序言一
中倫律師事務(wù)所一直深耕于私人財(cái)富法律管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域，也是中國(guó)律所中提供私人財(cái)富法律管理律師業(yè)務(wù)的領(lǐng)軍律所。本套書的主編賈明軍、藍(lán)艷是我們中倫律師事務(wù)所的合伙人，同時(shí)也是中倫稅法與財(cái)富規(guī)劃小組的成員，多年來在私人財(cái)富法律管理業(yè)務(wù)方面積累了深厚的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。
本套書從私人財(cái)富法律管理律師業(yè)務(wù)的三個(gè)不同板塊切入，將財(cái)富管理工具、婚姻繼承爭(zhēng)議解決以及綜合財(cái)富規(guī)劃等內(nèi)容緊密結(jié)合起來。其出版填補(bǔ)了該業(yè)務(wù)領(lǐng)域缺乏系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)務(wù)性書籍的空白。
對(duì)于私人財(cái)富法律管理有極大需求的民營(yíng)企業(yè)家來說，無論是企業(yè)的初創(chuàng)階段，還是高速發(fā)展時(shí)期，抑或是向“二代”傳承的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，都需要高度關(guān)注私人財(cái)富法律管理的問題。尤其是涉及私人財(cái)富安全、傳承等事宜，一旦處理不慎，甚至?xí)�牽連整個(gè)“企業(yè)王國(guó)”的命運(yùn)。
從本套書的體例上看，通過將私人財(cái)富法律管理律師業(yè)務(wù)分割為三個(gè)相對(duì)獨(dú)立但又絲絲相扣的部分，從單一的法律管理工具，到具有對(duì)抗性的爭(zhēng)議解決，再到綜合運(yùn)用的規(guī)劃方案，深入淺出地剖析私人財(cái)富法律管理業(yè)務(wù)的全部?jī)?nèi)容，可供有需求的讀者，尤其是企業(yè)家或致力于從事該業(yè)務(wù)領(lǐng)域的律師借鑒與參考。
從本套書的內(nèi)容上看，結(jié)合作者們?cè)谒饺素?cái)富法律管理領(lǐng)域多年的“實(shí)戰(zhàn)”經(jīng)驗(yàn)，以及真實(shí)、公開的案例分析，帶領(lǐng)讀者們獲得沉浸式的閱讀體驗(yàn)。在學(xué)習(xí)完整套書籍后可以將相應(yīng)的知識(shí)進(jìn)行充分的運(yùn)用與實(shí)踐。
希望本套書能夠成為私人財(cái)富法律管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域教科書級(jí)別的著作，也相信本套書能夠成為致力于從事該業(yè)務(wù)領(lǐng)域的律師在為客戶提供專業(yè)服務(wù)時(shí)可供參考的重要依據(jù)。

中華全國(guó)律師協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng) 北京市中倫律師事務(wù)所　創(chuàng)始合伙人
張學(xué)兵

序言二

改革開放40余年來，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)生了翻天覆地的變化，日臻完善的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)機(jī)制和日漸成熟的營(yíng)商環(huán)境造就了一大批新時(shí)代民營(yíng)企業(yè)家，他們?cè)谌A夏神州締造了無數(shù)“財(cái)富神話”。民營(yíng)資本的蓬勃發(fā)展也促使私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)方興未艾。
私人財(cái)富管理是一個(gè)非常專業(yè)的領(lǐng)域，具有專業(yè)化、跨境化和綜合化等特點(diǎn)。而法律是私人財(cái)富規(guī)劃的基石，完備的財(cái)富管理方案應(yīng)秉承系統(tǒng)性思維和基于法律邏輯的頂層設(shè)計(jì)。律師在私人財(cái)富法律管理業(yè)務(wù)中具有天然的優(yōu)勢(shì)，其本身擁有豐富的法律專業(yè)知識(shí)，同時(shí)結(jié)合各類私人財(cái)富法律管理工具以及綜合財(cái)富規(guī)劃方案設(shè)計(jì)，使私人財(cái)富法律管理方案更能經(jīng)受時(shí)空的考驗(yàn)。
中國(guó)私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)也正在步入市場(chǎng)需求擴(kuò)張、服務(wù)面臨升級(jí)的“黃金”發(fā)展階段。因?yàn)�，未�?0年將有近40萬億的財(cái)富規(guī)模從中國(guó)民企“一代”創(chuàng)始人傳承給民企“二代”；同時(shí)，新經(jīng)濟(jì)和新行業(yè)的快速發(fā)展亦使新財(cái)富群體不斷涌現(xiàn)，從而催生新的市場(chǎng)需求。新時(shí)代下，企業(yè)家在籌備財(cái)富法律管理規(guī)劃時(shí)，往往希望兼顧個(gè)人、家族、企業(yè)和社會(huì)公益各個(gè)方面，需要更為專業(yè)和可靠的綜合性解決方案。
然而，目前該業(yè)務(wù)領(lǐng)域的系統(tǒng)性研究成果仍非常稀缺。華東政法大學(xué)財(cái)富管理法律研究中心也始終關(guān)注財(cái)富管理前沿法治問題，深感該領(lǐng)域進(jìn)行跨部門法、理論結(jié)合實(shí)務(wù)的系統(tǒng)性研究的必要。本套書正是借由這個(gè)契機(jī)推出問世。本套書凝聚了作者們數(shù)十年豐碩的研究成果和卓越的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，其對(duì)于各類私人財(cái)富法律管理需求提供了系統(tǒng)性的解決方案，囊括了律師從事私人財(cái)富法律管理業(yè)務(wù)所需要掌握的各類技能。因此，本套書將成為私人財(cái)富法律管理領(lǐng)域的一個(gè)重要引導(dǎo)。
在此，衷心祝賀本套書出版！也希望其能夠成為企業(yè)家們?cè)谒饺素?cái)富法律管理方面的可靠參考資料，同時(shí)也為更多愿意投身于該業(yè)務(wù)領(lǐng)域的律師們提供有益的指引與幫助。

華東政法大學(xué)國(guó)際金融法律學(xué)院副教授、財(cái)富管理法律研究中心主任
姜影

自序
2020年是財(cái)富管理與傳承領(lǐng)域面臨新風(fēng)險(xiǎn)、新挑戰(zhàn)、新契機(jī)的一年。一場(chǎng)始料不及的“黑天鵝”事件——新型冠狀病毒疫情的暴發(fā)，讓全球的高凈值人群都處于一種非常緊張的狀態(tài)，“現(xiàn)有資產(chǎn)的安全與傳承”成為他們*為關(guān)心的話題。
情勢(shì)的變化發(fā)展使高凈值人群需要面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)越來越多，其中既有“外患”，更有“內(nèi)憂”。家族財(cái)富的安全、家族成員的身份管理、家族財(cái)富傳承與跨境投資風(fēng)險(xiǎn)的不確定性會(huì)更強(qiáng)，這種不確定因素對(duì)家族財(cái)富的影響是巨大的，容易導(dǎo)致家族財(cái)富規(guī)劃的分崩離析。因?yàn)橐咔榈挠绊�，高凈值人群及其家族�?nèi)部也更加容易達(dá)成財(cái)富管理的共識(shí)。
2021年是“十四五”規(guī)劃的開局之年，是開啟全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家新征程的第*個(gè)五年，也是中國(guó)共產(chǎn)黨建黨100周年的重要時(shí)期，更是全球經(jīng)濟(jì)逐漸復(fù)蘇的一年，對(duì)高凈值人群來說也將會(huì)是私人財(cái)富繼續(xù)增長(zhǎng)的一年。私人財(cái)富的增長(zhǎng)對(duì)于推動(dòng)私人財(cái)富法律管理律師業(yè)務(wù)也是重要的時(shí)間節(jié)點(diǎn)。根據(jù)我們?cè)谒饺素?cái)富法律管理領(lǐng)域深耕多年的經(jīng)驗(yàn)看來，經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展會(huì)使私人財(cái)富法律管理律師業(yè)務(wù)出現(xiàn)一個(gè)質(zhì)的飛躍。
目前，專門針對(duì)私人財(cái)富法律管理律師業(yè)務(wù)的專著相對(duì)不多。本套書將私人財(cái)富法律管理業(yè)務(wù)按照不同的種類分成三大類，包括財(cái)富管理工具、婚姻繼承爭(zhēng)議解決以及綜合財(cái)富規(guī)劃。涵蓋了私人財(cái)富法律管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域中*常用的五類法律管理工具、個(gè)人婚姻繼承糾紛的爭(zhēng)議解決方案以及各類綜合性的財(cái)富規(guī)劃方案。
本套書的所有內(nèi)容集合了我們團(tuán)隊(duì)在私人財(cái)富法律管理領(lǐng)域近20年的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)匯聚了*高人民法院、各地方法院的司法觀點(diǎn)與審判思路，對(duì)私人財(cái)富法律管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域中可能會(huì)出現(xiàn)的各類問題進(jìn)行了歸納和總結(jié)。通過本套書，讀者可以在快速了解某一個(gè)私人財(cái)富法律管理焦點(diǎn)問題的前提下，迅速掌握相對(duì)應(yīng)的解決方案，同時(shí)也能夠了解到法院的觀點(diǎn)和態(tài)度，以及裁判的思路。本套書不僅適合從事或打算從事私人財(cái)富法律管理業(yè)務(wù)的律師閱讀，也適合所有對(duì)私人財(cái)富法律管理有需求的高凈值人群以及私人銀行、信托公司、第三方機(jī)構(gòu)等。
除本套書特別注明外，書中案例均來源于截稿前公開出版物、法律數(shù)據(jù)庫(kù)或互聯(lián)網(wǎng)。考慮到隱私權(quán)，書中當(dāng)事人姓名、案件部分情節(jié)在不影響書籍內(nèi)容的情況下作了必要的改動(dòng)。書中的部分內(nèi)容系我們根據(jù)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)總結(jié)而成，如有不足或錯(cuò)漏之處，請(qǐng)予以見諒。
感謝法律出版社的馮雨春女士對(duì)于本書出版給予的大力支持與幫助。感謝中倫律師事務(wù)所張學(xué)兵、趙靖、喬文駿、倪勇軍律師等各位領(lǐng)導(dǎo)、同仁以及業(yè)界各位良師益友的鼎力支持。感謝團(tuán)隊(duì)助手張心儀、秦卓瑜對(duì)本書作出的貢獻(xiàn)。感謝我們的家人對(duì)于我們工作的大力支持。再次衷心感謝在我們發(fā)展道路上幫助過我們的所有人！
賈明軍　藍(lán)　艷
2021年5月1日