章　金融法導(dǎo)論 1

【學(xué)習(xí)目的】　1

導(dǎo)入案例　1

節(jié)　金融法概述　1

一、金融法的概念和調(diào)整對(duì)象　1

二、金融法的淵源　2

三、金融法的基本原則　4

四、互聯(lián)網(wǎng)金融　5

第二節(jié)　金融法律關(guān)系　6

一、金融法律關(guān)系的概念及特征　6

二、金融法律關(guān)系的構(gòu)成要素　7

三、金融法律關(guān)系的產(chǎn)生、變更和終止　8

四、金融法律關(guān)系的保護(hù)　9

導(dǎo)入案例解析　11

綜合練習(xí)題　11

第二章　中國(guó)人民銀行法律制度　13

【學(xué)習(xí)目的】　13

導(dǎo)入案例　13

節(jié)　中國(guó)人民銀行法概述　13

一、中國(guó)人民銀行的法律性質(zhì)　13

二、中國(guó)人民銀行的法律地位　14

三、中國(guó)人民銀行的職能與職責(zé)　14

四、中國(guó)人民銀行的組織機(jī)構(gòu)　17

第二節(jié)　中國(guó)人民銀行貨幣政策　18

一、貨幣政策的內(nèi)容　18

二、貨幣政策的終目標(biāo)　18

三、貨幣政策工具　18

第三節(jié)　人民幣管理制度　22

一、人民幣的法律地位　22

二、人民幣的發(fā)行管理　23

三、人民幣的流通管理　24

第四節(jié)　中國(guó)人民銀行的監(jiān)督管理　26

一、直接檢查監(jiān)督權(quán)　26

二、建議檢查監(jiān)督權(quán)　27

三、全面檢查監(jiān)督權(quán)　27

四、要求報(bào)送報(bào)表資料權(quán)　28

導(dǎo)入案例解析　28

綜合練習(xí)題　29

第三章　商業(yè)銀行法律制度　31

【學(xué)習(xí)目的】　31

導(dǎo)入案例　31

節(jié)　商業(yè)銀行法概述　31

一、商業(yè)銀行的特征　31

二、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍　32

三、商業(yè)銀行法的基本原則　32

第二節(jié)　商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)規(guī)則　34

一、商業(yè)銀行的設(shè)立　34

二、商業(yè)銀行的治理結(jié)構(gòu)　36

三、商業(yè)銀行的變更　36

四、商業(yè)銀行的接管　37

五、商業(yè)銀行的終止　38

第三節(jié)　商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)則　39

一、存款業(yè)務(wù)規(guī)則　39

二、貸款業(yè)務(wù)規(guī)則　42

三、銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)則　44

四、理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)則　46

五、商業(yè)銀行的其他業(yè)務(wù)規(guī)則　48

第四節(jié)　商業(yè)銀行的監(jiān)督管理　48

一、銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)和原則　49

二、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其監(jiān)管對(duì)象　50

三、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)　51

四、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施　52

導(dǎo)入案例解析　54

綜合練習(xí)題　54

第四章　借款合同法律制度　57

【學(xué)習(xí)目的】　57

導(dǎo)入案例　57

節(jié)　借款合同的特征與成立　57

一、借款合同的特征　57

二、借款合同的成立　58

第二節(jié)　借款合同的效力與履行　61

一、借款合同的效力　61

二、借款合同的履行　62

第三節(jié)　借款合同的變更、轉(zhuǎn)讓及其終止　67

一、借款合同的變更　67

二、借款合同的轉(zhuǎn)讓　67

三、借款合同的終止　71

第四節(jié)　借款合同的違約責(zé)任　75

一、借款合同違約責(zé)任的法律特征和構(gòu)成要件　75

二、借款合同違約責(zé)任的形態(tài)　75

三、借款合同違約責(zé)任的具體方式　77

四、借款合同違約責(zé)任的免責(zé)事由　79

導(dǎo)入案例解析　80

綜合練習(xí)題　81

第五章　金融擔(dān)保法律制度　83

【學(xué)習(xí)目的】　83

導(dǎo)入案例　83

節(jié)　金融擔(dān)保概述　83

一、金融擔(dān)保的特征　83

二、金融擔(dān)保的分類　84

第二節(jié)　保證　84

一、保證人　85

二、保證合同　85

三、保證方式　85

四、保證責(zé)任　87

五、保證人的追償權(quán)和抗辯權(quán)　88

第三節(jié)　抵押　89

一、抵押物的范圍　89

二、抵押合同　90

三、抵押登記　90

四、抵押權(quán)的效力　91

五、抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)　92

六、額抵押　93

第四節(jié)　質(zhì)押　94

一、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押　94

二、權(quán)利質(zhì)押　96

三、物保與人保并存的處理規(guī)則　97

導(dǎo)入案例解析　98

綜合練習(xí)題　98

第六章　票據(jù)法律制度　101

【學(xué)習(xí)目的】　101

導(dǎo)入案例　101

節(jié)　票據(jù)法概述　101

一、票據(jù)的法律特征　101

二、票據(jù)法的概念和特征　103

三、票據(jù)法上的法律關(guān)系　103

四、票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系　104

第二節(jié)　票據(jù)行為和票據(jù)權(quán)利　104

一、票據(jù)行為的特征　105

二、票據(jù)行為的有效要件　105

三、票據(jù)行為的代理　107

四、票據(jù)權(quán)利的種類　107

五、票據(jù)權(quán)利的取得和消滅　108

六、票據(jù)權(quán)利的行使與保全　109

第三節(jié)　票據(jù)抗辯和票據(jù)瑕疵　110

一、票據(jù)抗辯　110

二、票據(jù)瑕疵　112

第四節(jié)　匯票　114

一、匯票的特征　114

二、匯票的種類　114

三、匯票的出票　115

四、匯票的背書(shū)　117

五、匯票的承兌　119

六、匯票的保證　121

七、匯票的付款　122

八、匯票的追索權(quán)　122

第五節(jié)　本票與支票　123

一、本票　123

二、支票　125

導(dǎo)入案例解析　128

綜合練習(xí)題　128

第七章　證券法律制度　131

【學(xué)習(xí)目的】　131

導(dǎo)入案例　131

節(jié)　證券與證券法概述　131

一、證券概述　131

二、證券市場(chǎng)　132

三、證券法概述　133

第二節(jié)　證券市場(chǎng)主體　134

一、證券交易所　134

二、證券公司　135

三、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)　136

四、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)　137

五、證券業(yè)協(xié)會(huì)　137

六、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)　137

第三節(jié)　證券發(fā)行　139

一、證券發(fā)行概述　139

二、股票發(fā)行　141

三、債券發(fā)行　142

四、證券承銷　142

第四節(jié)　證券交易　143

一、證券交易的一般規(guī)定　143

二、證券上市　144

三、持續(xù)信息公開(kāi)制度　145

四、禁止的交易行為　146

五、上市公司的收購(gòu)　149

導(dǎo)入案例解析　150

綜合練習(xí)題　150

第八章　期貨法律制度　153

【學(xué)習(xí)目的】　153

導(dǎo)入案例　153

節(jié)　期貨和期貨法概述　153

一、期貨的內(nèi)涵　153

二、期貨的種類　154

三、期貨交易概述　154

四、期貨法概述　155

第二節(jié)　期貨交易所與期貨公司　156

一、期貨交易所　156

二、期貨公司　158

第三節(jié)　期貨交易的規(guī)則　160

一、會(huì)員制度　160

二、開(kāi)戶和下單交易制度　161

三、保證金制度　162

四、當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度　163

五、持倉(cāng)限額和大戶持倉(cāng)報(bào)告制度　163

六、強(qiáng)行平倉(cāng)制度　164

七、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度　164

八、交割制度　165

九、信息披露制度　165

第四節(jié)　期貨業(yè)的監(jiān)督管理　166

一、期貨業(yè)監(jiān)督管理的主體　166

二、期貨業(yè)監(jiān)督管理的主要內(nèi)容　166

導(dǎo)入案例解析　169

綜合練習(xí)題　169

第九章　保險(xiǎn)法律制度　171

【學(xué)習(xí)目的】　171

導(dǎo)入案例　171

節(jié)　保險(xiǎn)和保險(xiǎn)法概述　171

一、保險(xiǎn)概述　171

二、保險(xiǎn)法概述　172

第二節(jié)　保險(xiǎn)合同　173

一、保險(xiǎn)合同的特征　173

二、保險(xiǎn)合同的基本原則　173

三、保險(xiǎn)合同的主體　176

四、保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定　177

第三節(jié)　人身保險(xiǎn)合同和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同　181

一、人身保險(xiǎn)合同　181

二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同　184

第四節(jié)　保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理　188

一、對(duì)保險(xiǎn)公司組織的監(jiān)管　188

二、對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)管　190

三、對(duì)保險(xiǎn)中介的監(jiān)管　192

導(dǎo)入案例解析　193

綜合練習(xí)題　193

第十章　信托法律制度　196

【學(xué)習(xí)目的】　196

導(dǎo)入案例　196

節(jié)　信托概述　196

一、信托的概念與特征　196

二、信托的職能　197

第二節(jié)　信托基本法律制度　198

一、信托的設(shè)立　198

二、信托變更、解除與終止　200

三、信托財(cái)產(chǎn)　203

四、信托當(dāng)事人　204

第三節(jié)　信托公司　207

一、信托公司及組織形式　207

二、信托公司的設(shè)立、變更與終止　208

三、信托公司的經(jīng)營(yíng)范圍與經(jīng)營(yíng)方式　208

四、信托公司經(jīng)營(yíng)規(guī)則　209

第四節(jié)　公益信托　210

一、公益信托的范圍　211

二、公益信托當(dāng)事人　212

三、公益信托的設(shè)立和終止　213

四、公益信托的監(jiān)督管理　213

導(dǎo)入案例解析　213

綜合練習(xí)題　214

第十一章　融資租賃法律制度　216

【學(xué)習(xí)目的】　216

導(dǎo)入案例　216

節(jié)　融資租賃概述　216

一、融資租賃的概念　217

二、融資租賃的特征　217

三、融資租賃的種類　217

四、融資租賃的功能　219

第二節(jié)　融資租賃合同　219

一、融資租賃合同的概念及特征　219

二、融資租賃合同的內(nèi)容　220

三、融資租賃合同當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)　222

第三節(jié)　金融租賃公司　225

一、金融租賃公司的設(shè)立　226

二、金融租賃公司的變更與終止　226

三、金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍與經(jīng)營(yíng)規(guī)則　227

導(dǎo)入案例解析　228

綜合練習(xí)題　228

第十二章　金融犯罪　231

【學(xué)習(xí)目的】　231

導(dǎo)入案例　231

節(jié)　金融犯罪概述　231

一、金融犯罪的種類　231

二、金融犯罪的特征與防治對(duì)策　232

三、金融犯罪的構(gòu)成要件　232

第二節(jié)　一般主體金融犯罪　233

一、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪　233

二、非法吸收公眾存款罪　233

三、集資詐騙罪　234

四、貸款詐騙罪　235

五、票據(jù)詐騙罪　236

六、保險(xiǎn)詐騙罪　236

七、信用卡詐騙罪　237

八、洗錢罪　238

九、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪　239

十、操縱證券、期貨市場(chǎng)罪　240

第三節(jié)　特殊主體金融犯罪　240

一、金融工作人員購(gòu)買、以換取貨幣罪　240

二、違法發(fā)放貸款罪　241

三、吸收客戶資金不入賬罪　242

四、違規(guī)出具金融票證罪　242

五、對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪　243

六、背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪　243

導(dǎo)入案例解析　244

綜合練習(xí)題　244

附錄　247

自測(cè)題　247

更新勘誤表和配套資料索取示意圖　247

主要參考文獻(xiàn)　248