貨幣,我們的生活離不開它,它對我們的重要性也許超過我們自己的認知。1971年,當尼克松宣布美元與黃金脫鉤,世界經(jīng)歷了一次貨幣大洗牌,從此進入了美國稱霸全球的時代。時光荏苒,世事變幻,近半個世紀后,出生于蘇黎世、極具個性和獨到眼光的歐洲金融家米衛(wèi)凌認為,2020年前后,我們會再次經(jīng)歷“貨幣大洗牌”,從而開啟全新的世界金融秩序。
《大洗牌:全球金融秩序最后角力》由荷蘭阿姆斯特丹大學出版社和美國芝加哥大學出版社聯(lián)合出版,出版后,僅在荷蘭銷量就超過10萬冊,隨即成為一本國際上極受關(guān)注的金融著作,被翻譯為英文、德文、波蘭文、日文、阿拉伯文、土耳其文等十多種語言,在全球各地出版,引起了廣泛的討論和贊譽。
貨幣和黃金背后的隱秘博弈
歐洲金融家眼中的世界金融戰(zhàn)爭
譯成十幾種語言,引發(fā)全球熱議
中國農(nóng)業(yè)銀行首席經(jīng)濟學家向松祚
浙江大學教授,博士生導師賁圣林
瑞士富通銀行前首席執(zhí)行官盧克·德·懷爾德聯(lián)袂推薦
哈佛大學國際金融系統(tǒng)學教授卡門·萊因哈特
加拿大斯普瑞特財富管理首席執(zhí)行官埃里克·斯普勞特
在第一次世界大戰(zhàn)之前,幾乎所有主要的貨幣都由黃金儲備提供強有力的擔保。那是金本位制的時代。貨幣的供應受限于黃金供應的增長程度。由于歐洲各國需要以創(chuàng)造貨幣的方式來填補戰(zhàn)爭的高額成本,大多數(shù)國家被迫在1910—1920年間脫離了金本位制。這些國家的金本位制都由不兌現(xiàn)紙幣(或稱“法定貨幣”)制度替代了,盡管在大多數(shù)歐洲國家銀幣一直被使用到20世紀80年代。
與法定貨幣不同的是,黃金總是能保持其購買力。僅重8克的古羅馬金幣仍能夠購買幾百升的廉價葡萄酒,正如2000年前那樣。這也是為什么在過去的“貨幣大洗牌”期間,黃金反復地被用于穩(wěn)定法定貨幣制度。
黃金價格就像是晴雨表:金價上升向投資者警示貨幣貶值。通常情況下,金價上升說明銀行業(yè)者創(chuàng)造了過多貨幣。由于美國在1971年讓美元擺脫了金本位制,因此黃金也成為了華爾街與白宮的頭號金融敵人。這是因為黃金價格能像“煤礦中的金絲雀”,預示著美元價值的漲跌。
20世紀60年代,美元制度在第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束后第一次面臨著壓力,自那之后,美國與其他國家的央行行長就進行著對抗黃金(詳見第四章)的秘密戰(zhàn)爭,本書對此提供了所有必需的依據(jù)。
現(xiàn)在,甚至連瑞士法郎都不是一種避險貨幣了。瑞士央行于2012年頒布法令,規(guī)定瑞士法郎要與歐元掛鉤來防止其貨幣的升值,因為瑞士法郎升值會對瑞士的旅游業(yè)與出口貿(mào)易造成不利影響。這僅僅是自雷曼兄弟于2008年破產(chǎn)后打響的貨幣戰(zhàn)爭中的一個例子。越來越多的國家為了支持國家的出口貿(mào)易,一直都在竭力讓其貨幣出現(xiàn)貶值。
米衛(wèi)凌(Willem Middelkoop),1962年生于瑞士蘇黎世,是歐洲一位非常成功的金融家。
他對國際貨幣和金融秩序有深入獨特的見解,目前是總部設在倫敦的“貨幣金融機構(gòu)官方論壇”(OMFIF)顧問委員會成員,同時掌管著一家規(guī)模龐大的基金“商品發(fā)現(xiàn)基金”,進行大宗商品投資。
米衛(wèi)凌的成功頗具傳奇色彩,他早年是荷蘭一位資深的媒體人和評論家,2007年,他洞察到國際金融系統(tǒng)崩潰的可能性,并在當年寫了《當美元崩潰》一書,他的預見在2008年成為現(xiàn)實,那本書也洛陽紙貴,重印高達17次。
2008年他創(chuàng)立了“商品發(fā)現(xiàn)基金”,進行大宗商品的交易,同年,他創(chuàng)立了網(wǎng)站“阿姆斯特丹黃金”,進行黃金和白銀的交易,當年成交量就輕松超過千萬歐元,2011年,他將該網(wǎng)站高價賣給上市公司Value8。
與成功投資生涯相伴的是米衛(wèi)凌對于國際金融秩序的深入思考。
《永久的石油危機》、《挺過信貸危機》等書都成功地對石油、信貸等問題進行了前瞻性的預見。《大洗牌》是米衛(wèi)凌的最新力作,在全球各地出版,并引起了廣泛的討論和贊譽。
目前,米衛(wèi)凌和他的妻子和兩個兒子住在荷蘭。
第一章 貨幣的歷史
1 什么是貨幣的起源?
2 黃金是如何成為貨幣的?
3 錢幣是什么時候出現(xiàn)的?
4 貨幣黃金的簡史
5 金本位制有哪些優(yōu)點?
6 金本位制為什么會被廢棄?
7 什么是法定貨幣?
8 銀行準備金制度的具體意義是什么?
9 法定貨幣是在哪里發(fā)明的?
10 歷史上的貨幣試驗
11 法定貨幣的其他遭遇
12 什么是量化寬松?
13 各國央行行長都贊同量化寬松政策嗎?
14 什么時候會出現(xiàn)嚴重的通貨膨脹?
15 我們能夠相信官方公布的通貨膨脹數(shù)據(jù)嗎?
16 通貨膨脹是如何計算的?
17 通貨膨脹數(shù)據(jù)被扭曲的證據(jù)
18 各國央行會阻止或引發(fā)通貨膨脹嗎?
19 有人真正理解這種金融體系嗎?
第二章 各國央行行長:我們這個時代的煉金術(shù)士
20 銀行業(yè)務的初始形式是什么時候出現(xiàn)的?
21 中央銀行業(yè)務是如何開始的?
22 第一家中央銀行
23 最初的政府債券是由誰創(chuàng)造的?
24 債券泡沫的規(guī)模有多大?
25 誰來監(jiān)管中央銀行?
26 誰在控制銀行業(yè)的決策權(quán)?
第三章 美元的歷史
27 中央銀行業(yè)務在美國是如何開始的?
28 美聯(lián)儲是什么時候建立起來的?
29 美聯(lián)儲真的是獨立的嗎?
30 美元系統(tǒng)是何時誕生的?
31 布雷頓森林會議上做出了什么樣的決定?
32 歐洲國家為什么會接受美元體系?
33 布雷頓森林體系能夠運作多久?
34 美國什么時候關(guān)閉了“黃金窗口”?
35 世界其他國家對尼克松在1971年的決定是如何反應的?
36 世界范圍的石油貿(mào)易對美元生存有著怎樣的重要性?
37 國際貨幣基金組織與世界銀行在美元體系中發(fā)揮著什么作用?
38 美聯(lián)儲的透明度如何?
39 有沒有華爾街銀行業(yè)者被判入獄?
第四章 債務星球
40 音樂何時能停?
41 信貸危機爆發(fā)后,美國的國債發(fā)生了什么?
42 財政赤字在什么規(guī)模下會變得危險?
43 難道信貸危機沒有早早地在日本爆發(fā)嗎?
44 哪個國家在實行量化寬松政策的過程中最積極,日本還是美國?
45 中國仍在為美國提供資金支持嗎?
46 中國的信貸增長的規(guī)模有多大?
47 人民幣做好代替美元的準備了嗎?
48 那么,中國是害怕實施過于突然的貨幣變革嗎?
49 歐洲的債務問題有多嚴重?
50 瑞士仍是一個貨幣避險國嗎?
51 在所謂的貨幣戰(zhàn)爭中發(fā)生了什么?
52 我們能靠自身的發(fā)展擺脫這些債務嗎?
53 我們?nèi)绾螖[脫自己的債務?
54 債務違約手段在之前是如何發(fā)揮作用的?
55 可能發(fā)生債務免除的情況
56 什么時候會出現(xiàn)問題?
第五章 金元戰(zhàn)爭
57 金元戰(zhàn)爭的本質(zhì)
58 各國央行害怕回歸于金本位制嗎?
59 私人擁有黃金曾被禁止過嗎?
60 金元戰(zhàn)爭是何時開始的?
61 如何管理黃金價格?
62 金元戰(zhàn)爭中國際貨幣基金組織發(fā)揮的作用
63 國際貨幣基金組織是如何積累其黃金儲備的?
64 美國的黃金儲備量重復記錄問題有更多例子嗎?
65 美國在諾克斯堡的黃金儲備被審查的頻率是多少?
66 游戲計劃在1980年之后改變了嗎?
67 英國政府在1999年通過傾銷黃金來提供援助了嗎?
68 關(guān)于系統(tǒng)化壓制黃金價格的更多證據(jù)
69 近期操控黃金價格所采用的種種方式
70 操控稀有金屬市場的更多證據(jù)
71 對稀有金屬市場的操控行為的調(diào)查
72 監(jiān)管者現(xiàn)在想要讓華爾街停止商品交易嗎?
73 為什么這種多重操控行為之前沒有被報道過?
第六章 大洗牌
74 我們?yōu)槭裁匆谂稳蚪鹑隗w系出現(xiàn)大洗牌?
75 國際貨幣體系如何才能夠被改變?
76 人們從什么時候開始計劃建立新的國際貨幣體系?
77 黃金會成為大洗牌的一部分嗎?
78 特別提款權(quán)(紙黃金)將成為新的世界貨幣嗎?
79 其他一些洗牌的情況
80 中國領(lǐng)導人的計劃是什么?
81 中國的黃金持有規(guī)模與西方國家相比如何?
82 中國理解美國進行的金元戰(zhàn)爭嗎?
83 中國為什么希望出現(xiàn)貨幣大洗牌?
84 新提議的“金磚四國銀行”對國際貨幣基金組織形成了真正的威脅嗎?
85 俄羅斯的觀點
86 美國能沒收外國的黃金儲備嗎?
87 為什么各國開始向美國索取自己的黃金?
88 我們有必要害怕更多的金融壓制嗎?
89 有任何跡象表明全球貨幣大洗牌即將到來嗎?
90 你給投資者的建議是什么?
結(jié)語
附錄Ⅰ 歷史上曾被使用過的貨幣
附錄Ⅱ 華爾街的罰款(2000-2014年)
注釋
參考文獻
《大洗牌:全球金融秩序最后角力》:
在17世紀早期,荷蘭共和國在歐洲地區(qū)曾是一個強大的經(jīng)濟力量,而阿姆斯特丹則是它的貿(mào)易首都。那個時候,歐洲貿(mào)易中所使用的金幣與銀幣達到了800多種,其中許多都已損壞與磨損了。為了給所有這些不同的錢幣估值,而且在同時減少城市對“錢莊”的依賴,阿姆斯特丹的衛(wèi)斯爾銀行于1609年成立了。這家銀行經(jīng)常被認為是歷史上第一家央行。
在荷蘭共和國內(nèi),54位不同的鑄造師傅被授權(quán)鑄造金幣與銀幣。衛(wèi)斯爾銀行向他們保證,所有達到質(zhì)量要求的錢幣都將被銀行接受。阿姆斯特丹的衛(wèi)斯爾銀行就這樣發(fā)揮著監(jiān)管的作用,而當貨幣發(fā)行銀行或機構(gòu)遇到困難時,它也不會采取任何救助措施。其主要的功能是將市面上流通的、邊緣缺損的以及仿造的硬幣收回。接著,這些銀幣被熔化并再次鑄造成符合質(zhì)量要求的硬幣。賬單可以由匯票來支付,因此硬幣就只能存放在衛(wèi)斯爾銀行的保險庫中。如果客戶將他們的硬幣換成紙幣,他們便可以享受到5%的額外津貼。35年后的1644年,瑞典也以這種模式建立了歷史上第二家央行,即瑞典中央銀行。
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