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前言
第1章　銀行數(shù)字化的本質(zhì)和能力框架001
1.1　銀行數(shù)字化的本質(zhì)001
1.1.1　信息化與數(shù)字化001
1.1.2　數(shù)字化對金融服務基本要素的改變009
1.1.3　數(shù)字化轉(zhuǎn)型的本質(zhì)011
1.2　銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要考慮的問題013
1.2.1　數(shù)字化能力體系013
1.2.2　創(chuàng)建數(shù)字化轉(zhuǎn)型計劃021
1.2.3　通過數(shù)字化運營體系讓業(yè)務更具競爭力029
1.2.4　如何解決數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中遇到的問題031
1.3　建立數(shù)字化能力框架034
1.3.1　能力框架的定義和數(shù)字化能力評估原則034
1.3.2　業(yè)界數(shù)字化轉(zhuǎn)型思路及框架參考035
1.3.3　銀行數(shù)字化能力框架039
1.4　數(shù)字化銀行能力評估模型040
1.4.1　銀行業(yè)數(shù)字化發(fā)展階段評估模型040
1.4.2　銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型評估模型041
1.5　銀行數(shù)字化能力框架再思考042
1.5.1　數(shù)字化轉(zhuǎn)型關鍵特征043
1.5.2　數(shù)字化能力建設路徑選擇044
第2章　企業(yè)架構方法論047
2.1　企業(yè)架構基礎理論047
2.1.1　企業(yè)變革需要企業(yè)架構指導048
2.1.2　企業(yè)架構的作用051
2.1.3　企業(yè)架構的主要內(nèi)容053
2.1.4　企業(yè)架構的6個關鍵趨勢054
2.1.5　企業(yè)架構規(guī)劃方法056
2.2　企業(yè)戰(zhàn)略設計方法論061
2.2.1　使命、愿景和戰(zhàn)略062
2.2.2　戰(zhàn)略框架064
2.2.3　戰(zhàn)略規(guī)劃流程066
2.3　企業(yè)架構框架067
2.3.1　TOGAF企業(yè)架構框架068
2.3.2　SOA框架070
2.3.3　其他企業(yè)架構框架073
2.4　業(yè)務架構規(guī)劃074
2.4.1　業(yè)務架構規(guī)劃框架075
2.4.2　業(yè)務架構全景圖076
2.4.3　業(yè)務架構規(guī)劃的7項關鍵工作077
2.5　IT架構規(guī)劃079
2.5.1　IT與業(yè)務的關系079
2.5.2　IT架構規(guī)劃框架082
2.5.3　IT架構實施路徑規(guī)劃084
2.5.4　IT架構治理與管控085
2.6　企業(yè)架構落地路徑086
2.6.1　企業(yè)架構與組織轉(zhuǎn)型086
2.6.2　企業(yè)架構與ITSP的關系086
2.6.3　企業(yè)架構落地保障機制087
第3章　銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略089
3.1　銀行產(chǎn)品分析和渠道分析090
3.1.1　銀行產(chǎn)品價值分析090
3.1.2　全渠道分析和生態(tài)鏈094
3.2　數(shù)字化轉(zhuǎn)型核心戰(zhàn)略制定101
3.2.1　確定數(shù)字化轉(zhuǎn)型愿景102
3.2.2　確定數(shù)字化轉(zhuǎn)型使命103
3.2.3　明確數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略定位105
3.2.4　制定數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標108
第4章　銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的2個核心業(yè)務要素114
4.1　以體驗為核心114
4.1.1　客戶分層115
4.1.2　用戶旅程121
4.1.3　用戶體驗128
4.2　以數(shù)據(jù)驅(qū)動業(yè)務131
4.2.1　數(shù)據(jù)采集133
4.2.2　數(shù)據(jù)分析136
4.2.3　數(shù)字化運營150
4.2.4　用戶營銷151
第5章　銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的4個關鍵技術點153
5.1　數(shù)字技術與場景數(shù)字化153
5.1.1　打造“四橫”數(shù)字化能力154
5.1.2　融入“五縱”數(shù)字化典型場景160
5.2　數(shù)據(jù)中臺161
5.2.1　數(shù)據(jù)中臺建設面臨的三大挑戰(zhàn)162
5.2.2　數(shù)據(jù)中臺建設方法論164
5.3　平臺生態(tài)168
5.3.1　外部環(huán)境分析168
5.3.2　內(nèi)部環(huán)境分析169
5.3.3　平臺生態(tài)戰(zhàn)略170
5.3.4　平臺生態(tài)建設路線170
5.4　數(shù)字化風控體系172
第6章　銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地6步法175
6.1　第一步：組建轉(zhuǎn)型團隊177
6.1.1　“一把手”項目177
6.1.2　數(shù)字化人才能力模型178
6.2　第二步：明確戰(zhàn)略目標179
6.2.1　引入外部資源180
6.2.2　評估數(shù)字化能力181
6.2.3　制定數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略目標181
6.3　第三步：企業(yè)架構設計183
6.3.1　企業(yè)架構設計原則制定184
6.3.2　業(yè)務架構設計185
6.3.3　IT架構設計190
6.3.4　企業(yè)架構設計實踐——北京銀行194
6.4　第四步：業(yè)務中臺設計195
6.4.1　業(yè)務中臺建設方法195
6.4.2　業(yè)務中臺架構實踐197
6.5　第五步：數(shù)據(jù)中臺設計198
6.5.1　數(shù)據(jù)中臺建設方法200
6.5.2　數(shù)據(jù)中臺架構實踐202
6.6　第六步：營銷和運營數(shù)字化204
6.6.1　營銷數(shù)字化204
6.6.2　運營數(shù)字化206
第7章　銀行營銷數(shù)字化轉(zhuǎn)型208
7.1　營銷數(shù)字化209
7.1.1　數(shù)字化觸點210
7.1.2　客戶數(shù)字化212
7.1.3　打通數(shù)據(jù)鏈214
7.2　全渠道營銷216
7.2.1　全渠道管理策略216
7.2.2　流量池219
7.2.3　網(wǎng)點私域流量營銷223
7.2.4　產(chǎn)品創(chuàng)新和金融場景化231
7.3　營銷中臺235
7.3.1　營銷中臺支撐業(yè)務236
7.3.2　營銷中臺的產(chǎn)品模型238
7.4　營銷數(shù)字化實踐242
7.4.1　招商銀行私域運營實踐242
7.4.2　中信銀行私域運營實踐247
第8章　銀行運營數(shù)字化轉(zhuǎn)型251
8.1　渠道運營252
8.1.1　全渠道運營253
8.1.2　線上和線下運營256
8.1.3　公域和私域運營259
8.1.4　分周期、分群、分層運營用戶261
8.2　用戶生命周期運營261
8.2.1　引入期262
8.2.2　成長期264
8.2.3　成熟期265
8.2.4　休眠期267
8.2.5　流失期268
8.3　用戶運營三板斧269
8.3.1　留存270
8.3.2　促活276
8.3.3　轉(zhuǎn)化278
8.4　新媒體運營282
8.4.1　平臺特點282
8.4.2　微信公眾號283
8.4.3　支付寶生活號284
8.4.4　抖音286
8.5　數(shù)據(jù)運營287
8.5.1　指標體系288
8.5.2　數(shù)據(jù)分析291
第9章　銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例及分析300
9.1　建設銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型301
9.1.1　歷年戰(zhàn)略變化301
9.1.2　金融科技戰(zhàn)略發(fā)展歷程305
9.1.3　業(yè)務與技術、數(shù)