本書以互聯(lián)網(wǎng)金融七大業(yè)態(tài)為軸,每一業(yè)態(tài)又分別從合規(guī)發(fā)展歷程、典型案例和相關(guān)法規(guī)政策索引三部分縱向展開,并于書末將互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)現(xiàn)行有效法規(guī)政策以七大業(yè)態(tài)為基礎(chǔ)進(jìn)行整理匯總形成法律法規(guī)匯編。本書這樣的謀篇布局,結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)、邏輯嚴(yán)密、方便讀者、實(shí)用性強(qiáng)。
本書可幫助投資者提高對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的認(rèn)知及政策層面*新動(dòng)態(tài)的了解,助力互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)專注主業(yè)、優(yōu)化服務(wù),促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)規(guī)范發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范,有助于實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)。
*新 2018*新版互聯(lián)網(wǎng)金融法規(guī)政策全書
全面 涵蓋互聯(lián)網(wǎng)金融七大業(yè)態(tài)典型案例與政策
指引 為互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)人士提供合規(guī)指引
“互聯(lián)網(wǎng)金融”的概念自2012年在我國(guó)首次提出,至今雖只有短短六個(gè)年頭,但互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售、互聯(lián)網(wǎng)信托、互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融等各業(yè)態(tài)蓬勃發(fā)展,從“大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新”政府對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展持包容開放態(tài)度,到2015年起一系列監(jiān)管政策、整改方案的出臺(tái),尤其是2017年中國(guó)資本市場(chǎng)進(jìn)入嚴(yán)監(jiān)管時(shí)代,互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)在我國(guó)的發(fā)展經(jīng)歷了興起、野蠻發(fā)展、合規(guī)發(fā)展、整改驗(yàn)收幾個(gè)階段。編寫本書的目的是為個(gè)人投資者提供互聯(lián)網(wǎng)金融法律常識(shí)及基本投資知識(shí),幫助個(gè)人投資者更加理性地開展投資行為。
互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展促進(jìn)了我國(guó)金融發(fā)展模式的創(chuàng)新,極大改變和豐富了人們的生活與投資方式,但也為金融業(yè)乃至整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展帶來了很多不規(guī)范、不穩(wěn)定因子。2017年12月18日至20日中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議在北京召開,會(huì)議指出2018年是貫徹黨的十九大精神的開局之年,是改革開放40周年,是決勝全面建成小康社會(huì)、實(shí)施“十三五”規(guī)劃承上啟下的關(guān)鍵一年。未來經(jīng)濟(jì)工作的關(guān)鍵詞是創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)防范,而創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的核心則是全要素生產(chǎn)率,金融創(chuàng)新與政府監(jiān)管向來是一對(duì)矛盾體,相互排斥卻又相輔相成。從金融的兩大屬性資本融通和資源配置來看,互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展具有兩大功能:一是為實(shí)體融資,二是為資產(chǎn)所有者配置資源。從法律原理來看,互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新發(fā)展和政府監(jiān)管需遵循“法無禁止即可為,法無授權(quán)不可為和法定職責(zé)必須為”三大基本原則,但發(fā)展實(shí)際卻會(huì)出現(xiàn)諸多偏差。偏差的出現(xiàn)有時(shí)是基于最初的監(jiān)管空白,有時(shí)是基于法律、監(jiān)管政策出臺(tái)的滯后性,有時(shí)則是相關(guān)法律、監(jiān)管政策出臺(tái)后官方解讀與規(guī)范發(fā)展普法宣傳的缺失,以致政府監(jiān)管政策落實(shí)與行業(yè)發(fā)展實(shí)際相脫節(jié),并最終導(dǎo)致監(jiān)管、整改落實(shí)不到位。
筆者認(rèn)為,若要實(shí)現(xiàn)讓互聯(lián)網(wǎng)金融回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源的目標(biāo),不僅需要正確引導(dǎo)并通過金融科技的發(fā)展推動(dòng)金融創(chuàng)新,促進(jìn)金融創(chuàng)新良好有序發(fā)展,而且需要緊密結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)金融的特點(diǎn),及時(shí)制定出臺(tái)相應(yīng)的監(jiān)管政策并最終形成法規(guī)政策體系,為互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的規(guī)范發(fā)展提供法治后盾,這樣監(jiān)管與創(chuàng)新兩把利劍的使用才能相得益彰、恰到好處;ヂ(lián)網(wǎng)金融公司只有把資本和創(chuàng)新型融資需求結(jié)合好,才能真正將支持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的國(guó)家戰(zhàn)略、促進(jìn)供給側(cè)改革落到實(shí)處,并幫助更多新經(jīng)濟(jì)行業(yè)解決剛性金融需求問題。
為此,筆者認(rèn)為有必要對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融各業(yè)態(tài)發(fā)展中存在的問題進(jìn)行總結(jié),對(duì)相關(guān)政策規(guī)范進(jìn)行梳理,以期在普及互聯(lián)網(wǎng)金融法律知識(shí)的同時(shí),為互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的發(fā)展與監(jiān)管體系的完善提供若干借鑒與參考。一年前,筆者發(fā)動(dòng)團(tuán)隊(duì)成員在互聯(lián)網(wǎng)金融排查實(shí)務(wù)操作的基礎(chǔ)上,集中力量對(duì)最新法規(guī)政策進(jìn)行理論研究與梳理,歷時(shí)數(shù)月筆耕不輟,《互聯(lián)網(wǎng)金融合規(guī)指南與法律政策指引》應(yīng)運(yùn)而生。本書內(nèi)容以互聯(lián)網(wǎng)金融七大業(yè)態(tài)為軸,每一業(yè)態(tài)又分別從合規(guī)發(fā)展歷程、典型案例和相關(guān)法規(guī)政策索引三部分縱向展開,并于書末將互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)現(xiàn)行有效法規(guī)政策以七大業(yè)態(tài)為基礎(chǔ)進(jìn)行整理匯總形成互聯(lián)網(wǎng)金融法律法規(guī)匯編,方便讀者作為檢索工具使用。同時(shí),本書有幸成為“信息網(wǎng)絡(luò)與高新技術(shù)法律前沿實(shí)務(wù)系列叢書”之一,以饋?zhàn)x者。
借此希望本書能夠幫助投資者提高對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的認(rèn)知及了解政策層面的最新動(dòng)態(tài),助力互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)專注主業(yè)、優(yōu)化服務(wù),促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的規(guī)范發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范,最終實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng),為互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本源貢獻(xiàn)綿薄之力!
汪政律師,男,漢族,1975年生,法律碩士,民革黨員,浙江泰杭律師事務(wù)所主任,浙江律協(xié)互聯(lián)網(wǎng)專業(yè)委員會(huì)副主任,民革浙江省委會(huì)法律服務(wù)團(tuán)副團(tuán)長(zhǎng),政協(xié)第四屆杭州市上城區(qū)委員會(huì)委員,浙江合眾法律科技智能研究院院長(zhǎng),杭州市律師協(xié)會(huì)理事,浙江企業(yè)權(quán)益保護(hù)協(xié)會(huì)理事,浙江臺(tái)灣研究會(huì)理事,杭州海外聯(lián)誼會(huì)理事,中國(guó)EDP教育聯(lián)合會(huì)副會(huì)長(zhǎng),浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院實(shí)務(wù)導(dǎo)師,杭州電子科技大學(xué)人文法學(xué)院實(shí)務(wù)導(dǎo)師等。曾榮獲“浙江省服務(wù)中小企業(yè)優(yōu)秀律師”“杭州市民喜愛的公益律師”等榮譽(yù)稱號(hào)。
互聯(lián)網(wǎng)金融合規(guī)指南
第一章互聯(lián)網(wǎng)金融概述
第一節(jié)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的“前世今生”
一、概念的提出 /
二、互聯(lián)網(wǎng)金融元年 /
三、爆發(fā)式增長(zhǎng)期 /
四、互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管元年 /
五、互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范元年 / 第二節(jié)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融各業(yè)態(tài)概況
一、互聯(lián)網(wǎng)支付 /
二、網(wǎng)絡(luò)借貸 /
三、股權(quán)眾籌融資 /
四、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售 /
五、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn) /
六、互聯(lián)網(wǎng)信托 /
七、互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融 / 第三節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管之路
第二章互聯(lián)網(wǎng)支付
第一節(jié)我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)支付合規(guī)發(fā)展歷程
一、互聯(lián)網(wǎng)支付概述 /
二、互聯(lián)網(wǎng)支付合規(guī)發(fā)展中存在的主要問題 /
三、互聯(lián)網(wǎng)支付法律規(guī)范與挑戰(zhàn) / 第二節(jié)互聯(lián)網(wǎng)支付典型案例
一、“行業(yè)傳奇”支付寶 /
二、二維碼支付 / 第三節(jié)互聯(lián)網(wǎng)支付相關(guān)法規(guī)政策
第三章網(wǎng) 絡(luò) 借 貸
第一節(jié)網(wǎng)絡(luò)借貸合規(guī)發(fā)展歷程
一、網(wǎng)絡(luò)借貸的概念 /
二、網(wǎng)絡(luò)借貸合規(guī)發(fā)展歷程 /
三、網(wǎng)絡(luò)借貸的幾個(gè)核心問題 /
四、網(wǎng)絡(luò)借貸合規(guī)發(fā)展方向 / 第二節(jié)我國(guó)P2P網(wǎng)貸典型案例
一、宜人貸 /
二、e租寶 / 第三節(jié)網(wǎng)絡(luò)借貸相關(guān)法規(guī)政策
第四章股 權(quán) 眾 籌
第一節(jié)股權(quán)眾籌融資合規(guī)發(fā)展歷程
一、股權(quán)眾籌融資概述 /
二、股權(quán)眾籌融資法律問題 /
三、法規(guī)政策的監(jiān)管 / 第二節(jié)股權(quán)眾籌典型案例
一、大家投 /
二、飛度公司與諾米多公司居間合同糾紛 / 第三節(jié)股權(quán)眾籌融資相關(guān)法規(guī)政策
第五章互聯(lián)網(wǎng)基金銷售
第一節(jié)我國(guó)互聯(lián)基金銷售合規(guī)歷程
一、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售的基礎(chǔ)理論 /
二、我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)基金銷售合規(guī)監(jiān)管歷程 / 第二節(jié)我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)基金銷售典型案例
一、余額寶 /
二、現(xiàn)金寶 / 第三節(jié)互聯(lián)網(wǎng)基金銷售相關(guān)法規(guī)政策
第六章互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)
第一節(jié)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)合規(guī)歷程
一、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)概述 /
二、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)法律問題 /
三、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)法律規(guī)范與挑戰(zhàn) / 第二節(jié)我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)典型案例
一、眾安保險(xiǎn) /
二、劉某某與陳某某、中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司廣州市分公司等意外傷害保險(xiǎn)合同糾紛 / 第三節(jié)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)相關(guān)法規(guī)政策
第七章互聯(lián)網(wǎng)信托
第一節(jié)我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)信托合規(guī)發(fā)展歷程
一、互聯(lián)網(wǎng)信托發(fā)展溯源 /
二、我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)信托發(fā)展現(xiàn)狀 /
三、我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)信托發(fā)展特征分析 /
四、我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)信托發(fā)展應(yīng)堅(jiān)持的原則 /
五、我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)信托發(fā)展路徑建議 / 第二節(jié)互聯(lián)網(wǎng)信托典型案例
一、中航信托因非標(biāo)資金池被銀監(jiān)局處罰 /
二、中信信托——嘉麗澤健康度假產(chǎn)品系列信托項(xiàng)目 / 第三節(jié)互聯(lián)網(wǎng)信托相關(guān)法規(guī)政策
第八章互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融
第一節(jié)我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融合規(guī)發(fā)展歷程
一、互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融概述 /
二、互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融法律問題 /
三、互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融法律規(guī)范與挑戰(zhàn) / 第二節(jié)我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融典型案例
一、支付寶旗下產(chǎn)品——“螞蟻花唄” /
二、分期樂 / 第三節(jié)互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融相關(guān)法規(guī)政策互聯(lián)網(wǎng)金融法律法規(guī)政策匯編
一、綜合篇章(一)法律法規(guī)中華人民共和國(guó)擔(dān)保法(節(jié)錄)
(1995年6月30日)
中華人民共和國(guó)合同法(節(jié)錄)
(1999年3月15日)
中華人民共和國(guó)公益事業(yè)捐贈(zèng)法
(1999年6月28日)
中華人民共和國(guó)信托法
(2001年4月28日)
中華人民共和國(guó)票據(jù)法
(2004年8月28日)
中華人民共和國(guó)合伙企業(yè)法(節(jié)錄)
(2006年8月27日)
中華人民共和國(guó)物權(quán)法(節(jié)錄)
(2007年3月16日)
中華人民共和國(guó)公司法(節(jié)錄)
(2013年12月28日)
中華人民共和國(guó)證券法
(2014年8月31日)
中華人民共和國(guó)電子簽名法
(2015年4月24日)
中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法
(2015年4月24日)
中華人民共和國(guó)證券投資基金法
(2015年4月24日)
中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法
(2015年8月29日)
中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法
(2016年11月7日)
中華人民共和國(guó)民法總則(節(jié)錄)
(2017年3月15日)(二)規(guī)章及規(guī)范性文件互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法
(2011年1月8日)
第三方電子商務(wù)交易平臺(tái)服務(wù)規(guī)范
(2011年4月12日)
國(guó)務(wù)院關(guān)于積極推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+”行動(dòng)的指導(dǎo)意見
(2015年7月4日)
中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部等關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見
(2015年7月18日)
國(guó)務(wù)院關(guān)于加快構(gòu)建大眾創(chuàng)業(yè)萬(wàn)眾創(chuàng)新支撐平臺(tái)的指導(dǎo)意見
(2015年9月26日)
國(guó)務(wù)院關(guān)于積極發(fā)揮新消費(fèi)引領(lǐng)作用加快培育形成新供給新動(dòng)力的指導(dǎo)意見
(2015年11月23日)
國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)推進(jìn)普惠金融發(fā)展規(guī)劃(2016―2020年)的通知
(2016年1月15日)
互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案
(2016年10月13日)
中國(guó)人民銀行等十部委通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案
(2016年10月13日)
第五次全國(guó)金融工作會(huì)議通稿
(2017年7月14日)
最高人民法院關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融審判工作的若干意見
(2017年8月4日)
杭州市人民政府關(guān)于推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新發(fā)展的指導(dǎo)意見
(2014年11月14日)
浙江省促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融持續(xù)健康發(fā)展暫行辦法
(2015年1月22日)
浙江省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案
(2016年6月21日)
上海市關(guān)于促進(jìn)本市互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展的若干意見
(2014年8月4日)
廣州市人民政府辦公廳關(guān)于推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見
(2015年1月29日)
廣東互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益公約
(2015年3月15日)
深圳市人民政府關(guān)于支持互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新發(fā)展的指導(dǎo)意見
(2014年3月19日)
南京市人民政府印發(fā)關(guān)于加快互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的實(shí)施辦法的通知
(2014年7月17日)
江蘇省人民政府關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的意見
(2015年11月9日)
江蘇省人民政府關(guān)于加快推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+”行動(dòng)的實(shí)施意見
(2016年3月31日)二、互聯(lián)網(wǎng)金融分類規(guī)范(一)互聯(lián)網(wǎng)支付中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法
(2006年10月31日)
支付結(jié)算辦法
(1997年9月19日)
銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法
(1999年1月5日)
非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法
(2010年6月14日)
非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則
(2010年12月1日)
支付機(jī)構(gòu)預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理辦法
(2012年9月27日)
支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法
(2013年6月7日)
銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法
(2013年7月5日)
非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法
(2015年12月28日)
中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于將非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)由直連模式遷移至網(wǎng)聯(lián)平臺(tái)處理的通知
(2017年8月4日)
電子支付指引(第一號(hào))
(2005年10月26日)
中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)監(jiān)督管理工作的指導(dǎo)意見
(2011年2月12日)
國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行監(jiān)察部等部門關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理的意見
(2011年5月23日)
非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)認(rèn)證管理規(guī)定
(2011年6月16日)
中國(guó)人民銀行關(guān)于建立支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管報(bào)告制度的通知
(2012年7月13日)
中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理的通知
(2012年9月26日)
支付機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范指引
(2013年3月7日)
支付結(jié)算執(zhí)法檢查規(guī)定
(2013年9月4日)
中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于暫停支付寶公司線下條碼(二維碼)支付等業(yè)務(wù)意見的函
(2014年3月14日)
中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)反恐怖融資工作的通知
(2014年3月18日)
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行與第三方支付機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)管理的通知
(2014年4月3日)
支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)指導(dǎo)意見
(2015年1月20日)
中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知
(2015年12月25日)
中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)支付清算綜合服務(wù)平臺(tái)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法(試行)
(2016年4月1日)
非銀行支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案
(2016年4月13日)
中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息共享管理辦法(暫行)
(2016年5月18日)
條碼支付業(yè)務(wù)規(guī)范(試行)
(2017年12月25日)(二)網(wǎng)絡(luò)借貸第一篇個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸
最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定
(2015年8月6日)
最高人民法院關(guān)于審理融資租賃合同糾紛案件適用法律問題的解釋
(2014年2月24日)
融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法
(2013年9月18日)
P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案
(2016年4月13日)
中共陜西省委高教工委辦公室、陜西省教育廳辦公室轉(zhuǎn)發(fā)《教育部辦公廳、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)校園不良網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)防范和教育引導(dǎo)工作的通知》的通知
(2016年5月23日)
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法
(2016年8月24日)
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案管理登記指引
(2016年10月28日)
網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引
(2017年2月22日)
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)信息披露指引
(2017年8月24日)
《互聯(lián)網(wǎng)金融信息披露個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸》團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)
(2016年10月28日)
P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于做好P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治整改驗(yàn)收工作的通知
(2017年12月13日)
P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于開展“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)活動(dòng)清理整頓工作的通知
(2017年4月18日)
P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于開展“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)活動(dòng)清理整頓工作的補(bǔ)充說明
(2017年4月18日)
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、教育部、人力資源社會(huì)保障部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)校園貸規(guī)范管理工作的通知
(2017年5月27日)
互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的通知
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