如何提升經(jīng)濟金融體系應對沖擊的承受能力是繼前瞻性監(jiān)測系統(tǒng)性風險研究后的又一前沿領域。在中國經(jīng)濟轉軌階段自身周期性和結構性問題疊加的背景下，圍繞資產(chǎn)值變化與不同行業(yè)債務違約相關性的交互影響，測評網(wǎng)絡性能并通過政策調控工具控制實現(xiàn)優(yōu)化愈加重要。圍繞教育部人文社會科學研究項目規(guī)劃項目經(jīng)濟增速下行壓力下基于行業(yè)信貸資產(chǎn)違約風險相依的我國銀行體系網(wǎng)絡抗毀性測度與優(yōu)化（71103126），通過3年的研究，筆者深深感到系統(tǒng)性金融風險領域的寬廣和豐富。系統(tǒng)性金融風險的測度與管理是一個復雜而深奧的問題，加之經(jīng)濟波動、違約傳染等多種因素，使筆者探究其中的興趣更加濃厚。
本書的9個部分相互連接依次展開，逐層遞進深入，力圖通過模型體系的構建，推動復雜網(wǎng)絡模型與經(jīng)濟金融理論分析框架的進一步融合，對調控爭論予以合理建議。
研究過程涉及大量有關企業(yè)與銀行的信貸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)的搜集與整理也是研究中的一個難點。對此，課題組一方面從上市公司財務報表和公布的信貸信息中獲得數(shù)據(jù)，另一方面借助課題組成員（包含統(tǒng)計學專業(yè)研究人員）和在監(jiān)管部門工作學習的研究人員的優(yōu)勢，力圖疏緩數(shù)據(jù)獲取上的瓶頸。在本書的研究過程中，盡管碰到了許多困難，但課題組凝聚全體人員的力量，實現(xiàn)了對重點、難點問題的初步突破。雖然許多問題我們依然琢磨得不夠深入，對文獻的選擇與把握也不敢說十分有效，但我們由衷感謝的是教育部人文社會科學研究項目規(guī)劃項目等給我們的研究之路所帶來的啟迪與支持。筆者期望通過本研究起到拋磚引玉的作用，從而帶動更多對這一領域感興趣的學者加入到研究行列中來，對其進行更加全面深入的分析，并為我國系統(tǒng)性風險管理的研究與實踐提供有益參考。本書在這方面的研究也僅是一次努力的嘗試，歡迎同仁批評指正！