本書(shū)是銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試科目個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）的輔導(dǎo)教材。本書(shū)遵循2016年銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試大綱的章目編排，共分為11章，每章包括以下內(nèi)容：①大綱要求，標(biāo)明了考試大綱規(guī)定需要掌握的知識(shí)內(nèi)容；②知識(shí)結(jié)構(gòu)，清晰勾勒出每章知識(shí)脈絡(luò)，使考生明確本章知識(shí)點(diǎn)分布，準(zhǔn)確把握復(fù)習(xí)主線；③要點(diǎn)詳解，根據(jù)考試相關(guān)教材及*相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件對(duì)考試大綱中的所有考點(diǎn)進(jìn)行了講解，特別是針對(duì)一些難點(diǎn)和重點(diǎn)進(jìn)行了詳細(xì)的分析和說(shuō)明。
為了幫助考生順利通過(guò)銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試，我們根據(jù)新考試大綱及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件精心編寫(xiě)了銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材。
1.銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初、中級(jí)適用）
2.個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）
3.個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）
4.銀行管理（初級(jí)）
5.個(gè)人貸款（初、中級(jí)適用）
6.公司信貸（初、中級(jí)適用）
7.風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）
本書(shū)是銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試科目個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）的輔導(dǎo)教材。本書(shū)遵循2016年銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試大綱的章目編排，共分為11章，每章包括以下內(nèi)容：①大綱要求，標(biāo)明了考試大綱規(guī)定需要掌握的知識(shí)內(nèi)容；②知識(shí)結(jié)構(gòu)，清晰勾勒出每章知識(shí)脈絡(luò)，使考生明確本章知識(shí)點(diǎn)分布，準(zhǔn)確把握復(fù)習(xí)主線；③要點(diǎn)詳解，根據(jù)考試相關(guān)教材及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件對(duì)考試大綱中的所有考點(diǎn)進(jìn)行了講解，特別是針對(duì)一些難點(diǎn)和重點(diǎn)進(jìn)行了詳細(xì)的分析和說(shuō)明。
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需要特別說(shuō)明的是：考試大綱要求的考查范圍包括與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和行業(yè)自律規(guī)則等，如有修訂，我們會(huì)及時(shí)根據(jù)新版本對(duì)本教材進(jìn)行修訂，讀者可以通過(guò)升級(jí)本書(shū)電子書(shū)進(jìn)行更新。本書(shū)參考了眾多的配套資料和相關(guān)參考書(shū)，書(shū)中錯(cuò)誤、遺漏不可避免，敬請(qǐng)指正和提出建議。
章 家庭收支和債務(wù)管理
節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理信息的分類(lèi)
第二節(jié) 收入支出表和資產(chǎn)負(fù)債表的制作
第三節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理狀況分析
第四節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理的綜合運(yùn)用
第二章 財(cái)富保障與規(guī)劃
節(jié) 財(cái)富保障概述
第二節(jié) 保險(xiǎn)的基本概念與原理
第三節(jié) 保險(xiǎn)的主要品種
第四節(jié) 財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇
第三章 教育投資規(guī)劃
節(jié) 教育投資規(guī)劃概述
第二節(jié) 教育投資規(guī)劃的工具
第三節(jié) 教育投資規(guī)劃的流程及原則
第四節(jié) 出國(guó)留學(xué)教育投資規(guī)劃
第四章 退休養(yǎng)老規(guī)劃
節(jié) 退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性
第二節(jié) 影響退休規(guī)劃的因素
第三節(jié) 退休規(guī)劃的流程和原則
第四節(jié) 薪酬與員工福利
第五章 投資規(guī)劃
節(jié) 投資規(guī)劃概述
第二節(jié) 現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置
第三節(jié) 投資工具分析方法與投資組合績(jī)效分析
第四節(jié) 資產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃
第六章 稅務(wù)規(guī)劃
節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃概述
第二節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃基本方法
第三節(jié) 個(gè)人所得稅稅務(wù)規(guī)劃
第四節(jié) 房屋交易稅務(wù)規(guī)劃
第五節(jié) 汽車(chē)納稅介紹
第六節(jié) 企業(yè)經(jīng)營(yíng)相關(guān)稅種稅務(wù)規(guī)劃
第七章 財(cái)富傳承規(guī)劃
節(jié) 財(cái)富傳承規(guī)劃概述
第二節(jié) 財(cái)富傳承之遺產(chǎn)繼承
第三節(jié) 財(cái)富傳承之家族信托
第四節(jié) 財(cái)富傳承人壽保險(xiǎn)
第五節(jié) 財(cái)富傳承規(guī)劃工具比較與工作要點(diǎn)
第八章 中小企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃
節(jié) 中小企業(yè)的界定和特征
第二節(jié) 中小企業(yè)主人群分析
第三節(jié) 中小企業(yè)公司理財(cái)規(guī)劃
第九章 理財(cái)規(guī)劃與客戶關(guān)系管理
節(jié) 客戶關(guān)系管理概論
第二節(jié) 客戶關(guān)系管理定義與方法
第三節(jié) 有效客戶關(guān)系管理的策略與措施
第十章 綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)
節(jié) 綜合理財(cái)規(guī)劃概述
第二節(jié) 家庭財(cái)務(wù)狀況分析
第三節(jié) 明確理財(cái)目標(biāo)
第四節(jié) 綜合理財(cái)規(guī)劃方案
第五節(jié) 理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)
第十一章 理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程
節(jié) 理財(cái)規(guī)劃書(shū)的特點(diǎn)和制作標(biāo)準(zhǔn)
第二節(jié) 理財(cái)規(guī)劃書(shū)的開(kāi)場(chǎng)白
第三節(jié) 理財(cái)規(guī)劃書(shū)的主要內(nèi)容
第四節(jié) 理財(cái)規(guī)劃書(shū)的其他內(nèi)容
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