第一篇基礎(chǔ)理論篇 第一章導(dǎo)論 1 導(dǎo)讀 1 引導(dǎo)案例 1 第一節(jié)商業(yè)銀行的起源、發(fā)展與我國現(xiàn)行的銀行體系 2 第二節(jié)商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能 8 第三節(jié)商業(yè)銀行的外部組織形式與內(nèi)部組織結(jié)構(gòu) 10 第四節(jié)商業(yè)銀行的經(jīng)營目標(biāo)及經(jīng)營環(huán)境 18 思政課堂 20 本章小結(jié) 22 關(guān)鍵概念 23 復(fù)習(xí)思考題 23 第二章商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論與方法 24 導(dǎo)讀 24 引導(dǎo)案例 24 第一節(jié)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論 25 第二節(jié)商業(yè)銀行存款契約理論 36 第三節(jié)商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論 39 第四節(jié)商業(yè)銀行利率敏感性分析技術(shù) 42 第五節(jié)久期模型在商業(yè)銀行的應(yīng)用 45 思政課堂 48 本章小結(jié) 49 關(guān)鍵概念 50 復(fù)習(xí)思考題 50 第二篇商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營篇 第三章商業(yè)銀行資本 51 導(dǎo)讀 51 引導(dǎo)案例 51 第一節(jié)商業(yè)銀行的資本構(gòu)成 53 第二節(jié)資本充足性 57 第三節(jié)《巴塞爾協(xié)議》 61 第四節(jié)經(jīng)濟(jì)資本的含義及應(yīng)用 70 思政課堂 72 本章小結(jié) 73 關(guān)鍵概念 73 復(fù)習(xí)思考題 74 第四章商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù) 75 導(dǎo)讀 75 引導(dǎo)案例 75 第一節(jié)負(fù)債業(yè)務(wù)概述 77 第二節(jié)商業(yè)銀行存款負(fù)債 78 第三節(jié)商業(yè)銀行非存款負(fù)債 82 第四節(jié)存款保險(xiǎn)制度 88 思政課堂 92 本章小結(jié) 94 關(guān)鍵概念 95 復(fù)習(xí)思考題 95 第五章商業(yè)銀行貸款管理 96 導(dǎo)讀 96 引導(dǎo)案例 96 第一節(jié)商業(yè)銀行貸款概述 97 第二節(jié)貸款定價(jià) 104 第三節(jié)貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程及貸款質(zhì)量評價(jià) 112 第四節(jié)企業(yè)貸款的管理 121 第五節(jié)個(gè)人貸款的管理 128 思政課堂 137 本章小結(jié) 139 關(guān)鍵概念 140 復(fù)習(xí)思考題 140 第六章商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù) 141 導(dǎo)讀 141 引導(dǎo)案例 141 第一節(jié)證券投資的功能與種類 142 第二節(jié)證券投資的策略選擇 145 第三節(jié)證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn) 154 思政課堂 159 本章小結(jié) 160 關(guān)鍵概念 160 復(fù)習(xí)思考題 160 第七章商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn) 161 導(dǎo)讀 161 引導(dǎo)案例 161 第一節(jié)商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)概述 163 第二節(jié)現(xiàn)金資產(chǎn)的管理 165 第三節(jié)流動(dòng)性管理 169 思政課堂 173 本章小結(jié) 174 關(guān)鍵概念 174 復(fù)習(xí)思考題 175 第八章商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù) 176 導(dǎo)讀 176 引導(dǎo)案例 176 第一節(jié)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)概述 177 第二節(jié)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù) 184 第三節(jié)金融衍生品 188 第四節(jié)商業(yè)銀行其他表外業(yè)務(wù) 193 思政課堂 200 本章小結(jié) 200 關(guān)鍵概念 201 復(fù)習(xí)思考題 201 第三篇商業(yè)銀行管理篇 第九章商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理 202 導(dǎo)讀 202 引導(dǎo)案例 202 第一節(jié)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述 206 第二節(jié)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理 210 第三節(jié)商業(yè)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)管理 220 第四節(jié)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理 227 思政課堂 231 本章小結(jié) 232 關(guān)鍵概念 233 復(fù)習(xí)思考題 233 第十章商業(yè)銀行市場營銷 234 導(dǎo)讀 234 引導(dǎo)案例 234 第一節(jié)商業(yè)銀行市場營銷概述 236 第二節(jié)市場細(xì)分與目標(biāo)客戶選擇 241 第三節(jié)商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理 245 第四節(jié)以服務(wù)營銷為中心的現(xiàn)代營銷體系 248 思政課堂 252 本章小結(jié) 252 關(guān)鍵概念 253 復(fù)習(xí)思考題 253 第十一章商業(yè)銀行績效評價(jià) 254 導(dǎo)讀 254 引導(dǎo)案例 254 第一節(jié)商業(yè)銀行績效評價(jià)指標(biāo)體系 255 第二節(jié)杜邦分析法 262 第三節(jié)CAMEL評價(jià)體系及其應(yīng)用 263 思政課堂 267 本章小結(jié) 268 關(guān)鍵概念 268 復(fù)習(xí)思考題 268 第十二章商業(yè)銀行監(jiān)管 269 導(dǎo)讀 269 引導(dǎo)案例 269 第一節(jié)監(jiān)管概述 270 第二節(jié)我國的監(jiān)管體系 274 第三節(jié)美國的監(jiān)管體系 279 思政課堂 284 本章小結(jié) 286 關(guān)鍵概念 286 復(fù)習(xí)思考題 286 第四篇商業(yè)銀行創(chuàng)新與發(fā)展篇 第十三章商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù) 287 導(dǎo)讀 287 引導(dǎo)案例 287 第一節(jié)電子銀行業(yè)務(wù)概述 288 第二節(jié)網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)及其發(fā)展 293 第三節(jié)手機(jī)銀行業(yè)務(wù)及其發(fā)展 304 第四節(jié)自助銀行業(yè)務(wù)及其發(fā)展 305 第五節(jié)業(yè)務(wù)創(chuàng)新及其發(fā)展趨勢 308 思政課堂 311 本章小結(jié) 312 關(guān)鍵概念 312 復(fù)習(xí)思考題 312 第十四章商業(yè)銀行發(fā)展趨勢與變革 313 導(dǎo)讀 313 引導(dǎo)案例 313 第一節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營理念與策略 314 第二節(jié)電子貨幣及其發(fā)展 318 第三節(jié)現(xiàn)代銀行業(yè)的并購 327 思政課堂 335 本章小結(jié) 336 關(guān)鍵概念 337 復(fù)習(xí)思考題 337 主要參考文獻(xiàn) 338