個人理財(立體化數(shù)字教材版)(高等學(xué)校經(jīng)濟(jì)管理類主干課程教材·會計(jì)與財務(wù)系列;國家級一流本科課程配套教材)
定 價:45 元
叢書名:高等學(xué)校經(jīng)濟(jì)管理類主干課程教材·會計(jì)與財務(wù)系列
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- 作者:張穎 張海洋 董榮 趙潤石
- 出版時間:2025/11/1
- ISBN:9787300335766
- 出 版 社:中國人民大學(xué)出版社
本書遵循“理論奠基—流程拆解—實(shí)務(wù)進(jìn)階—前沿拓展”的邏輯架構(gòu),系統(tǒng)構(gòu)建了個人理財知識體系。全書共設(shè)10章,第1、2章夯實(shí)基礎(chǔ),界定個人理財核心內(nèi)涵;第3、4章強(qiáng)化工具應(yīng)用;第5~9章構(gòu)建核心能力模塊,逐一詳解投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等實(shí)務(wù)技能;第10章緊跟行業(yè)變革,探討金融科技對理財服務(wù)的重構(gòu)。
本書具有以下特色:
(1)思政全面融入教材,讓學(xué)生樹立正確的價值觀,符合新時代文科人才培養(yǎng)要求。
(2)通過知識點(diǎn)介紹、視頻講解、拓展閱讀、案例分析等,培養(yǎng)學(xué)生將理論與實(shí)踐相結(jié)合的能力。
(3)將個人理財業(yè)務(wù)、個人理財課程及個人理財教材對接,并介紹個人理財執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則,具有較強(qiáng)的應(yīng)用性。
(4)系統(tǒng)梳理 AI、區(qū)塊鏈等技術(shù)在理財領(lǐng)域的應(yīng)用,強(qiáng)化學(xué)生的技術(shù)認(rèn)知與合規(guī)意識,培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐技能與創(chuàng)新思維。
(5)綜合理財案例契合理財規(guī)劃實(shí)訓(xùn)的教學(xué)目標(biāo),彌補(bǔ)課堂教學(xué)中重理論輕實(shí)踐的不足,強(qiáng)化學(xué)生解決真實(shí)理財問題的能力。?
本書精準(zhǔn)對接高校人才培養(yǎng)目標(biāo)與金融行業(yè)實(shí)踐需求,可作為高校經(jīng)管專業(yè)的教材,也可作為銀行執(zhí)業(yè)資格考試的參考用書。
張穎 對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)中國金融學(xué)院副教授,中國銀行業(yè)協(xié)會個人理財和私人銀行專家,全國金融專業(yè)學(xué)位研究生教育指導(dǎo)委員會評審專家。
從事個人理財教學(xué)研究和實(shí)踐工作近40年,2006年率先在國內(nèi)高校開設(shè)“個人理財”和“財富管理”課程,6次獲得國家級教學(xué)成果獎,5次獲得省部級教學(xué)成果獎,慕課“個人理財”獲得國家級一流本科課程線上課程榮譽(yù)。發(fā)表論文50多篇、專欄文章30多篇,出版30多本教材及專著。
作為專家組主要成員參與起草中國銀行業(yè)協(xié)會銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試統(tǒng)編教材《個人理財》,是銀行業(yè)專業(yè)人員財富管理師高級教材《私人銀行理論與實(shí)務(wù)》核心基本概念及理論框架給定者之一。
指導(dǎo)學(xué)生獲得全國金融專業(yè)學(xué)位研究生教育指導(dǎo)委員會評選的第一屆、第二屆及第三屆全國優(yōu)秀金融碩士學(xué)位論文優(yōu)秀論文獎。獲得第一屆(2015年)及第七屆(2021年)全國金融碩士教學(xué)案例大賽優(yōu)秀案例獎并入選教育部案例庫。
第1章 個人理財總論
引例
第1節(jié) 個人理財概述
第2節(jié) 個人理財?shù)膬?nèi)容
第3節(jié) 個人理財?shù)淖饔?
本章小結(jié)
案例分析
習(xí)題
第2章 個人理財流程
引例
第1節(jié) 建立客戶關(guān)系
第2節(jié) 收集客戶信息并制定理財目標(biāo)
第3節(jié) 個人財務(wù)分析
第4節(jié) 制訂個人理財方案
第5節(jié) 執(zhí)行個人理財方案
第6節(jié) 監(jiān)控個人理財方案的執(zhí)行
本章小結(jié)
案例分析
習(xí)題
第3章 個人財務(wù)分析
引例
第1節(jié) 基本原則
第2節(jié) 個人財務(wù)報表的編制
第3節(jié) 個人財務(wù)分析
本章小結(jié)
案例分析
習(xí)題
第4章 貨幣的時間價值
引例
第1節(jié) 理財目標(biāo)數(shù)據(jù)化
第2節(jié) 財務(wù)計(jì)算工具
第3節(jié) 貨幣時間價值案例
本章小結(jié)
案例分析
習(xí)題
第5章 投資規(guī)劃
引例
第1節(jié) 投資產(chǎn)品和投資規(guī)劃概述
第2節(jié) 投資產(chǎn)品
第3節(jié) 投資規(guī)劃流程
本章小結(jié)
案例分析
習(xí)題
第6章 保險規(guī)劃
引例
第1節(jié) 保險概述
第2節(jié) 保險的種類
第3節(jié) 保險規(guī)劃流程
本章小結(jié)
習(xí)題
第7章 稅收規(guī)劃
引例
第1節(jié) 稅收概述
第2節(jié) 稅收制度
第3節(jié) 稅收規(guī)劃的內(nèi)容與原則
第4節(jié) 稅收規(guī)劃的流程
本章小結(jié)
習(xí)題
第8章 退休規(guī)劃
引例
第1節(jié) 退休規(guī)劃概述
第2節(jié) 養(yǎng)老金供需分析
第3節(jié) 退休規(guī)劃流程
本章小結(jié)
習(xí)題
第9章 遺產(chǎn)規(guī)劃
引例
第1節(jié) 遺產(chǎn)規(guī)劃概述
第2節(jié) 遺產(chǎn)繼承
第3節(jié) 家族信托
第4節(jié) 家族辦公室
第5節(jié) 家族基金會和慈善安排
第6節(jié) 人壽保險
第7節(jié) 遺產(chǎn)規(guī)劃流程
本章小結(jié)
案例分析
習(xí)題
第10章 金融科技與理財
引例
第1節(jié) 金融科技概述
第2節(jié) 金融科技在傳統(tǒng)金融業(yè)中的應(yīng)用
第3節(jié) 金融科技在個人理財中的應(yīng)用
本章小結(jié)
案例分析
習(xí)題
附錄 綜合理財案例
參考文獻(xiàn)