《國(guó)際貨物貿(mào)易欺詐與反欺詐案例精解》：
　　根據(jù)該司法解釋?zhuān)�貨運(yùn)代理企業(yè)必須同時(shí)受買(mǎi)賣(mài)雙方的委托，作為實(shí)際托運(yùn)人的國(guó)內(nèi)賣(mài)方才有優(yōu)先取得提單和運(yùn)輸單證的權(quán)利。如果貨運(yùn)代理僅受一方的委托，那么即使貨運(yùn)代理從承運(yùn)人處獲得提單，根據(jù)合同相對(duì)性原理，貨代也只能將單據(jù)交給和其簽訂委托代理合同的當(dāng)事人。因此，為維護(hù)國(guó)內(nèi)出口商的合法利益，國(guó)內(nèi)出口商和國(guó)外進(jìn)口商應(yīng)選擇同一貨代公司或成為同一貨運(yùn)代理合同的當(dāng)事人。
　　另外，根據(jù)上文分析，按照《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約》72條和《中華人民共和國(guó)合同法》94條第4項(xiàng)的規(guī)定，出現(xiàn)合同一方當(dāng)事人嚴(yán)重違約情況，另一方當(dāng)事人可以行使抗辯權(quán)，但是在FOB術(shù)語(yǔ)下，國(guó)內(nèi)賣(mài)方并非運(yùn)輸合同的當(dāng)事人，行使上述權(quán)利需要承運(yùn)人的配合。為實(shí)現(xiàn)賣(mài)方對(duì)運(yùn)輸途中貨物的控制權(quán)，雙方可以約定增加買(mǎi)方合同義務(wù)，可以在FOB術(shù)語(yǔ)買(mǎi)方義務(wù)項(xiàng)下增加規(guī)定：應(yīng)賣(mài)方要求，買(mǎi)方必須指示承運(yùn)人在提單中將賣(mài)方記載為托運(yùn)人，并將提單交付賣(mài)方。通過(guò)FOB特別條款約定，國(guó)內(nèi)賣(mài)方成為海上貨物運(yùn)輸?shù)漠?dāng)事人，可以直接約束承運(yùn)人，實(shí)現(xiàn)對(duì)貨物的控制。
　　三、關(guān)于賣(mài)方利用CIF貿(mào)易術(shù)語(yǔ)實(shí)施欺詐的買(mǎi)方反欺詐策略
　�。ㄒ唬┵Y信調(diào)查
　　慎重選擇交易或合作伙伴，是預(yù)防國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)欺詐最重要的方面，而要做到這一點(diǎn)，首先要查清對(duì)方的資信情況。無(wú)論是FOB術(shù)語(yǔ)還是CIF術(shù)語(yǔ)，對(duì)合作伙伴進(jìn)行資信調(diào)查都十分重要，但是，由于CIF術(shù)語(yǔ)下賣(mài)方承擔(dān)交貨和安排運(yùn)輸?shù)牧x務(wù)，因此對(duì)于CIF'的買(mǎi)方來(lái)說(shuō)對(duì)賣(mài)方進(jìn)行資信調(diào)查尤其重要。資信是指公司的綜合經(jīng)濟(jì)狀況和綜合商業(yè)形象。前者主要是指公司的注冊(cè)資本、實(shí)收資本、固定資產(chǎn)、賬戶(hù)余額、主要業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)能力等；后者是指公司的商業(yè)信譽(yù)、商業(yè)道德和商業(yè)作風(fēng)等。公司的資信狀況關(guān)系到其有無(wú)履約能力和有無(wú)履約誠(chéng)意。在國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)中，一般通過(guò)如下幾種方式進(jìn)行資信調(diào)查：（1）通過(guò)銀行調(diào)查；（2）通過(guò)本國(guó)駐外領(lǐng)事館的商務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查；（3）通過(guò)當(dāng)?shù)氐纳虝?huì)或同業(yè)會(huì)進(jìn)行調(diào)查；（4）通過(guò)境外愛(ài)國(guó)僑胞團(tuán)體進(jìn)行調(diào)查；（5）通過(guò)外國(guó)的律師事務(wù)所進(jìn)行調(diào)查；（6）通過(guò)專(zhuān)業(yè)的國(guó)際資信機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查。
　　買(mǎi)方通過(guò)資信調(diào)查，對(duì)賣(mài)方的資質(zhì)和信譽(yù)有了清楚的了解，提高了防范欺詐的能力。如果賣(mài)方是經(jīng)濟(jì)實(shí)力強(qiáng)、信譽(yù)好的大公司，與之簽訂CIF術(shù)語(yǔ)的合同，遭受欺詐的風(fēng)險(xiǎn)一般不會(huì)太大。否則，就應(yīng)當(dāng)與之簽訂FOB術(shù)語(yǔ)的合同，以防被欺詐。案例一中，如果國(guó)內(nèi)買(mǎi)方能夠提前對(duì)國(guó)外賣(mài)方和承運(yùn)商進(jìn)行資信調(diào)查，就會(huì)及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的交易風(fēng)險(xiǎn)，拒絕采用CIF術(shù)語(yǔ)或者更換承運(yùn)商，從而進(jìn)行有效的欺詐防范。
　�。ǘ�）充分利用信用證欺詐例外原則
　　根據(jù)信用證獨(dú)立原則，銀行處理的是純粹的單據(jù)業(yè)務(wù)，只要受益人提交了符合信用證項(xiàng)下的單據(jù)，開(kāi)證行就有義務(wù)付款，這就是信用證獨(dú)立原則，但這種原則的負(fù)面影響是為詐騙分子利用信用證實(shí)施欺詐提供了機(jī)會(huì)。因此，為了維護(hù)開(kāi)證人的合法權(quán)益，維護(hù)國(guó)際貿(mào)易良好秩序，一些國(guó)家確立了信用證欺詐例外的原則。隨后，越來(lái)越多的國(guó)家或地區(qū)逐步接受了這個(gè)原則。信用證欺詐例外是指，即使受益人交付的單據(jù)表面上嚴(yán)格與信用證相符，一旦銀行或者開(kāi)證申請(qǐng)人具有確切的證據(jù)證明受益人在交易中欺詐或者提供偽造的單據(jù)，銀行有權(quán)不對(duì)欺詐性單據(jù)付款，開(kāi)證申請(qǐng)人有權(quán)請(qǐng)求法院頒發(fā)禁止令或者其他措施禁止銀行對(duì)受益人付款，或者在付款后仍有追索權(quán)。CIF貿(mào)易術(shù)語(yǔ)下，買(mǎi)方利用信用證欺詐例外原則防范欺詐，需要在雙方履行合同時(shí)時(shí)刻注意賣(mài)方的有關(guān)情況，不可掉以輕心，船舶在裝運(yùn)港起航后，時(shí)刻收集相關(guān)信息，一旦發(fā)現(xiàn)情況有變，及早采取措施，提交證據(jù)，申請(qǐng)法院發(fā)布止付令。
　　中國(guó)最高人民法院在2005年公布了《關(guān)于審理信用證糾紛問(wèn)題的若干規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《信用證糾紛規(guī)定》），明確規(guī)定了信用證欺詐例外之例外、信用證欺詐的認(rèn)定條件以及保全措施。該《信用證糾紛規(guī)定》第10條規(guī)定：“人民法院認(rèn)定存在信用證欺詐的，應(yīng)當(dāng)裁定中止支付或者判決終止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)�！钡�8條規(guī)定：“凡有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定存在信用證欺詐：（一）受益人偽造單據(jù)或者提交記載內(nèi)容虛假的單據(jù)；（二）受益人惡意不交付貨物或者交付的貨物無(wú)價(jià)值；（三）受益人和開(kāi)證申請(qǐng)人或者其他第三方串通提交假單據(jù)，而沒(méi)有真實(shí)的基礎(chǔ)交易；（四）其他進(jìn)行信用證欺詐的情形。”根據(jù)中國(guó)的司法解釋和司法實(shí)踐，只有在基礎(chǔ)交易存在實(shí)質(zhì)性欺詐的情況下，才可以構(gòu)成信用證關(guān)系與基礎(chǔ)交易相獨(dú)立的例外，適用信用證欺詐申請(qǐng)止付。
　　……