區(qū)域性銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型：方法論與實(shí)踐
定 價(jià)：99 元
- 作者：田清明 著
- 出版時(shí)間：2023/2/1
- ISBN：9787111720584
- 出 版 社：機(jī)械工業(yè)出版社
- 中圖法分類：F830.49
- 頁(yè)碼：276
- 紙張：
- 版次：
- 開本：16(B5)
這是一本講解區(qū)域性銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法論與實(shí)踐的著作，是區(qū)域性數(shù)字化轉(zhuǎn)型的標(biāo)準(zhǔn)讀本。
作者結(jié)合自己在銀行業(yè)20余年的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)以及親身參與30余家區(qū)域性銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的經(jīng)驗(yàn)，從戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)、方法、能力、文化5個(gè)維度總結(jié)出了一套適用于區(qū)域性銀行的方法論，涉及銀行的組織、人才、科技、數(shù)據(jù)、流程、業(yè)務(wù)等多個(gè)方面，并以案例的形式解構(gòu)了10余家銀行用這套方法論體系推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過程與結(jié)果，用事實(shí)和數(shù)據(jù)證明了這套方法論在實(shí)踐中是有效的。
全書的核心內(nèi)容圍繞區(qū)域性銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法論模型展開，模型分為5個(gè)方面：
（1）定戰(zhàn)略：明確數(shù)字化轉(zhuǎn)型的愿景、使命和目標(biāo)。
明確愿景：打造特色鮮明、風(fēng)控優(yōu)良的區(qū)域蕞佳銀行
明確使命：為客戶提供“所見即所得”的金融服務(wù)
明確目標(biāo)：構(gòu)建數(shù)字化的“生態(tài)銀行”
（2）選戰(zhàn)術(shù)：明確“燈塔工廠”模式就是適合區(qū)域性銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)術(shù)。
（3）定方法：明確數(shù)字化轉(zhuǎn)型的基本方法。
摸家底：通過6個(gè)步驟詳細(xì)講解了銀行如何對(duì)自身的現(xiàn)狀進(jìn)行全面評(píng)估；
搭架構(gòu)：講解了區(qū)域性銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的幾種常見架構(gòu)、搭建架構(gòu)的5個(gè)步驟，以及影響架構(gòu)的4類關(guān)鍵要素；
定路徑：講解了區(qū)域性銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的5種常見路徑、4個(gè)實(shí)施步驟，以及確定路徑的4類關(guān)鍵要素；
（4）建能力：介紹了區(qū)域性銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型應(yīng)該構(gòu)建的技術(shù)能力，包括業(yè)務(wù)中臺(tái)和數(shù)據(jù)中臺(tái)設(shè)計(jì)能力、數(shù)據(jù)治理能力、在線協(xié)同能力等。
（5）塑文化：強(qiáng)調(diào)了銀行的高管、中層、普通員工應(yīng)該建立“用數(shù)據(jù)說話”的思維和能力，形成統(tǒng)一的數(shù)據(jù)文化。
本書的方法論來源于實(shí)踐，目前正在區(qū)域性銀行廣泛應(yīng)用，未來這套方法論還會(huì)基于實(shí)踐不斷優(yōu)化和完善。
目錄
推薦語(yǔ)
推薦序
前言
第1章 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型20年001
1.1 付諸行動(dòng)—推進(jìn)“全國(guó)數(shù)據(jù)大集中”002
1.2 以客戶為中心—向數(shù)據(jù)要價(jià)值003
1.3 擁抱大數(shù)據(jù)—思維方式的轉(zhuǎn)變004
1.4 金融科技賦能—技術(shù)賦能業(yè)務(wù)005
1.5 數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代—大中型銀行加速轉(zhuǎn)型006
1.6 轉(zhuǎn)型新課題—區(qū)域性銀行如何開展數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作006
第2章 認(rèn)識(shí)區(qū)域性銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型008
2.1 區(qū)域性銀行的特征008
2.1.1 城商行：重建設(shè)，輕治理009
2.1.2 農(nóng)商行：強(qiáng)依賴，弱自主010
2.1.3 村鎮(zhèn)銀行：無戰(zhàn)略，缺規(guī)劃011
2.2 區(qū)域性銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的3個(gè)命題012
2.2.1 為什么轉(zhuǎn)型—區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)已無優(yōu)勢(shì)013
2.2.2 怎么轉(zhuǎn)型—整體轉(zhuǎn)型是唯一路徑014
2.2.3 轉(zhuǎn)型轉(zhuǎn)什么—思維方式的轉(zhuǎn)變是核心014
2.3 區(qū)域性銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的10個(gè)痛點(diǎn)016
2.3.1 金融科技難以引領(lǐng)業(yè)務(wù)發(fā)展016
2.3.2 敏捷開發(fā)帶來用戶投訴018
2.3.3 行內(nèi)數(shù)據(jù)資產(chǎn)不能變現(xiàn)019
2.3.4 外部數(shù)據(jù)實(shí)用性不足020
2.3.5 線上化未能有效吸引客戶021
2.3.6 開放銀行向誰(shuí)開放不清晰023
2.3.7 場(chǎng)景聯(lián)合運(yùn)營(yíng)回報(bào)率低024
2.3.8 風(fēng)險(xiǎn)模型效果不明顯025
2.3.9 科技部門牽頭轉(zhuǎn)型有掣肘026
2.3.10 轉(zhuǎn)型保障機(jī)制缺失028
2.4 問題產(chǎn)生的5個(gè)根源030
2.4.1 缺少清晰的指引戰(zhàn)略030
2.4.2 缺少完整的方法論031
2.4.3 缺少正確的轉(zhuǎn)型路徑與架構(gòu)033
2.4.4 缺少統(tǒng)一的數(shù)字化能力規(guī)劃033
2.4.5 缺少企業(yè)數(shù)據(jù)文化氛圍034
第3章 區(qū)域性銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的方法論036
3.1 定戰(zhàn)略：定義轉(zhuǎn)型的全局戰(zhàn)略037
3.1.1 明確愿景：打造特色鮮明、風(fēng)控優(yōu)良的區(qū)域佳銀行038
3.1.2 明確使命：為客戶提供所見即所得的金融服務(wù)038
3.1.3 明確目標(biāo)：構(gòu)建數(shù)字化的生態(tài)銀行039
3.1.4 重視戰(zhàn)略落地策略：保障數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略可落地042
3.2 選戰(zhàn)術(shù)：選擇轉(zhuǎn)型的模式043
3.2.1 復(fù)刻大行轉(zhuǎn)型模式成效不佳043
3.2.2 燈塔工廠模式助力轉(zhuǎn)型043
3.3 定方法：制定轉(zhuǎn)型的基本法044
3.4 建能力：構(gòu)建中臺(tái)與前臺(tái)數(shù)字化能力046
3.4.1 區(qū)域性銀行科技能力與數(shù)據(jù)能力的現(xiàn)狀047
3.4.2 以中臺(tái)能力構(gòu)建數(shù)字化轉(zhuǎn)型底座048
3.4.3 以前臺(tái)數(shù)字化能力打通服務(wù)客戶的“后一公里”050
3.5 塑文化：塑造數(shù)據(jù)文化051
第4章 如何“摸家底”053
4.1 第一步：設(shè)立評(píng)價(jià)框架與內(nèi)容054
4.1.1 戰(zhàn)略規(guī)劃與組織流程建設(shè)主題域054
4.1.2 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理數(shù)字化主題域063
4.1.3 數(shù)據(jù)能力建設(shè)主題域069
4.1.4 科技能力建設(shè)主題域071
4.1.5 風(fēng)險(xiǎn)防范能力主題域073
4.2 第二步：構(gòu)建組織體系076
4.3 第三步：明確牽頭部門077
4.4 第四步：建立工作機(jī)制078
4.5 第五步：分工協(xié)作完成自評(píng)底稿079
4.6 第六步：分析診斷結(jié)果081
第5章 如何搭架構(gòu)084
5.1 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的幾種常見架構(gòu)084
5.1.1 構(gòu)建完整的企業(yè)級(jí)架構(gòu)085
5.1.2 金融科技重塑技術(shù)架構(gòu)087
5.1.3 基于“摸家底”評(píng)價(jià)框架搭架構(gòu)088
5.2 區(qū)域性銀行轉(zhuǎn)型架構(gòu)搭建的步驟091
5.2.1 第一步：組織治理先行091
5.2.2 第二步：構(gòu)建數(shù)據(jù)能力097
5.2.3 第三步：提升科技自主可控能力099
5.2.4 第四步：構(gòu)建業(yè)務(wù)數(shù)字化能力101
5.2.5 第五步：提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力119
5.3 架構(gòu)運(yùn)行機(jī)制120
5.3.1 前提：全行管理層對(duì)轉(zhuǎn)型達(dá)成共識(shí)121
5.3.2 基礎(chǔ)：以《指導(dǎo)意見》為指引121
5.3.3 資源：引入外部技術(shù)與數(shù)據(jù)資源122
5.3.4 保障：構(gòu)建協(xié)同工作機(jī)制123
第6章 如何定路徑125
6.1 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的5種常見路徑125
6.1.1 路徑一：自上而下全面推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型126
6.1.2 路徑二：科技能力賦能業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型128
6.1.3 路徑三：全面建設(shè)敏捷組織以推動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型130
6.1.4 路徑四：極致客戶體驗(yàn)帶動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型133
6.1.5 路徑五：照鏡子，補(bǔ)短板，推動(dòng)整體轉(zhuǎn)型135
6.2 區(qū)域性銀行轉(zhuǎn)型實(shí)施步驟136
6.2.1 第一步：頂層設(shè)計(jì)驅(qū)動(dòng)組織變革137
6.2.2 第二步：流程優(yōu)化帶動(dòng)業(yè)務(wù)重塑140
6.2.3 第三步：“業(yè)技融合”實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)字化144
6.2.4 第四步：建立后評(píng)價(jià)機(jī)制145
6.3 落地步驟運(yùn)行機(jī)制148
6.3.1 前提：以數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)為指引148
6.3.2 基礎(chǔ)：重視現(xiàn)狀診斷149
6.3.3 資源：充分利用內(nèi)外部資源149
6.3.4 保障：構(gòu)建可落地的組織保障能力150
第7章 如何建能力152
7.1 業(yè)務(wù)中臺(tái)152
7.1.1 業(yè)務(wù)中臺(tái)基礎(chǔ)知識(shí)153
7.1.2 業(yè)務(wù)中臺(tái)能力框架154
7.1.3 業(yè)務(wù)中臺(tái)能力的拆解155
7.1.4 業(yè)務(wù)中臺(tái)的實(shí)現(xiàn)路徑164
7.1.5 支撐業(yè)務(wù)中臺(tái)的系統(tǒng)群落規(guī)劃167
7.2 數(shù)據(jù)中臺(tái)168
7.2.1 數(shù)據(jù)中臺(tái)的定義169
7.2.2 數(shù)據(jù)中臺(tái)的基礎(chǔ)169
7.2.3 數(shù)據(jù)中臺(tái)的框架171
7.2.4 數(shù)據(jù)中臺(tái)的運(yùn)行173
7.2.5 數(shù)據(jù)中臺(tái)的實(shí)現(xiàn)路徑175
7.3 數(shù)據(jù)治理177
7.3.1 全面解讀數(shù)據(jù)治理指引178
7.3.2 數(shù)據(jù)治理現(xiàn)狀診斷180
7.3.3 調(diào)整數(shù)據(jù)治理架構(gòu)181
7.3.4 完善數(shù)據(jù)管理體系182
7.3.5 閉環(huán)管理數(shù)據(jù)質(zhì)量183
7.3.6 設(shè)計(jì)問責(zé)機(jī)制184
7.4 移動(dòng)工作平臺(tái)185
7.4.1 員工需要什么樣的工作平臺(tái)185
7.4.2 企業(yè)微信應(yīng)用的普遍現(xiàn)狀186
7.4.3 如何調(diào)整企業(yè)微信的定位187
7.4.4 如何用企業(yè)微信構(gòu)建移動(dòng)工作平臺(tái)189
第8章 如何塑文化191
8.1 高管層達(dá)成數(shù)字化轉(zhuǎn)型共識(shí)191
8.1.1 共識(shí)一：數(shù)字化轉(zhuǎn)型不能沒有明確目標(biāo)192
8.1.2 共識(shí)二：數(shù)字化轉(zhuǎn)型不等于科技引領(lǐng)業(yè)務(wù)193
8.1.3 共識(shí)三：數(shù)字化轉(zhuǎn)型不等于全面線上化194
8.2 中層管理人員建立新的思維方式195
8.2.1 打破“他有我也要有”的思維習(xí)慣195
8.2.2 成為了解客戶的金融專家196
8.3 普通員工提升數(shù)據(jù)應(yīng)用能力197
8.3.1 培訓(xùn)員工數(shù)字化基礎(chǔ)技能198
8.3.2 “定向業(yè)務(wù)+數(shù)據(jù)分析能力”培訓(xùn)199
8.4 科技與數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)主動(dòng)作為200
第9章 10個(gè)區(qū)域性銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型典型案例202
9.1 案例一：某城商行的崛起—流程優(yōu)化驅(qū)動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型203
9.1.1 變革背景203
9.1.2 現(xiàn)狀診斷204
9.1.3 搭建架構(gòu)204
9.1.4 制定路徑206
9.1.5 實(shí)踐成果207
9.1.6 潛在問題208
9.2 案例二：某城商行的強(qiáng)勢(shì)發(fā)展—科技賦能業(yè)務(wù)，
塑造產(chǎn)業(yè)金融209
9.2.1 變革背景209
9.2.2 現(xiàn)狀診斷210
9.2.3 搭建架構(gòu)211
9.2.4 制定路徑213
9.2.5 實(shí)踐成果214
9.2.6 潛在問題215
9.3 案例三：某城商行的穩(wěn)步變革—組織變革推動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型216
9.3.1 變革背景216
9.3.2 現(xiàn)狀診斷217
9.3.3 搭建架構(gòu)218
9.3.4 制定路徑219
9.3.5 實(shí)踐成果222
9.3.6 潛在問題222
9.4 案例四：某城商行規(guī)模增長(zhǎng)的秘密—自上而下建機(jī)制，
全面推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型223
9.4.1 變革背景224
9.4.2 搭建架構(gòu)224
9.4.3 制定路徑225
9.4.4 實(shí)踐成果226
9.4.5 潛在問題227
9.5 案例五：某農(nóng)商行全面數(shù)字化演進(jìn)—業(yè)務(wù)發(fā)展瓶頸倒逼
全行主動(dòng)轉(zhuǎn)型228
9.5.1 變革背景228
9.5.2 現(xiàn)狀診斷229
9.5.3 搭建架構(gòu)230
9.5.4 制定路徑232
9.5.5 實(shí)踐成果234
9.5.6 潛在問題235
9.6 案例六：某農(nóng)商行聽取一線的聲音—打造數(shù)字員工平臺(tái)，
促轉(zhuǎn)型235
9.6.1 變革背景235
9.6.2 現(xiàn)狀診斷236
9.6.3 搭建架構(gòu)238
9.6.4 制定路徑240
9.6.5 實(shí)踐成果241
9.6.6 潛在問題242
9.7 案例七：某農(nóng)商行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型新動(dòng)能—構(gòu)建人才梯隊(duì)243
9.7.1 變革背景243
9.7.2 現(xiàn)狀診斷244
9.7.3 尋找新動(dòng)能246
9.7.4 實(shí)施方案248
9.7.5 實(shí)踐成果249
9.7.6 潛在問題249
9.8 案例八：某村鎮(zhèn)銀行移動(dòng)展業(yè)助區(qū)域優(yōu)勢(shì)—一招構(gòu)筑護(hù)城河250
9.8.1 變革背景250
9.8.2 現(xiàn)狀診斷251
9.8.3 實(shí)施方案252
9.8.4 實(shí)踐成果255
9.8.5 潛在問題256
9.9 案例九：某村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略先行—借用外腦，明確數(shù)字化戰(zhàn)略256
9.9.1 變革背景257
9.9.2 現(xiàn)狀診斷258
9.9.3 搭建架構(gòu)259
9.9.4 制定路徑262
9.9.5 實(shí)踐成果265
9.9.6 潛在問題265
9.10 案例十：某村鎮(zhèn)銀行全面能力提升—善用外部金融科技
資源266
9.10.1 變革背景266
9.10.2 實(shí)施方案267
9.10.3 實(shí)踐成果268
9.10.4 潛在問題269
第10章 不同類型區(qū)域性銀行轉(zhuǎn)型建議270
10.1 城商行轉(zhuǎn)型方法與實(shí)踐路徑建議270
10.2 農(nóng)商行轉(zhuǎn)型方法與實(shí)踐路徑建議274
10.3 村鎮(zhèn)銀行轉(zhuǎn)型方法與實(shí)踐路徑建議275
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