本書是財(cái)政部規(guī)劃教材、全國(guó)財(cái)政職業(yè)教育教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)推薦教材，由財(cái)政部教材編審委員會(huì)組織編寫并審定，作為全國(guó)中等職業(yè)學(xué)校財(cái)經(jīng)類教材使用。 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是根據(jù)金融事務(wù)專業(yè)典型職業(yè)活動(dòng)個(gè)人理財(cái)咨詢與服務(wù)業(yè)務(wù)直接轉(zhuǎn)化而成的專業(yè)核心課程，具有一定的理論性和較強(qiáng)的實(shí)踐性，且在金融實(shí)務(wù)專業(yè)課程體系中具有一定的獨(dú)立性。本教材有以下主要特點(diǎn)： 以中等職業(yè)學(xué)校金融事務(wù)專業(yè)學(xué)生的就業(yè)為導(dǎo)向，以商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程為主線，將要求掌握的知識(shí)和能力分解設(shè)計(jì)成若干系列工作任務(wù)，根據(jù)中職學(xué)生的認(rèn)知特點(diǎn)和知識(shí)結(jié)構(gòu)，綜合考慮個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)這項(xiàng)職業(yè)活動(dòng)所涉及的工作對(duì)象、工具、方法、組織及其工作紀(jì)律要求要素，采用與工作流程相結(jié)合的結(jié)構(gòu)來(lái)展示教學(xué)內(nèi)容。 以工作任務(wù)為導(dǎo)向，在每個(gè)工作任務(wù)中，按照工作過(guò)程的步驟所涉及的業(yè)務(wù)知識(shí)、業(yè)務(wù)技能、設(shè)備及其工具使用、職業(yè)素質(zhì)培養(yǎng)工作要素融入工作過(guò)程，通過(guò)工作模擬、角色互換訓(xùn)練活動(dòng)，幫助學(xué)生做學(xué)結(jié)合、邊學(xué)邊做，充分體現(xiàn)理財(cái)工作崗位的要求。本教材重在突出培養(yǎng)學(xué)生勝任銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的職業(yè)能力的觀念，更為學(xué)習(xí)掌握其他相關(guān)金融專業(yè)課程打好基礎(chǔ)。 以銀行客戶經(jīng)理工作內(nèi)容為主線，從建立與客戶的理財(cái)關(guān)系、分析診斷客戶的財(cái)務(wù)狀況，規(guī)劃客戶理財(cái)方案、到維護(hù)與客戶的理財(cái)關(guān)系等方面的服務(wù)工作，讓學(xué)生隨著教材中的客戶經(jīng)理體驗(yàn)銀行客戶經(jīng)理的工作過(guò)程，從而了解銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的工作內(nèi)容，掌握其服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)范。