《工程風(fēng)險(xiǎn)管理》緊密結(jié)合了近年來國內(nèi)外先進(jìn)的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論及實(shí)踐成果，以工程項(xiàng)目管理中的風(fēng)險(xiǎn)為對(duì)象，首先闡述工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理論與發(fā)展歷程，并在此基礎(chǔ)上以工程風(fēng)險(xiǎn)管理的流程為基礎(chǔ)，依次介紹了工程風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)，工程風(fēng)險(xiǎn)決策及工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與監(jiān)控等各環(huán)節(jié)的內(nèi)容，系統(tǒng)而全面地闡述了工程風(fēng)險(xiǎn)管理的理論、技術(shù)、內(nèi)容及方法。最后，《工程風(fēng)險(xiǎn)管理》還結(jié)合當(dāng)前形勢(shì)，對(duì)國內(nèi)目前不斷發(fā)展的工程保險(xiǎn)的相關(guān)內(nèi)容做了詳細(xì)介紹。
《工程風(fēng)險(xiǎn)管理》在每一章采用不同的風(fēng)險(xiǎn)故事或工程背景案例引出理論知識(shí)，并針對(duì)特定知識(shí)點(diǎn)加入生動(dòng)形象的漫畫，以方便讀者的理解和記憶。《工程風(fēng)險(xiǎn)管理》內(nèi)容全面，層次清晰，注重理論與實(shí)踐的結(jié)合，強(qiáng)調(diào)實(shí)用性與可讀性，既可以作為高等院校工程管理專業(yè)、土木工程專業(yè)的教材或教學(xué)參考書，也可供政府建設(shè)主管部門、工程建設(shè)領(lǐng)域企事業(yè)單位的管理人員和工程技術(shù)人員等參考。
前 言
工程項(xiàng)目由于具有投資規(guī)模大、建設(shè)工期長、施工技術(shù)復(fù)雜、參建單位多等特點(diǎn)，在建設(shè)過程中會(huì)受到各種不確定風(fēng)險(xiǎn)的影響，如果不能有效地加以防范，將有可能影響工程目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)，甚至釀成嚴(yán)重后果。因此，工程風(fēng)險(xiǎn)管理就顯得尤為重要。此外，隨著我國建筑市場對(duì)外開放程度的逐步加大，投資主體逐漸呈現(xiàn)多元化、工程項(xiàng)目及管理呈現(xiàn)大型化和復(fù)雜化的趨勢(shì)，這對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)管理提出了更高的要求，如何有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)已成為工程項(xiàng)目能否順利進(jìn)行的決定性因素。
本書以工程風(fēng)險(xiǎn)管理的整個(gè)流程為主線，系統(tǒng)地介紹了工程風(fēng)險(xiǎn)管理的知識(shí)理論框架，著重闡述了風(fēng)險(xiǎn)管理各個(gè)環(huán)節(jié)的主要內(nèi)容，包括工程風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)，風(fēng)險(xiǎn)決策及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與監(jiān)控等。同時(shí)，結(jié)合我國工程保險(xiǎn)市場高速發(fā)展的新形勢(shì)，本書也在一般保險(xiǎn)理論基礎(chǔ)上結(jié)合工程項(xiàng)目的特點(diǎn)，對(duì)工程保險(xiǎn)的理論知識(shí)做了系統(tǒng)介紹。本書的寫作特點(diǎn)體現(xiàn)在兩個(gè)方面：首先，注重理論與實(shí)踐的結(jié)合，在相關(guān)章節(jié)都附有相應(yīng)的應(yīng)用分析舉例，針對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際情況，用豐富具體的實(shí)例來解釋工程風(fēng)險(xiǎn)管理理論；其次，注重實(shí)用性和可讀性。本書講述理論深入淺出，語言通俗易懂，采用大量相關(guān)領(lǐng)域的新聞時(shí)事引出知識(shí)點(diǎn)，同時(shí)配合特定內(nèi)容加入形象生動(dòng)的漫畫，來模擬實(shí)際工程的情景，力求圖文并茂，方便讀者對(duì)相應(yīng)知識(shí)點(diǎn)的理解和記憶。
本書的編寫汲取了國內(nèi)外工程風(fēng)險(xiǎn)管理的最新進(jìn)展，并參照了《全國高等學(xué)校土建類專業(yè)本科教育培養(yǎng)目標(biāo)和培養(yǎng)方案及主干課程教學(xué)基本要求——工程管理專業(yè)大綱》，力求做到內(nèi)容全面、充實(shí)，充分體現(xiàn)系統(tǒng)性、實(shí)用性、可操作性等特征，以期為工程管理相關(guān)從業(yè)人員、高等院校工程技術(shù)和管理專業(yè)師生提供有益參考。
本書由任旭主編。其中第1章由任旭、王悅編寫，第2章由王悅、任旭編寫，第3章由任旭、郝曉明編寫，第4章由郝曉明、吳娜編寫，第5章由任旭、劉常樂編寫，第6章由吳娜、任旭編寫，第7章由劉常樂、任旭編寫。最后，全書由任旭進(jìn)行了修改、潤色和統(tǒng)稿。本書中每章節(jié)所附漫畫插圖由于潔繪制。同時(shí)，在本書的撰寫過程中，引用了部分文獻(xiàn)資料，并將主要參考文獻(xiàn)附在書末。在此向相關(guān)資料的作者致以誠摯的謝意。
由于編者的水平及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)所限，書中缺點(diǎn)和謬誤在所難免，敬請(qǐng)各位讀者批評(píng)指正，不勝感激。
相關(guān)教學(xué)課件可以從北京交通大學(xué)出版社網(wǎng)站（http://pressbjtueducn）下載，也可以發(fā)郵件至cbsyzz@jgbjtueducn索取。
編者〖〗于北京交通大學(xué)〖〗2010年3月
第1章 工程風(fēng)險(xiǎn)管理概論
1.1 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理論
1.1.1 風(fēng)險(xiǎn)概述
1.1.2 風(fēng)險(xiǎn)管理概述
1.2 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理論
1.2.1 工程風(fēng)險(xiǎn)概述
1.2.2 工程風(fēng)險(xiǎn)管理概述
1.3 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程
1.3.1 國外工程風(fēng)險(xiǎn)管理的產(chǎn)生與發(fā)展
1.3.2 國內(nèi)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的產(chǎn)生與發(fā)展
復(fù)習(xí)思考題
第2章 工程風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別
2.1 工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別概述
2.1.1 工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的內(nèi)涵
2.1.2 工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原則
2.1.3 工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的依據(jù)
2.1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的流程
2.1.5 工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的工作重點(diǎn)
2.2 工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法
2.2.1 德爾菲法
2.2.2 頭腦風(fēng)暴法
2.2.3 經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法
2.2.4 核對(duì)表法
2.2.5 情景分析法
2.2.6 圖解法
復(fù)習(xí)思考題
第3章 工程風(fēng)險(xiǎn)的估計(jì)
3.1 工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)概述
3.1.1 工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的內(nèi)涵
3.1.2 工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的作用
3.1.3 工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的過程
3.1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的內(nèi)容
3.1.5 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的理論基礎(chǔ)
3.2 工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的估計(jì)方法
3.2.1 利用已有數(shù)據(jù)估計(jì)法
3.2.2 理論概率分布估計(jì)法
3.2.3 主觀概率估計(jì)法
3.2.4 綜合推斷法
3.3 工程風(fēng)險(xiǎn)損失的估計(jì)
3.3.1 工程風(fēng)險(xiǎn)損失的內(nèi)容
3.3.2 確定型風(fēng)險(xiǎn)損失估計(jì)
3.3.3 不確定型風(fēng)險(xiǎn)損失估計(jì)
3.3.4 工程風(fēng)險(xiǎn)影響程度的度量方法
復(fù)習(xí)思考題
第4章 工程風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)
4.1 工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)概述
4.1.1 工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)涵
4.1.2 工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的步驟
4.1.3 工程風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)
4.2 工程風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)方法——定性分析
4.2.1 專家打分法
4.2.2 層次分析法
4.3 工程風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)方法——定量分析
4.3.1 決策樹法
4.3.2 模糊綜合評(píng)價(jià)法
4.3.3 蒙特卡洛模擬方法
4.3.4 計(jì)劃評(píng)審技術(shù)法
復(fù)習(xí)思考題
第5章 工程風(fēng)險(xiǎn)的決策
5.1 工程風(fēng)險(xiǎn)決策概述
5.1.1 工程決策
5.1.2 工程風(fēng)險(xiǎn)決策
5.1.3 工程風(fēng)險(xiǎn)決策的基本原則
5.1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)決策的關(guān)鍵要素
5.1.5 工程風(fēng)險(xiǎn)決策的程序
5.2 風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度與效用理論
5.2.1 風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度
5.2.2 效用理論
5.3 單目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)決策方法
5.3.1 損益值決策法
5.3.2 效用值決策法
5.4 多目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)決策方法
5.4.1 效用值決策法
5.4.2 優(yōu)劣系數(shù)法
復(fù)習(xí)思考題
第6章 工程風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)與監(jiān)控
6.1 工程風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)
6.1.1 工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃
6.1.2 風(fēng)險(xiǎn)回避
6.1.3 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
6.1.4 風(fēng)險(xiǎn)緩和
6.1.5 風(fēng)險(xiǎn)自留
6.1.6 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的成果
6.2 突發(fā)事件的應(yīng)急管理
6.2.1 工程項(xiàng)目突發(fā)事件的內(nèi)涵
6.2.2 應(yīng)急管理的任務(wù)
6.2.3 應(yīng)急預(yù)案
6.2.4 北京市建設(shè)工程施工突發(fā)事故應(yīng)急預(yù)案框架
6.3 工程風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控
6.3.1 工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控概述
6.3.2 工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視方法
6.3.3 工程風(fēng)險(xiǎn)控制措施
復(fù)習(xí)思考題
第7章 工程保險(xiǎn)
7.1 工程保險(xiǎn)
7.1.1 保險(xiǎn)概述
7.1.2 工程保險(xiǎn)概述
7.1.3 工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益和保險(xiǎn)標(biāo)的
7.1.4 建筑工程一切險(xiǎn)
7.1.5 安裝工程一切險(xiǎn)及第三者責(zé)任險(xiǎn)
7.2 工程保險(xiǎn)合同
7.2.1 工程保險(xiǎn)合同概述
7.2.2 工程保險(xiǎn)投保
7.2.3 工程保險(xiǎn)合同管理
7.3 工程保險(xiǎn)索賠與理賠
7.3.1 工程保險(xiǎn)索賠
7.3.2 工程保險(xiǎn)理賠
復(fù)習(xí)思考題
附錄A 中國人民保險(xiǎn)公司建筑工程一切險(xiǎn)詳細(xì)條款
附錄B 中國人民保險(xiǎn)公司安裝工程一切險(xiǎn)詳細(xì)條款
附錄C 建筑工程一切險(xiǎn)及第三者責(zé)任險(xiǎn)投保單
參考文獻(xiàn)
2.風(fēng)險(xiǎn)管理的萌芽與形成
風(fēng)險(xiǎn)管理思想的雛形可以追溯至幾千年前。公元前916年的共同海損制度（General Average）和公元前四百年的船貨押貸制度，雖然屬于保險(xiǎn)思想的雛形，但由于保險(xiǎn)一直都被認(rèn)為是風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的一部分，所以這也可以被認(rèn)為是風(fēng)險(xiǎn)管理思想的發(fā)端。直到18世紀(jì)產(chǎn)業(yè)革命后，法國管理學(xué)家亨瑞·法約爾（Fay01）在其著作《一般管理和工業(yè)管理》一書中才正式把風(fēng)險(xiǎn)管理思想引入企業(yè)經(jīng)營領(lǐng)域，但長期以來一直沒有形成完整的理論體系。
直到20世紀(jì)四五十年代，風(fēng)險(xiǎn)管理的思想在美國的保險(xiǎn)行業(yè)廣泛應(yīng)用，風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)科才得以真正發(fā)展。1950年，Mowbray等人在《Insurance》一書中，較為系統(tǒng)地闡述了“風(fēng)險(xiǎn)管理”的概念。
1960年，美國保險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)（American Society of Insurance Management，ASIM）紐約分社和亞普沙那大學(xué)合作，首次試驗(yàn)性地開設(shè)了為期幾周的風(fēng)險(xiǎn)管理課程。
20世紀(jì)70年代，風(fēng)險(xiǎn)管理方面課程及論著逐步增多，美國多數(shù)大學(xué)工商管理學(xué)院或保險(xiǎn)系都開設(shè)了風(fēng)險(xiǎn)管理課程。賓夕法尼亞大學(xué)保險(xiǎn)系還舉辦了風(fēng)險(xiǎn)管理資格考試，通過該項(xiàng)考試的考生可獲得ARM（Associate in Risk Management）證書。該證書具有相當(dāng)高的權(quán)威性，獲得證書即表明在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域取得一定的從業(yè)資格，為全美和西方國家所認(rèn)可。1975年美國保險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)（ASIM）更名為風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)（Risk & Insurance Management Society，RIMS），這標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)科逐步走向成熟。
3.風(fēng)險(xiǎn)管理理論的發(fā)展
20世紀(jì)80年代以來，風(fēng)險(xiǎn)管理理論的研究和應(yīng)用發(fā)展較快，有些保險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理研究專家曾預(yù)言，風(fēng)險(xiǎn)管理理論將會(huì)替代保險(xiǎn)理論，并將會(huì)應(yīng)用到各個(gè)領(lǐng)域。
1983年，在美國風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)（RIMS）年會(huì)上，世界各國專家學(xué)者經(jīng)過廣泛深入地討論，通過了“風(fēng)險(xiǎn)管理101準(zhǔn)則”，作為各國風(fēng)險(xiǎn)管理的一般原則（其中包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與衡量、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)處理、索賠管理、職工福利、退休年金、國際風(fēng)險(xiǎn)管理、行政事務(wù)處理、風(fēng)險(xiǎn)管理技巧、風(fēng)險(xiǎn)管理溝通、風(fēng)險(xiǎn)管理哲學(xué)等）。
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