《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》根據(jù)當(dāng)代高職教育前沿課程理論和教育部基于：工作過程導(dǎo)向的課程開發(fā)指導(dǎo)方針，以培養(yǎng)個(gè)人理財(cái)?shù)穆殬I(yè)能力為核心，以任務(wù)為驅(qū)動(dòng)，突出個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)，強(qiáng)化技能訓(xùn)練，具有較強(qiáng)的可操作性。本書按照理財(cái)工作過程選取、運(yùn)用單一實(shí)例貫穿全書，包括個(gè)人理財(cái)前期準(zhǔn)備、單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃、綜合理財(cái)規(guī)劃三個(gè)模塊，共十個(gè)項(xiàng)目，含若干個(gè)任務(wù)。
《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》可以作為高職高專投資與理財(cái)專業(yè)核心課程“個(gè)人理財(cái)”的教材，也可以作為金融、財(cái)務(wù)管理、會(huì)計(jì)、營銷等專業(yè)的選修課教材，還可以作為社會(huì)人士參加理財(cái)師資格考試的參考書使用。
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模塊一個(gè)人理財(cái)前期準(zhǔn)備
項(xiàng)目一 初識(shí)個(gè)人理財(cái)
任務(wù)一 認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)?shù)暮x
一、認(rèn)識(shí)什么是個(gè)人理財(cái)
二、了解個(gè)人理財(cái)目標(biāo)
任務(wù)二 了解個(gè)人理財(cái)?shù)膬?nèi)容
一、專項(xiàng)理財(cái)
二、綜合理財(cái)
任務(wù)三 了解理財(cái)師工作流程
一、搜集有關(guān)信息
二、財(cái)務(wù)分析和財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)
三、制定理財(cái)方案
四、落實(shí)理財(cái)規(guī)劃方案和提供后續(xù)服務(wù)
小結(jié)
思考與實(shí)訓(xùn)
模塊一個(gè)人理財(cái)前期準(zhǔn)備
項(xiàng)目一 初識(shí)個(gè)人理財(cái)
任務(wù)一 認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)?shù)暮x
一、認(rèn)識(shí)什么是個(gè)人理財(cái)
二、了解個(gè)人理財(cái)目標(biāo)
任務(wù)二 了解個(gè)人理財(cái)?shù)膬?nèi)容
一、專項(xiàng)理財(cái)
二、綜合理財(cái)
任務(wù)三 了解理財(cái)師工作流程
一、搜集有關(guān)信息
二、財(cái)務(wù)分析和財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)
三、制定理財(cái)方案
四、落實(shí)理財(cái)規(guī)劃方案和提供后續(xù)服務(wù)
小結(jié)
思考與實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目二 搜集有關(guān)信息
任務(wù)一 與客戶交談和溝通的技巧
一、做好與客戶初次溝通的前期準(zhǔn)備
二、采取有效的溝通方式
三、了解客戶的類型
任務(wù)二 信息搜集、整理的內(nèi)容和方法
一、客戶個(gè)人信息的內(nèi)容
二、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境信息的內(nèi)容
三、信息的搜集、整理方法
四、搜集信息應(yīng)注意的事項(xiàng)
任務(wù)三了解客戶期望的理財(cái)目標(biāo)
一、財(cái)務(wù)目標(biāo)的內(nèi)容
二、理財(cái)目標(biāo)的種類
三、不同生命周期階段的理財(cái)目標(biāo)
小結(jié)
思考與實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目三 個(gè)人和家庭財(cái)務(wù)分析和評(píng)價(jià)
任務(wù)一 編制個(gè)人及家庭資產(chǎn)負(fù)債表
一、個(gè)人及家庭財(cái)產(chǎn)的計(jì)量
二、個(gè)人及家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編制
任務(wù)二 編制個(gè)人及家庭現(xiàn)金流量表
一、個(gè)人及家庭現(xiàn)金流量的計(jì)量
二、個(gè)人及家庭現(xiàn)金流量的編制
任務(wù)三 分析個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)狀況
一、個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)狀況分析方法
二、個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)狀況分析指標(biāo)
小結(jié)
思考與實(shí)訓(xùn)
模塊二 單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃
項(xiàng)目四 編制現(xiàn)金規(guī)劃
任務(wù)一 了解現(xiàn)金規(guī)劃在理財(cái)中的作用
一、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物
二、現(xiàn)金規(guī)劃在理財(cái)中的作用
任務(wù)二 分析影響客戶現(xiàn)金需求的因素
一、家庭生活費(fèi)用
二、預(yù)防突發(fā)事件現(xiàn)金準(zhǔn)備
三、持有現(xiàn)金的機(jī)會(huì)成本
四、客戶其他方面的理財(cái)需求
五、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境
任務(wù)三 評(píng)估家庭資產(chǎn)流動(dòng)性水平和收支狀況
一、家庭資產(chǎn)流動(dòng)性水平的評(píng)估
二、家庭收支狀況評(píng)估
任務(wù)四 明確現(xiàn)金理財(cái)目標(biāo)
一、現(xiàn)金理財(cái)目標(biāo)
二、現(xiàn)金理財(cái)目標(biāo)確定的原則
任務(wù)五 提出現(xiàn)金管理建議
一、現(xiàn)金理財(cái)常用工具
二、家庭現(xiàn)金資產(chǎn)的配置
三、家庭收支的調(diào)整
小結(jié)
思考與實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目五 編制消費(fèi)支出規(guī)劃
任務(wù)一 了解消費(fèi)支出規(guī)劃在理財(cái)中的作用
一、消費(fèi)支出規(guī)劃的主要內(nèi)容
二、消費(fèi)支出規(guī)劃在理財(cái)中的作用
仟?jiǎng)?wù)二 編制住房消費(fèi)方案
一、分析影響客戶住房消費(fèi)支出的因素
二、住房消費(fèi)的目標(biāo)
三、住房消費(fèi)支出規(guī)劃常用工具
四、提出住房消費(fèi)建議
任務(wù)三 編制汽車消費(fèi)方案
一、汽車消費(fèi)的目標(biāo)
二、租車與購車決策
三、自籌經(jīng)費(fèi)購車與貸款購車決策
四、汽車消費(fèi)信貸
小結(jié)
思考與實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目六 編制教育規(guī)劃
任務(wù)一 了解教育規(guī)劃在理財(cái)中的作用
一、教育規(guī)劃的主要內(nèi)容
二、教育規(guī)劃在理財(cái)中的作用
三、教育規(guī)劃應(yīng)遵循的原則
任務(wù)二分析影響客戶教育金需求的因素、明確客戶教育目標(biāo)
一、影響客戶教育金需求的因素
二、客戶教育金需求數(shù)額測(cè)算
三、明確客戶教育目標(biāo)
任務(wù)三教育資金缺口分析
一、教育資金缺口概述
二、教育金資產(chǎn)的計(jì)算
三、教育金缺口計(jì)算
任務(wù)四教育資金籌集方案
一、教育資金其他來源
二、確定資金籌集方案
小結(jié)
思考與實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目七 編制保險(xiǎn)規(guī)劃
任務(wù)一 了解保險(xiǎn)規(guī)劃在理財(cái)中的作用
一、家庭風(fēng)險(xiǎn)及保險(xiǎn)
二、保險(xiǎn)規(guī)劃在理財(cái)中的作用
任務(wù)二 分析影響客戶保險(xiǎn)需求和投保能力的因素，評(píng)估家庭保障水平
二、客戶承擔(dān)的家庭責(zé)任大小
三、其他影響因素
任務(wù)三 確定家庭保障目標(biāo)
一、明確客戶保障目標(biāo)
二、常用的人身價(jià)值評(píng)估方法
任務(wù)四提出家庭保障建議
一、需要選擇的保險(xiǎn)類型
二、其他保障建議
小結(jié)
思考與實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目八編制投資規(guī)劃
任務(wù)一了解投資規(guī)劃及其在理財(cái)中的作用
一、投資、投資風(fēng)險(xiǎn)與投資規(guī)劃
二、投資規(guī)劃在理財(cái)中的作用
三、投資基礎(chǔ)知識(shí)
任務(wù)二 客戶信息的收集、分析與其類型認(rèn)定
一、客戶信息的搜集與整理
二、客戶信息分析
任務(wù)三明確投資目標(biāo)，提出投資建議
一、投資目標(biāo)的確定
二、客戶資產(chǎn)配置和證券選擇
三、主要投資理財(cái)工具介紹
小結(jié)
思考與實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目九 編制退休養(yǎng)老規(guī)劃
任務(wù)一 了解退休養(yǎng)老規(guī)劃在理財(cái)中的作用
一、退休養(yǎng)老規(guī)劃的主要內(nèi)容
二、退休養(yǎng)老規(guī)劃在理財(cái)中的作用
三、退休養(yǎng)老規(guī)劃的原則
四、退休養(yǎng)老規(guī)劃的步驟
任務(wù)二 信息的收集與分析
一、家庭結(jié)構(gòu)
二、預(yù)期壽命
三、退休年齡
四、影響退休養(yǎng)老規(guī)劃的其他因素
任務(wù)三 退休需求分析
一、退休生活需求的計(jì)算方法
二、確定退休生活目標(biāo)：退休年齡、退休生活標(biāo)準(zhǔn)、退休生存時(shí)間
三、退休需求分析
任務(wù)四提出退休養(yǎng)老建議
一、退休養(yǎng)老規(guī)劃的工具
二、計(jì)算養(yǎng)老金缺口并提出彌補(bǔ)缺口的建議
小結(jié)
思考與實(shí)訓(xùn)
模塊三 綜合理財(cái)規(guī)劃
項(xiàng)目十 綜合理財(cái)規(guī)劃
任務(wù)一 了解編制綜合理財(cái)方案的流程
一、編制綜合理財(cái)方案的的流程
二、編制綜合理財(cái)規(guī)劃應(yīng)遵循的基本原則
任務(wù)二 了解理財(cái)方案的格式和結(jié)構(gòu)
一、封面
二、聲明(或開頭語)
三、目錄或摘要
四、客戶現(xiàn)狀分析
五、客戶需求分析和期望目標(biāo)
六、方案設(shè)計(jì)參數(shù)及假設(shè)
七、理財(cái)建議
八、規(guī)劃效果預(yù)測(cè)
九、結(jié)束語
十、附錄和備查文件
任務(wù)三 客戶現(xiàn)狀分析的寫作
一、客戶現(xiàn)狀分析的內(nèi)容
二、財(cái)務(wù)診斷文字分析部分的寫作
三、案例
任務(wù)四 理財(cái)規(guī)劃建議的寫作
任務(wù)五 規(guī)劃效果預(yù)測(cè)的寫作
一、規(guī)劃效果預(yù)測(cè)部分主要包括的內(nèi)容
二、運(yùn)用excel表做規(guī)劃效果預(yù)測(cè)的模板的方法
小結(jié)
思考與實(shí)訓(xùn)
主要參考文獻(xiàn)
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