信貸風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)保全案例選
定 價(jià):29 元
- 作者:沙業(yè)偉 著
- 出版時(shí)間:2015/1/1
- ISBN:9787550417984
- 出 版 社:西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社
- 中圖法分類:H31
- 頁碼:161
- 紙張:膠版紙
- 版次:1
- 開本:16開
目前,困擾中國商業(yè)銀行的最大問題是銀行資產(chǎn)的巨額呆壞賬,大量的不良資產(chǎn)是影響國內(nèi)商業(yè)銀行資本充足率提高的一個(gè)重要因素;不良資產(chǎn)消化難度大、成本高;提高風(fēng)險(xiǎn)防范和不良貸款處置能力已成為銀行目前的當(dāng)務(wù)之急。
筆者積累近40年銀行工作經(jīng)驗(yàn),長期在化解金融風(fēng)險(xiǎn)第一線,筆者親自參加了本書案例的清收工作,并從多家銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理與不良資產(chǎn)處置的600多個(gè)案例中選編成書,所選案例具有代表性和典型性,分析了近年金融系統(tǒng)的重大信貸風(fēng)險(xiǎn)事件產(chǎn)生的原因與教訓(xùn),通過債務(wù)重組、訴訟追償?shù)染艂(gè)專題分類案例,集信貸風(fēng)險(xiǎn)管理與不良資產(chǎn)處置為一體,揭示商業(yè)銀行高效率、低成本處置不良資產(chǎn)的成功之路,使讀者從經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)中提高信貸管理水平,學(xué)會(huì)處置不良資產(chǎn)的技巧,取得消除信貸風(fēng)險(xiǎn)隱患的最佳途徑,從而推動(dòng)銀行信貸管理和不良資產(chǎn)處置的技術(shù)與方法的發(fā)展與完善。為未來商業(yè)銀行化解信貸風(fēng)險(xiǎn)帶來啟示。
沙業(yè)偉,40年銀行工作經(jīng)驗(yàn),緊跟我國金融業(yè)從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場經(jīng)濟(jì)重大變革的腳步,是我國銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理理論研究的參與者和實(shí)踐者。從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的人民銀行到國有商業(yè)銀行,再到股份制商業(yè)銀行。從信貸員做起,一步一個(gè)腳印,歷任信貸股長、信貸科長、縣支行行長、地市級(jí)分行副行長、省分行總經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理。
2000年在光大銀行廣州分行擔(dān)任資產(chǎn)保全部總經(jīng)理期間,參與收購中國投資銀行及對(duì)不良資產(chǎn)化解的關(guān)健性工作,在2003年中國光大銀行總行資產(chǎn)保全工作會(huì)議上介紹了清收不良資產(chǎn)的經(jīng)驗(yàn),期間理論與實(shí)踐相結(jié)合,在《南方城市金融》發(fā)表理論研究文章。
第一部分 債務(wù)重組案例
案例001:向行政管理性質(zhì)公司貸款的化解
案例002:訴訟無法收回的國有企業(yè)貸款
案例003:由某鋼系債務(wù)危機(jī)引發(fā)的貸款違約
案例004:企業(yè)負(fù)債經(jīng)營,欠貸款無法歸還
案例005:貸款購買設(shè)備后不辦抵押
案例006:信托拆借的風(fēng)險(xiǎn)化解
案例007:企業(yè)管理不善,貸款無法償還
第二部分 訴訟追償案例
案例008:假重組真逃債
案例009:放貸12天企業(yè)更名和股東變更
案例010:銀行多重防火墻失效的教訓(xùn)深刻
案例011:政府項(xiàng)目投資失敗,導(dǎo)致停產(chǎn)關(guān)閉多年
案例012:商場抵押物被拆除的風(fēng)險(xiǎn)化解
案例013:遠(yuǎn)期不可撤銷信用證墊款的風(fēng)險(xiǎn)化解 第一部分 債務(wù)重組案例
案例001:向行政管理性質(zhì)公司貸款的化解
案例002:訴訟無法收回的國有企業(yè)貸款
案例003:由某鋼系債務(wù)危機(jī)引發(fā)的貸款違約
案例004:企業(yè)負(fù)債經(jīng)營,欠貸款無法歸還
案例005:貸款購買設(shè)備后不辦抵押
案例006:信托拆借的風(fēng)險(xiǎn)化解
案例007:企業(yè)管理不善,貸款無法償還
第二部分 訴訟追償案例
案例008:假重組真逃債
案例009:放貸12天企業(yè)更名和股東變更
案例010:銀行多重防火墻失效的教訓(xùn)深刻
案例011:政府項(xiàng)目投資失敗,導(dǎo)致停產(chǎn)關(guān)閉多年
案例012:商場抵押物被拆除的風(fēng)險(xiǎn)化解
案例013:遠(yuǎn)期不可撤銷信用證墊款的風(fēng)險(xiǎn)化解
案例014:用未確權(quán)的地下車庫抵押產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)
案例015:借款人是某某市三大金融詐騙案之一
案例016:抵押物價(jià)值嚴(yán)重高估
案例017:異地租賃設(shè)備項(xiàng)目失敗,貸款難以回收
案例018:抵押物評(píng)估過高,嚴(yán)重?fù)p害銀行權(quán)益
案例019:投資型空殼公司,用不足值的法人股質(zhì)押
案例020:銀行參與投資的教訓(xùn)
案例021:利用建設(shè)項(xiàng)目騙取巨額貸款和投資
第三部分 債務(wù)減免案例
案例022:某銀行轉(zhuǎn)貸款的項(xiàng)目投向失誤
案例023:政府項(xiàng)目工程,用短期貸款建鐵路
案例024:日元貸款購生產(chǎn)線,匯率市場巨大變化
案例025:開發(fā)商用抵押房產(chǎn)賣給小業(yè)主
第四部分 債權(quán)出售案例
案例026:城中村改造項(xiàng)目失敗,企業(yè)倒閉
案例027:開發(fā)項(xiàng)目爛尾,營業(yè)執(zhí)照吊銷
第五部分 風(fēng)險(xiǎn)代理案例
案例028:企業(yè)法人詐騙被拘捕,公安認(rèn)定無效質(zhì)押
案例029:企業(yè)挪用資金,經(jīng)營涉嫌詐騙
案例030:信托業(yè)拆借轉(zhuǎn)貸款,法院裁定中止執(zhí)行
案例031:抵押物屬“在建工程”被法院另案查封
案例032:借款人攜款潛逃國外,抵押失去優(yōu)先受償
第六部分 以物抵債案例
案例033:非法集資,信托業(yè)停業(yè)整頓
案例034:房產(chǎn)價(jià)值高估,企業(yè)項(xiàng)目失敗
案例035:發(fā)放美元外匯貸款后,企業(yè)關(guān)停
案例036:盲目投資境外,資金被騙
案例037:企業(yè)債務(wù)沉重,且被眾多債權(quán)人起訴
案例038:企業(yè)人去樓空,營業(yè)執(zhí)照被注銷
案例039:我國第一家財(cái)務(wù)公司退出市場
第七部分 破產(chǎn)清償案例
案例040:企業(yè)資金鏈斷裂,貸款風(fēng)險(xiǎn)突現(xiàn)
案例041:上市公司連續(xù)三年虧損,被暫停上市
案例042:訴訟執(zhí)行困難重重,執(zhí)行款無法扣收
案例043:中國最大的證券公司破產(chǎn)案
案例044:向我國首例信托破產(chǎn)案下屬公司貸款
第八部分 打包處置案例
案例045:我國第一家銀行關(guān)閉清算,拆借無法收回
案例046:公司涉嫌詐騙,信用證墊款
案例047:借款人是外省融資窗口公司
案例048:向三大金融詐騙案之一企業(yè)放款
案例049:經(jīng)營資金不足,樓盤成為爛尾
第九部分 核銷處置案例
案例050:借技術(shù)改造為名,貸款建新廠為實(shí)
案例051:內(nèi)外勾結(jié)利用銀行管理漏洞騙貸
案例052:大股東挪用資金,資金轉(zhuǎn)移到國外
案例053:企業(yè)勾結(jié)副行長詐騙貸款
案例054:不重視第一還款來源,抵押物評(píng)估過高
案例055:項(xiàng)目開發(fā)后續(xù)資金不足,樓盤形成爛尾
案例056:企業(yè)經(jīng)營管理混亂,擠占挪用資金
案例057:經(jīng)營決策失敗,進(jìn)口押匯貸款無法償還
案例058:借款企業(yè)停止生產(chǎn),擔(dān)保人證券市場違規(guī)操作
案例059:拆借轉(zhuǎn)貸款,企業(yè)資不抵債
案例060:銀行向財(cái)務(wù)公司拆借無抵押
后記