近年來(lái)，國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)規(guī)則、制度變化較大，特別是2017年7月1日新《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的實(shí)施，對(duì)我國(guó)反洗錢(qián)工作影響深遠(yuǎn)，金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作體制、機(jī)制以及可疑交易監(jiān)測(cè)分析的流程發(fā)生了質(zhì)的變化。目前，金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)在可疑交易監(jiān)測(cè)模型的設(shè)計(jì)、甄別分析等方面面臨較多困難，在履行反洗錢(qián)義務(wù)方面仍存在一些問(wèn)題。為解決這些困難和問(wèn)題，更好的幫助反洗錢(qián)從業(yè)人員精通反洗錢(qián)工作，結(jié)合當(dāng)前的反洗錢(qián)實(shí)際，完成了本書(shū)的撰寫(xiě)工作。