證券公司在實體產業(yè)借助資本市場轉型升級中扮演證券投行的角色,信托公司則扮演實業(yè)投行的角色,而銀行和保險公司則扮演投行的投行的角色。
保險投資作為投行的投行,為中國實體產業(yè)轉型升級和規(guī);、全球化戰(zhàn)略提供了重要的金融支持。
保險公司的一端是保險負債,也就是我們日常所見的保單,另一端是保險投資,是我們不常見的專業(yè)化資產配置。保險金融機構作為專業(yè)從事保險資金資產配置和資產管理的金融機構,始終以保障保險資金安全作為底線原則。因此,保險投資的合規(guī)審核和風險控制是確保保險資金運用安全的最后一道屏障。
作為保險金融機構專門從事保險資金投資的專業(yè)人士,不僅要熟悉險資配置的基本法律法規(guī),洞悉國家產業(yè)政策,洞悉實體經濟轉型升級帶來的不確定性,洞悉實體經濟的金融杠桿風險,還要具備可以深度盡職調查、深度分析產業(yè)業(yè)態(tài)以及判斷產業(yè)抵抗風險的能力,更為重要的是要洞悉國家金融委員會關于金融監(jiān)管的最新政策,熟悉保險資金運用的法律、法規(guī),始終將合規(guī)和風險控制作為保險投資職業(yè)生涯的法律底線。
本書作為一本專門針對保險金融機構開展保險投資的書籍,并沒有去深入討論保險資金運用法律法規(guī)的深層次問題。本書的主要貢獻是系統(tǒng)地梳理了保險資金運用監(jiān)管法律、法規(guī)、案例,并結合實踐經驗予以總結,希望通過我們的努力推動保險投資的合規(guī)、規(guī)范運作。
高慧
自2009年起加入德恒上海律師事務所,現(xiàn)為德恒上海律師事務所合伙人律師,上海交通大學新加坡管理大學管理學博士在讀。上海交通大學法律碩士,復旦大學高級工商管理碩士,延安大學管理學學士,2018年獲得上海交通大學杰出校友思源紀念獎。
同時具有證券從業(yè)資格、軍工涉密咨詢業(yè)務資格、獨立董事資格、全國企業(yè)法律顧問資格,現(xiàn)擔任新滬商聯(lián)合會理事,上海市陜西榆林商會監(jiān)事,上海市嘉定區(qū)嘉定鎮(zhèn)商會監(jiān)事,上海交大安泰經濟管理學院職業(yè)導師,延安大學政法學院兼職教授,碩士研究生兼職導師,曾擔任華信證券、東方財富證券內核委員,先后擔任上海聯(lián)華合纖、國新能源、綠洲森工、民權農商行獨立董事,天鴻期貨董事等社會職務。
在金融證券領域具有豐富經驗,曾為多家民營企業(yè)改制、重組上市提供專項法律服務;為多家國內外知名私募基金提供基金設立、登記備案,專項法律盡職調查、投融資架構設計、收購兼并等法律服務;為保險公司提供投資基礎設施、不動產、股權、信托計劃等金融產品提供專項法律服務;為多家國有大型企業(yè)提供常年法律顧問和專項法律顧問;為多家民營企業(yè)并購上下游企業(yè)提供專項法律服務。
并受上海證券交易所、上海市科委、上海市科協(xié),浙江省證券業(yè)協(xié)會、上海交通大學海外教育學院、正和島等多家機構邀請?zhí)峁┳C券法律實務培訓,并撰寫了《重新定義公司:事業(yè)合伙制股權激勵法律實務》《中小企業(yè)資本夢新三板掛牌實務操作指南》《中小企業(yè)資本夢新三板掛牌工作手冊》等法律實務書籍。
第一章 保險資金投資綜合業(yè)務法律合規(guī)與風險控制
第一節(jié) 保險資金與金融機構
第二節(jié) 資產配置合規(guī)與風險控制
第三節(jié) 信用增級合規(guī)與風險控制
第四節(jié) 資產管理業(yè)務合規(guī)與風險控制
第五節(jié) 關聯(lián)交易合規(guī)與風險控制
第六節(jié) 保險資金投資金融產品及大類資產配置合規(guī)與風險控制
第七節(jié) 地方政府融資平臺合規(guī)與風險控制
第八節(jié) 保險資金境外投資合規(guī)與風險控制
第九節(jié) 保險資金投資違規(guī)處罰案例
第二章 保險資金運用專項資產配置業(yè)務法律合規(guī)與風險控制
第一節(jié) 基礎設施項目投資法律合規(guī)與風險控制
第二節(jié) 不動產投資合規(guī)與風險控制
第三節(jié) 股權投資合規(guī)與風險控制
第四節(jié) 債權計劃投資合規(guī)與風險控制
第五節(jié) 信托計劃投資合規(guī)與風險控制
第六節(jié) 債券投資合規(guī)與風險控制
第七節(jié) 股票投資合規(guī)與風險控制
第八節(jié) 保險資金參與長租市場合規(guī)與風險控制
第三章 保險資金運用盡職調查要點與法律意見范例
第一節(jié) 盡職調查互聯(lián)網核查要點范例
第二節(jié) 股權、債權投資盡職調查要點范例
第三節(jié) 不動產項目盡職調查要點范例
第四節(jié) 保險投資信托計劃盡職調查要點范例
第五節(jié) 保險投資信托計劃法律意見范例
第六節(jié) 保險投資內部合規(guī)報告范例
第四章 保險投資法規(guī)分類檢索
第一節(jié) 保險投資金融監(jiān)管政策
第二節(jié) 中國銀保監(jiān)會有關保險投資的法規(guī)