本書在對投資理財含義進行闡述的基礎(chǔ)上，明確金融理財?shù)幕�本目的和原則，介紹金融理財?shù)幕�本步驟，從而形成金融理財?shù)幕�本邏輯。同時，介紹居民金融理財相關(guān)的基本理論——貨幣的時間價值，梳理家庭不同生命周期階段的特點及理財需求，并以財務分析和風險偏好分析為理財?shù)某霭l(fā)點，探討資產(chǎn)負債情況、收入支出情況以及總體財務情況對理財?shù)挠绊�，測度不同家庭的風險承受能力和風險承受態(tài)度。對金融理財產(chǎn)品的理解是本書的核心內(nèi)容。本書詳細介紹了銀行系、債券系、股票系、基金系、互聯(lián)網(wǎng)理財、保險、黃金、信托、衍生品等理財產(chǎn)品，并對不同金融理財產(chǎn)品的基本特點、適合人群、操作方式、理財定位和風險規(guī)避進行探討平，用真實案例進行了情景分析，以協(xié)助讀者學習和理解。