本書從信托行業(yè)發(fā)展財富管理業(yè)務的角度，分析了信托行業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展中心的戰(zhàn)略定位與發(fā)展模式，系統(tǒng)介紹了信托公司財富中心建設的運營管理模式、組織績效、流程制度，對信托公司財富管理的產(chǎn)品體系、客戶管理、風險管理及信息系統(tǒng)建設等核心業(yè)務進行了梳理。
本書既有理論的闡述，也有案例的分析，信息量豐富，內容涵蓋全面。既可為信托業(yè)從業(yè)人員研究財富管理業(yè)務提供具體應用的參考，也可為大學及科研機構、監(jiān)管機構等的理論研究、相關政策制定提供參考，亦可作為相關人員了解信托財富管理相關知識的專業(yè)讀本。
部分 信托財富管理的戰(zhàn)略體系
章 信托財富管理業(yè)務戰(zhàn)略定位與實施要點 3
一、 財富管理業(yè)務的戰(zhàn)略意義及實施要點 4
二、 國際先進財富管理業(yè)務模式分析 13
第二章 信托起源文化制度與財富管理的關系 25
一、 信托起源與財富轉移和傳承 25
二、 信托制度特征與財富管理優(yōu)勢 28
三、 信托文化與財富管理 29
第三章 信托業(yè)歷史演化與財富管理特征 36
一、 英國信托業(yè)的發(fā)展演化與財富管理特征 36
二、 美國信托業(yè)的發(fā)展演化與財富管理特征 40
三、 日本信托業(yè)的發(fā)展演化及財富管理特征 45
四、 各國信托業(yè)的監(jiān)管體制比較分析 51
五、 中國信托業(yè)財富管理業(yè)務的發(fā)展及思考 55
第二部分 信托公司財富中心運營管理研究
第四章 財富管理中心運營模式 65
一、 信托公司財富管理中心運營模式選擇 66
二、 成本中心運營模式管理及運營要點 68
三、 人為利潤中心運營模式及運營要點 70
四、 自然利潤中心運營模式及運營要點 75
第五章 財富管理中心布局及組織架構 77
一、 信托公司財富管理中心發(fā)展現(xiàn)狀 77
二、 財富管理中心組織架構 78
第六章 財富管理中心績效考核案例分析 88
一、 發(fā)展初期成本中心目標管理 (MBO) 考核案例分析 89
二、 穩(wěn)定期成本中心關鍵績效指標 (KPI) 考核案例分析 92
三、 發(fā)展期人為利潤中心平衡計分卡 (BSC) 考核案例 95
四、 國際先進成熟財富管理機構瑞銀集團績效考核案例分析 99
五、 績效考核實施思考 102
第七章 信托財富管理中心運營流程及制度 104
一、 財富管理中心整體運營流程及制度體系 105
二、 財富管理中心產(chǎn)品發(fā)行管理流程及實施要點 107
三、 銷售管理 110
四、 運營管理 112
五、 消費者權益保護和反洗錢工作 114
六、 國際先進財富管理機構的流程與制度借鑒 119
第三部分 信托財富核心業(yè)務體系建設
第八章 信托分類與產(chǎn)品體系及功能分析 123
一、 信托分類與法律特征 124
二、 信托功能及主要信托產(chǎn)品 134
三、 財富傳承保障類信托產(chǎn)品分析 142
四、 美國北方信托 (Northern Trust) 業(yè)務體系簡介 157
第九章 信托財富管理中的客戶關系管理分析 160
一、 信托公司客戶管理模式 161
二、 財富管理客戶分層及需求特征分析 165
三、 信托公司客戶關系管理分析 172
第十章 信托行業(yè)財富管理的風險管理研究 176
一、 信托公司風險管理分析 177
二、 信托公司財富管理中心風險管理 190
三、 信托公司財富管理業(yè)務銷售過程風險識別及管控 193
第十一章 信托財富管理業(yè)務的信息科技建設 206
一、 國際領先金融機構的信息科技發(fā)展情況 207
二、 國內信托公司財富管理業(yè)務的信息科技發(fā)展情況 208
三、 信托財富管理業(yè)務信息化建設 217
四、 信息科技在財富管理場景的未來發(fā)展 241
參考文獻 250
后記 255
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