《商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務/高等職業(yè)教育財經(jīng)大類專業(yè)基礎課程系列教材》內(nèi)容分為九個項目,包括銀行柜員基本職業(yè)能力和素質、個人儲蓄存款及貸款業(yè)務操作、結算業(yè)務處理、代理業(yè)務處理、外匯業(yè)務處理、單位結算賬戶業(yè)務處理、單位存貸款業(yè)務處理、電子銀行業(yè)務處理和商業(yè)銀行突發(fā)事件處理,較為系統(tǒng)地闡述了銀行柜臺業(yè)務的基本理論、方法及具體操作,體現(xiàn)了商業(yè)銀行柜臺業(yè)務的一些前沿問題。為了利教便學,部分學習資源(視頻等)以二維碼形式提供在相關內(nèi)容旁,可掃捕獲取。同時,該書在編寫過程中,也結合了全國職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務綜合技能”賽項的相關要求,吸收市場中現(xiàn)有軟件平臺的優(yōu)點,力爭達到“教、學、考、做、賽”五位一體的目標。 《商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務/高等職業(yè)教育財經(jīng)大類專業(yè)基礎課程系列教材》可以作為高等職業(yè)院校金融類、財會類專業(yè)的教材,同時也可供商業(yè)銀行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構入職人員參考使用。同時該書亦屬于校企合作系列教材之一,具有較強的實操性。
銀行類金融機構作為現(xiàn)代金融機構體系的主體,對國民經(jīng)濟活動和居民日常生活的影響非常深刻。近年來,隨著我國金融業(yè)發(fā)生了一些新變化,例如,互聯(lián)網(wǎng)金融、第三方支付、網(wǎng)絡借貸等業(yè)務的變革和興起,銀行業(yè)金融生態(tài)環(huán)境也發(fā)生了前所未有的變化,傳統(tǒng)銀行業(yè)發(fā)展模式面臨著嚴峻挑戰(zhàn),銀行類金融機構的經(jīng)營模式、管理方法、業(yè)務重點均發(fā)生了巨大變化,尤其是前臺業(yè)務,有逐漸向后臺或遠程轉移的趨勢。這就需要銀行從業(yè)人員在處理好前臺業(yè)務的同時,熟悉銀行后臺或遠程業(yè)務的操作。銀行對一線員工在綜合素質和應變能力方面的要求已越來越高。
本書的編寫總體上以實務為導向,立足于銀行各項柜臺業(yè)務,結合社會對高職金融類人才的需求和高職學生的認知特點,以銀行柜員應具備的基本素質、基本業(yè)務能力、應知的基本規(guī)定、應會的基本規(guī)程來組織內(nèi)容體系。在具體結構上,本書采取“情境一項目一任務一知識一能力”的設計思路,依據(jù)銀行綜合柜臺工作崗位設置學習情境,以每一主題單元的工作項目設置子情境,以每一學習情境下的工作內(nèi)容設定若干個具體學習任務,進而達到學習知識和提高能力的目的。
本書紙質教材與數(shù)字化資源同步開發(fā)和建設,兩者緊密配合。數(shù)字化資源包括課程標準、教案,教學課件、線上慕課、視頻等,充分運用多種形式媒體資源,極大地豐富了知識的呈現(xiàn)形式,拓展了教材的內(nèi)容。
目前,國內(nèi)相關方面內(nèi)容的書籍也有不少,且各具特色。在本書的編寫過程中,編者廣泛吸收了其他版本書籍的優(yōu)點,同時結合2017年全國職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務綜合技能”賽項的相關要求和2018年該賽項的最終方案,力圖體現(xiàn)以下特色:
第一,內(nèi)容上緊密結合銀行類金融機構柜臺業(yè)務特點,既體現(xiàn)了監(jiān)管機構對商業(yè)銀行柜臺業(yè)務的最新規(guī)定,又融合了近年來商業(yè)銀行業(yè)務隨時代潮流而進行的創(chuàng)新。
第二,充分利用行業(yè)、企業(yè)和學校的聯(lián)動合作機制,編寫形式多以學習任務為導向,結合實際的銀行柜臺操作流程,打造真實的學習情境。
第三,學習任務的講解結合了全國職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務綜合技能”賽項的軟件平臺和行業(yè)賽的軟件平臺,吸收市場中現(xiàn)有的其他軟件平臺的優(yōu)點,力爭達到“教、學、考、做、賽”五位一體的目標。
本書可以作為高等職業(yè)院校金融類、財會類專業(yè)的教材,同時也可供商業(yè)銀行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構的入職人員參考使用。
本書由安徽商貿(mào)職業(yè)技術學院胡增芳任主編,安徽商貿(mào)職業(yè)技術學院胡艷、河南經(jīng)貿(mào)職業(yè)學院靳少華任副主編。具體編寫分工如下:胡增芳和靳少華共同編寫項目一;胡艷編寫項目二、項目三;景剛編寫項目四、項目五;許賢麗編寫項目六、項目七、項目八;胡增芳編寫‘項目九。最后由胡增芳對全書進行總纂定稿。
本書承蒙蕪湖揚子農(nóng)村商業(yè)銀行、交通銀行蕪湖分行、中國銀行安徽省分行的相關領導和專家的大力支持和指導。編寫過程中,我們還參閱了大量教材、論著、讀本、入職培訓材料等相關資料,使用了與本書內(nèi)容相對應的模擬軟件,在此向所有參考文獻的編著者和模擬軟件的開發(fā)者表示感謝!
由于編者水平有限,書中不妥之處在所難免,敬請讀者批評指正。
項目一 銀行柜員基本職業(yè)能力和素質
職業(yè)能力目標
典型工作任務
任務一 柜員崗位設置與授權管理
任務二 點鈔技術技能訓練
任務三 柜員書寫規(guī)范
任務四 常見單證、印章、機具管理規(guī)范
任務五 銀行柜員服務規(guī)范
項目一小結
項目二 個人儲蓄存款及貸款業(yè)務操作
職業(yè)能力目標
典型工作任務
任務一 柜面日初操作
任務二 活期儲蓄存款業(yè)務操作
任務三 定期儲蓄存款業(yè)務操作
任務四 其他儲蓄存款業(yè)務操作
任務五 儲蓄存款特殊業(yè)務操作
任務六 個人質押貸款業(yè)務操作
任務七 其他個人貸款業(yè)務操作
任務八 柜面日終操作
項目二小結
項目三 結算業(yè)務處理
職業(yè)能力目標
典型工作任務
任務一 匯兌業(yè)務操作
任務二 支票業(yè)務操作
任務三 銀行匯票業(yè)務操作
任務四 銀行本票業(yè)務操作
任務五 銀行卡業(yè)務操作
任務六 委托收款業(yè)務和托收承付業(yè)務操作
項目三小結
項目四 代理業(yè)務處理
職業(yè)能力目標
典型工作任務
任務一 代收代付業(yè)務操作
任務二 代理有價證券業(yè)務操作
任務三 代理保險業(yè)務操作
任務四 代理收付業(yè)務操作
項目四小結
項目五 外匯業(yè)務處理
職業(yè)能力目標
典型工作任務
任務一 外匯管理業(yè)務操作
任務二 外幣儲蓄存款業(yè)務操作
任務三 外幣兌換業(yè)務操作
任務四 外匯代理業(yè)務操作
項目五小結
項目六 單位結算賬戶業(yè)務處理
職業(yè)能力目標
典型工作任務
任務一 單位賬戶開戶業(yè)務操作
任務二 單位結算賬戶使用與管理業(yè)務操作
任務三 單位結算賬戶變更與注銷業(yè)務操作
項目六小結
項目七 單位存貸款業(yè)務處理
職業(yè)能力目標
典型工作任務
任務一 單位活期存款業(yè)務操作
任務二 單位定期存款業(yè)務操作
任務三 其他單位存款業(yè)務操作
任務四 單位貸款類業(yè)務操作
項目七小結
項目八 電子銀行業(yè)務處理
職業(yè)能力目標
典型工作任務
任務一 自助銀行業(yè)務操作
任務二 網(wǎng)上銀行業(yè)務操作
任務三 電話銀行業(yè)務操作
任務四 手機銀行業(yè)務操作
項目八小結
項目九 商業(yè)銀行突發(fā)事件處理
職業(yè)能力目標
典型工作任務
任務一 銀行搶劫事件應急處理
任務二 銀行詐騙事件應急處理
任務三 銀行火災事件應急處理
任務四 其他突發(fā)事件應急處理
項目九小結
參考文獻