《貨幣銀行學(xué)》，又稱《金融學(xué)》，是當今高等院校開設(shè)的一門主要研究貨幣、銀行和金融市場等內(nèi)容的經(jīng)濟管理類學(xué)科的學(xué)科基礎(chǔ)課程，也是一門比較注重學(xué)生應(yīng)用能力培養(yǎng)的課程。該教材的主要內(nèi)容包括：貨幣和貨幣制度，信用和信用工具，利息和利率決定，金融市場，金融機構(gòu)體系，商業(yè)銀行，中央銀行，貨幣供給需和均衡，貨幣政策，互聯(lián)網(wǎng)金融和金融監(jiān)管等。第二版是在學(xué)校課程需選用近三年出版的教材的要求下，對版的部分內(nèi)容進行了刪減、更新和補充，并對版教材存在錯漏和不足進行了編寫改版。
目 錄
導(dǎo)論 1
一、 經(jīng)濟生活中處處有貨幣 1
二、 經(jīng)濟生活中的貨幣都出自銀行 2
三、 經(jīng)濟生活中出自銀行的貨幣都是信用貨幣 3
四、 經(jīng)濟生活中貨幣和信用活動的實現(xiàn)過程 4
五、 貨幣銀行學(xué)的主要學(xué)習(xí)內(nèi)容 5
六、 貨幣銀行學(xué)的學(xué)習(xí)方法及學(xué)習(xí)意義 7
章 貨幣與貨幣制度 9
節(jié) 貨幣的定義及形式演變 9
一、 貨幣的定義 9
二、 貨幣與其他相關(guān)概念的區(qū)別 10
三、 貨幣的起源及形式演變 12
專欄一: 戰(zhàn)俘集中營里的貨幣 15
專欄二: 呼之欲出的央行數(shù)字貨幣 (DCEP) 15
第二節(jié) 貨幣的職能與層次劃分 17
一、 貨幣的職能 17
二、 貨幣的層次劃分 20
第三節(jié) 貨幣制度 22
一、 貨幣制度的構(gòu)成要素 22
二、 貨幣制度的演變 24
三、 我國現(xiàn)行的貨幣制度 27
第二章 信用與信用工具 29
節(jié) 信用與信用形式 29
一、 信用及其構(gòu)成要素 29
二、 信用形式 31
第二節(jié) 信用工具 36
一、 信用工具及其特征和分類 36
二、 票據(jù) 38
三、 股票 40
四、 債券 41
五、 金融衍生工具 42
專欄一: 美國個人信用體系建設(shè)及應(yīng)用情況 43
專欄二: 你應(yīng)該持有股票嗎? 44
第三章 利息與利率決定 46
節(jié) 利息與利率概述 46
一、 利息及其本質(zhì) 46
二、 利率及其種類 47
三、 利率在經(jīng)濟中的作用 49
第二節(jié) 利率的決定與結(jié)構(gòu)理論 52
一、 利率決定理論 52
二、 利率的風(fēng)險與期限結(jié)構(gòu)理論 56
應(yīng)用: 19962007 年我國經(jīng)歷的幾次利率調(diào)整及其背景 59
專欄: 中國人民銀行宣布改革完善 LPR 形成機制, LPR 是什么? 62
第四章 金融市場 64
節(jié) 金融市場概述 64
一、 金融市場的概念與特性 64
二、 金融市場的分類 65
三、 金融市場的構(gòu)成要素 66
四、 金融市場的功能 67
五、 中國金融市場的發(fā)展 68
第二節(jié) 貨幣市場 68
一、 同業(yè)拆借市場 69
二、 票據(jù)市場 71
三、 國庫券市場 73
四、 回購市場 74
五、 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場 75
第三節(jié) 資本市場 77
一、 股票市場 77
二、 長期債券市場 81
專欄一: 郁金香泡沫 85
專欄二: 全面實行注冊制號角吹響 86
第五章 金融機構(gòu)體系 89
節(jié) 金融機構(gòu)及其形成和發(fā)展的理論基礎(chǔ) 89
一、 金融機構(gòu)的定義及分類 89
二、 金融機構(gòu)形成和發(fā)展的理論基礎(chǔ) 90
第二節(jié) 西方國家的金融機構(gòu)體系 94
一、 中央銀行 94
二、 商業(yè)銀行 95
三、 各類專業(yè)銀行 95
四、 非銀行金融機構(gòu) 97
第三節(jié) 我國的金融機構(gòu)體系 101
一、 舊中國的金融機構(gòu) 101
二、 新中國金融機構(gòu)體系的建立與演變 101
三、 中國金融機構(gòu)體系的現(xiàn)狀 104
專欄: 對沖基金百萬富翁的理財俱樂部 112
第六章 商業(yè)銀行 114
節(jié) 商業(yè)銀行概述 114
一、 商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 114
二、 商業(yè)銀行的性質(zhì)和職能 116
三、 商業(yè)銀行的經(jīng)營模式與組織形式 118
第二節(jié) 商業(yè)銀行的業(yè)務(wù) 122
一、 商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債表 122
二、 所有者權(quán)益 122
三、 負債業(yè)務(wù) 123
四、 資產(chǎn)業(yè)務(wù) 127
五、 中間業(yè)務(wù) 131
第三節(jié) 商業(yè)銀行的經(jīng)營與管理 136
一、 商業(yè)銀行的經(jīng)營原則 136
二、 商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論 140
專欄一: 電子銀行生活理財?shù)暮脦褪?147
專欄二: 伊利諾斯銀行搶救案 149
第七章 中央銀行 152
節(jié) 中央銀行概述 152
一、 中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟原因 152
二、 中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 153
三、 中央銀行的制度類型 156
四、 中央銀行的職能 157
第二節(jié) 中央銀行的業(yè)務(wù) 160
一、 中央銀行的資產(chǎn)負債表 160
二、 中央銀行的負債業(yè)務(wù) 161
三、 中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù) 164
四、 支付清算業(yè)務(wù) 166
專欄: 神秘的美聯(lián)儲 167
第八章 貨幣供給 170
節(jié) 貨幣供給概述與銀行體系的存款貨幣創(chuàng)造過程 170
一、 貨幣供給概述 170
二、 銀行體系的存款貨幣創(chuàng)造過程 172
三、 銀行體系存款乘數(shù)的影響因素 176
第二節(jié) 中央銀行體制下的貨幣供給 178
一、 基礎(chǔ)貨幣 178
二、 貨幣乘數(shù) 182
三、 影響貨幣供給量的因素 184
專欄: 怎樣看待我國貨幣供給量迅速增大? 187
第九章 貨幣需求與貨幣均衡 191
節(jié) 貨幣需求 191
一、 貨幣需求的含義及分類 191
二、 貨幣需求理論 192
三、 決定和影響貨幣需求的主要因素 200
四、 貨幣需求量的測算 201
專欄: 近期市場對貨幣有短時需求 204
第二節(jié) 貨幣均衡與非均衡 204
一、 貨幣均衡與非均衡的含義 204
二、 貨幣均衡與社會總供求平衡 206
三、 貨幣失衡的原因 208
四、 貨幣失衡的調(diào)整 209
第十章 貨幣政策 212
節(jié) 貨幣政策的目標 212
一、 貨幣政策的終目標 213
二、 貨幣政策的中間目標 218
三、 通貨膨脹目標制 221
第二節(jié) 貨幣政策工具 224
一、 一般性貨幣政策工具 224
二、 選擇性貨幣政策工具 228
三、 其他貨幣政策工具 229
第三節(jié) 貨幣政策的傳導(dǎo)機制 231
一、 凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機制 231
二、 貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機制 234
三、 股價渠道傳導(dǎo)機制 234
四、 信貸渠道傳導(dǎo)機制 235
五、 資產(chǎn)負債表渠道傳導(dǎo)機制 236
第四節(jié) 貨幣政策選擇的理論依據(jù)及其效果的影響因素 237
一、 貨幣政策選擇的理論依據(jù) 237
二、 貨幣政策效果的影響因素 239
專欄一: 那些 高大上 的貨幣政策工具都是啥? 243
專欄二: 我國的貨幣政策 245
第十一章 金融監(jiān)管與互聯(lián)網(wǎng)金融 247
節(jié) 金融監(jiān)管 247
一、 金融監(jiān)管及其理論依據(jù) 247
二、 金融監(jiān)管的目標和原則 249
三、 金融監(jiān)管體制 250
四、 我國的金融監(jiān)管機構(gòu)體系 252
第二節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融及其風(fēng)險概述 253
一、 互聯(lián)網(wǎng)金融的主要模式與發(fā)展趨勢 253
二、 互聯(lián)網(wǎng)金融的主要風(fēng)險 258
專欄: 螞蟻集團的盈利模式及其風(fēng)險 261
附錄1 中華人民共和國人民幣管理條例 264
附錄2 首次公開發(fā)行股票并上市管理發(fā)行條件 269
附錄3 首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理發(fā)行條件 272
附錄4 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 (修正) 274
參考文獻 281
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