。這里提出的新范式可被視為一般均衡與完全動態(tài)學之間的一座尚未完工的房子。有政府和貨幣的策略市場博弈為經(jīng)濟過程模型提供了一個最低必需限度的抽象描述，經(jīng)濟過程模型與一般均衡模型密切相關(guān)，但是通過開放于引導(dǎo)經(jīng)濟競爭動態(tài)學的政治、金融機構(gòu)和法律，從而不局限于狹義的經(jīng)濟學。非合作均衡解（NE）澄清了與一般均衡的關(guān)系。一旦有一個完全動態(tài)模型，其他的解既可以、也應(yīng)該被調(diào)整到數(shù)學化可行的程度。熊彼特的偉大洞見和貢獻仍然否定正式的一般的數(shù)學化。創(chuàng)新，因其對資本的均衡環(huán)形流動所造成的中斷，需要一種非均衡的數(shù)學�？梢詷�(gòu)建針對特殊情形的特殊模型，通常需要模擬。至今仍然沒有正式的一般理論來刻畫會計師所面臨的基本問題：如何準確地區(qū)分持續(xù)經(jīng)營企業(yè)價值和清算價值，或者說與其實物資產(chǎn)的均衡估值相比的存活企業(yè)的非均衡價值。在經(jīng)濟學中，像在生物學中一樣，目標是生理上的理解以及有機物和組織理論，而不只是解剖不動的、無生氣的或無貨幣的抽象。在這兩個領(lǐng)域，設(shè)計的經(jīng)濟性都值得考慮。這里贊同的觀點是，政治經(jīng)濟是一個有能量流和無盡變動的開放體系。一般均衡為封閉、無摩擦、純經(jīng)濟結(jié)構(gòu)中的關(guān)系提供了有價值的經(jīng)濟洞見。這里的任務(wù)集是，對社會政治經(jīng)濟的豐富環(huán)境開放這一受限的結(jié)構(gòu)。在無需摒棄概念上的連續(xù)性的情況下，這一開放有助于從缺乏制度的靜態(tài)學轉(zhuǎn)換到政府和行政系統(tǒng)居間的動態(tài)學，并最終轉(zhuǎn)換到演化動態(tài)學。這一卷包含很多數(shù)據(jù)表格，且沒有對其進行任何的計量經(jīng)濟處理。其目的是，在提供所涉及到的數(shù)量級的洞見時愉悅直覺。重點在于其含義，而非其準確性。本卷可以在忽略大部分數(shù)學章節(jié)的情況下，以相當連貫的方式來閱讀。第19章和第20章論及用擴展型、策略型和聯(lián)盟型博弈來建模的技術(shù)問題。不一定關(guān)心尚未解決的一些數(shù)學上的且具體而言是博弈論上的問題的讀者，可以忽略這些技術(shù)問題。這幾本書，尤其是這個第3卷，不是高度數(shù)學化的。所有定理和猜測的證明是由我的學數(shù)學、概率和物理的朋友們完成的，并出現(xiàn)在書中提到的合作論文中。我很慶幸一直以來有這樣一些合作者。

[美]馬丁·舒貝克（Martin Shubik)，現(xiàn)代博弈論的創(chuàng)始人之一。耶魯大學數(shù)理制度經(jīng)濟學教授。他的貢獻遍及經(jīng)濟學的眾多領(lǐng)域，尤其是在博弈論應(yīng)用研究以及他最為看重的貨幣金融機構(gòu)理論。

序言 I生產(chǎn)、交換、貨幣和利息 1交換和控制 2生產(chǎn)、交換和市場 3多期生產(chǎn)和交換 4增長和投資、實際和貨幣利率 II金融機構(gòu) 5機構(gòu)序言 6市場、清算安排和中介 7公司、合伙企業(yè)和所有權(quán) 8商業(yè)銀行和信用 9中央銀行和貨幣供給 10股票市場和交易所 11保險和其他金融機構(gòu) 12公司控制和受托人 III社會與政治經(jīng)濟 13人口和勞動 14世代交疊經(jīng)濟 15公共產(chǎn)品和公共政策 16稅收、戰(zhàn)爭、歷史和國債 17政府和中央銀行：貨幣和財政政策 18宏觀經(jīng)濟學批判：政策和/或理論IV數(shù)理制度經(jīng)濟學 19擴展型博弈的解、理性和實驗博弈 20貨幣：一種合作市場博弈分析法 21貨幣和金融機構(gòu)：不變功能與可變形式的一個再現(xiàn) 參考文獻