本書為中國金融四十人論壇課題我國金融監(jiān)管改革中行為監(jiān)管體系的構(gòu)建的研究成果，從法律體系、金融監(jiān)管者、金融機構(gòu)、金融消費者、國際組織等視角進行研究，囊括了行為監(jiān)管的主要領(lǐng)域，分析了我國行為監(jiān)管的主要問題， 并針對性地提出了構(gòu)建我國行為監(jiān)管體系的政策建議，是近年來行為監(jiān)管研究領(lǐng)域的有益探索。
孫天琦，男，陜西韓城人，經(jīng)濟學(xué)博士，國務(wù)院特殊津貼專家，中國金融四十人論壇特邀成員。先后擔(dān)任中國人民銀行西安分行調(diào)統(tǒng)處處長、辦公室主任和研究處處長，中國人民銀行研究局局長助理、金融消費權(quán)益保護局（上海）副局長，國家外匯管理局經(jīng)常項目管理司司長、綜合司（政策法規(guī)司）司長，2018年8月任國家外匯管理局總會計師。
第一章 行為監(jiān)管與金融消費者保護的理論分析
一、從政治學(xué)角度的分析
二、從經(jīng)濟學(xué)角度的分析
三、從法理角度的分析
四、行為風(fēng)險、行為監(jiān)管和金融消費者保護
五、審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管
六、小結(jié)
第二章 行為監(jiān)管與金融消費者保護的國際改革進展
一、世界銀行發(fā)布《金融消費者保護的良好經(jīng)驗》
二、世界銀行扶貧咨詢組織(ＣＧＡＰ) 發(fā)布《在新興市場和發(fā)展中經(jīng)濟體實行消費者保護對銀行監(jiān)管者的技術(shù)指導(dǎo)意見》
三、世界銀行發(fā)布《消費者保護與消費者自身金融素養(yǎng)的全球調(diào)查報告》
四、國際復(fù)興開發(fā)銀行發(fā)布《金融消費者保護的制度安排》
五、二十國集團發(fā)布《數(shù)字普惠金融高級原則(２０１６)》
六、巴塞爾框架下的行為監(jiān)管理念
七、重視行為經(jīng)濟學(xué)在金融消費者保護中的運用
八、重視對特殊金融消費者群體的保護實踐
九、典型國家行為監(jiān)管與金融消費者保護的實踐
第三章 我國行為監(jiān)管與金融消費者保護的現(xiàn)狀、問題與對策建議
一、我國行為監(jiān)管與金融消費者保護的現(xiàn)狀
二、目前我國行為監(jiān)管與金融消費者保護體系中存在的主要問題
三、政策建議
第四章 我國金融科技發(fā)展中的行為監(jiān)管與金融消費者保護
一、我國金融科技發(fā)展中監(jiān)管部門重視行為監(jiān)管和金融消費者保護
二、我國金融科技發(fā)展中行為監(jiān)管和金融消費者保護面臨的挑戰(zhàn)
三、著重需要解決的幾個問題
第五章 富國銀行２００ 多萬幽靈賬戶 的案例分析
一、背景
二、基層員工的責(zé)任分析
三、高管層的責(zé)任分析
四、公司治理和公司文化層面的分析
五、金融監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及金融消費者視角的責(zé)任分析
六、幽靈賬戶 案的啟示
第六章 我國外匯批發(fā)市場的行為監(jiān)管
一、我國外匯批發(fā)市場行為監(jiān)管現(xiàn)狀
二、加強我國外匯批發(fā)市場行為監(jiān)管具有現(xiàn)實必要性
三、外匯批發(fā)市場行為監(jiān)管的國際經(jīng)驗
四、完善我國外匯批發(fā)市場行為監(jiān)管的政策建議
第七章 我國跨境金融服務(wù)領(lǐng)域的行為監(jiān)管
一、何謂跨境金融服務(wù)
二、實踐中跨境交付 模式下的跨境金融服務(wù)的新發(fā)展以外匯保證金交易為例
三、金融科技對跨境金融服務(wù)與金融開放具有雙刃劍 作用
四、加強跨境交付 模式下的跨境金融服務(wù)的行為監(jiān)管
附件一 富國銀行獨立董事及公司銷售行為調(diào)查報告
附件二 英國金融業(yè)批發(fā)市場行為監(jiān)管(銀行同業(yè)拆借市場、外匯交易市場、大宗商品交易市場)
參考文獻
致謝
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