本書收錄了幾十篇與反洗錢前沿問題相關的研究報告,分四個部分:第一部分是反洗錢制度探討,第二部分是洗錢犯罪類型學探討,第三部分是反洗錢國際經驗借鑒,第四部分是反洗錢技術基礎探討,通過建立監(jiān)測分析技術模型來分析洗錢的動態(tài)。本書對于提高我國反洗錢監(jiān)測分析工作具有重要的意義。
一、創(chuàng)新轉型篇
滬津閩粵四地自貿區(qū)金融方案比較研究
自由貿易賬戶的金融創(chuàng)新能及其推廣價值
上海銀行業(yè)“投貸聯(lián)動”業(yè)務探索實踐
上海市小微企業(yè)大型政策性融資擔保機構制度設計研究
科技型小微企業(yè)信用保證保險產品的效用與問題
在滬商業(yè)銀行支持上海四新經濟路徑選擇初探
綠色信貸支持金融創(chuàng)新與產業(yè)結構轉型研究
關于政策性銀行在滬分行信貸支持集成電路產業(yè)調研情況的報告
互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點的挑戰(zhàn)及轉型策略
創(chuàng)新技術在銀行業(yè)的應用現(xiàn)狀與分析
**大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略與我國金融業(yè)發(fā)展趨勢
私人銀行全權委托資產管理業(yè)務調研報告
從中美對比看銀行資管參與企業(yè)年金管理的必要性
金融危機后**衍展趨勢回顧與啟示
**衍生品市場發(fā)展迅速,結構性失衡嚴重亟待改善
我國信貸資產證券化的發(fā)展及問題初探
銀行業(yè)糾紛調解機制比較研究
**金融消費評議中心之運作機制及其啟示
二、風險管理篇
對上海商辦房地產及其信貸風險的調研報告
銀企債權債務抵銷探討及建議
加強我國銀行集團(關聯(lián))企業(yè)授信管理研究
從管理工具的應用看在華外資銀行信貸行業(yè)風險管理
當前商業(yè)銀行參與股權市場的主要渠道與風險
銀行理財對接資本市場的發(fā)展趨勢和風險管理
上海銀行業(yè)銀行賬戶利率風險研究
銀行賬戶利率風險資本計量方法研究
當前合規(guī)工作難點及亟須解決的問題
國別風險管理角度下的中外資銀行境外代理行風險管理
案例比較及政策建議
上市銀行盈利增速放緩,貸款減值損失影響利潤增長
關于上海中資法人銀行落實《存款保險條例》的調研報告
在滬外資法人銀行經營策略分析及政策建議
信用卡中心客戶質量差異明顯,發(fā)展模式有待優(yōu)化
關于新加坡金融業(yè)業(yè)務連續(xù)性演練良好做法的調研報告
馬來西亞伊斯蘭銀行體系簡介、啟示與建議
三、監(jiān)管治理篇
上海銀監(jiān)局創(chuàng)新改革非現(xiàn)場監(jiān)管,促發(fā)展與防風險齊頭-
上海銀監(jiān)局設計完成流動性風險監(jiān)管壓力測試模板
上海銀監(jiān)局創(chuàng)新設計《流動性風險監(jiān)測燈號圖》
機構銷售行為現(xiàn)場檢查面臨的難點及建議
銀行業(yè)監(jiān)管處罰和解制度可行性研究
對機構“**外審”的實踐探索及完善建議
關于下一步信托公司監(jiān)管的一些思考
構建銀行監(jiān)管機構“不想腐、不能腐、不敢腐”機制的思考
商業(yè)銀行四管業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀、風險及監(jiān)管建議
基于票據(jù)轉貼現(xiàn)交易模式的分析和監(jiān)管建議
銀行與票據(jù)中介合作行為表象、問題及監(jiān)管建議
票據(jù)業(yè)務快速發(fā)展背后的隱含風險及監(jiān)管建議
商業(yè)銀行理財對流動性影響的分析和監(jiān)管建議
上海異地法人銀行在滬持牌信用卡中心賬單和現(xiàn)金分期不良
上升現(xiàn)象分析及監(jiān)管建議
關于異地中小銀行上海分行防范員工道德風險遏制飛單銷售
情況的調查和分析
上海轄內汽車金融公司經銷商批發(fā)貸款風險分析及監(jiān)管建議
英國銀行業(yè)市場準入及對外資銀行的監(jiān)管實踐
合格TLAc債務工具與巴III資本工具的異同分析
后記
《供給側結構性改革下的銀行業(yè)監(jiān)管治理探索》:
一、主要業(yè)務模式
資本市場業(yè)務主要指基礎資產涉及股票、期貨、衍生品等權益類工具的各類業(yè)務。在開展資本市場業(yè)務之前,銀行理財業(yè)務的□終投向主要集中于債券類資產和非標資產(也有部分理財資金通過結構化產品對接資本市場,但不構成重要部分)。推出資本市場業(yè)務之后,業(yè)務模式隨之更為多樣化,并衍生出眾多新型業(yè)務品種。從授信管理的角度劃分,銀行與資本市場對接的業(yè)務可分為不同層級的風險控制和授信管理模式,并與其交易結構緊密相關,主括以下三大類模式。
模式一:凈值管理型資本市場業(yè)務。此類模式不納入授信額度管理,區(qū)別于傳統(tǒng)同業(yè)業(yè)務和理財業(yè)務,主要基倉預警機制、杠桿比例等防控風險和獲取收益,這類業(yè)務與市場變化高度關聯(lián),收益主要取決于所投資股票等收益和劣后方的補倉能力。主要業(yè)務品括結構化證券優(yōu)先級投資、量化對沖業(yè)務等,基本交易結構如圖1所示。
該交易結構中,主要參與主體共五方:作為優(yōu)先級投資人的理財資金投資于信托計劃、證券公司資產管理計劃、基金專戶理財?shù)仍O立的分層結構型金融工具中的優(yōu)先級;資產管理公司等作為投資顧問對外募集劣后資金;信托公司、證券公司(及其子公司)和基金公司(及其子公司)等作為投資管理行量化對沖投資、新股申購等;次級投資人;銀行同時為托管銀行。