第一章征信概述 
（學(xué)習(xí)目標(biāo)） 
第一節(jié)征信的概念 
一、征信的含義 
二、征信概念的演變 
三、現(xiàn)代征信的意義 
第二節(jié)征信的理論基礎(chǔ) 
一、信息不對稱理論簡介 
二、信息不對稱問題解決的機(jī)制分析 
三、征信對信息不對稱問題解決的作用 
第三節(jié)征信的起源和發(fā)展 
一、征信的起源 
二、征信的發(fā)展 
三、大數(shù)據(jù)時(shí)代征信的發(fā)展 
第四節(jié)征信的相關(guān)概念、特征與功能 
一、征信的相關(guān)概念 
二、征信的特征 
三、征信的功能 
第五節(jié)征信體系 
一、征信體系的含義 
二、征信體系的主要內(nèi)容 
三、國外征信體系建設(shè)的主要模式 
（知識鏈接1—1） 
（知識鏈接1—2） 
（本章小結(jié)） 
（重要概念） 
（延伸閱讀） 
（思考練習(xí)） 
第二章征信數(shù)據(jù)庫 
（學(xué)習(xí)目標(biāo)） 
第一節(jié)征信數(shù)據(jù)庫概述 
一、征信數(shù)據(jù)庫的概念 
二、征信數(shù)據(jù)庫與信用信息管理系統(tǒng)的關(guān)系 
三、征信數(shù)據(jù)庫的分類 
四、征信數(shù)據(jù)庫的功能 
第二節(jié)金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫 
一、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫概要 
二、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫的特點(diǎn) 
三、建立金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫的意義 
四、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫的建設(shè)發(fā)展歷程 
第三節(jié)信息采集 
一、信息采集的主要方式 
二、信息采集的主要方法 
三、信息采集的主要內(nèi)容 
第四節(jié)數(shù)據(jù)質(zhì)量 
一、數(shù)據(jù)質(zhì)量的“三性”標(biāo)準(zhǔn) 
二、保障征信數(shù)據(jù)質(zhì)量的意義 
（知識鏈接2—1） 
（知識鏈接2—2） 
（知識鏈接2—3） 
（知識鏈接2—4） 
（知識鏈接2—5） 
（知識鏈接2—6） 
（知識鏈接2—7） 
（本章小結(jié)） 
（重要概念） 
（延伸閱讀） 
（思考練習(xí)） 
第三章征信技術(shù)與標(biāo)準(zhǔn) 
（學(xué)習(xí)目標(biāo)） 
第一節(jié)企業(yè)征信技術(shù) 
一、企業(yè)征信業(yè)務(wù) 
二、企業(yè)征信數(shù)據(jù) 
三、企業(yè)征信數(shù)據(jù)的處理和維護(hù) 
四、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測 
五、企業(yè)征信報(bào)告的制作 
第二節(jié)個(gè)人征信技 
一、個(gè)人征信業(yè)務(wù) 
二、個(gè)人征信數(shù)據(jù) 
三、個(gè)人征信數(shù)據(jù)的處理 
四、個(gè)人征信報(bào)告的制作 
五、個(gè)人信用評分 
第三節(jié)征信標(biāo)準(zhǔn)化 
一、征信標(biāo)準(zhǔn)化概述 
二、國外征信標(biāo)準(zhǔn)化 
三、我國征信標(biāo)準(zhǔn)介紹 
（知識鏈接3—1） 
（本章小結(jié)） 
（重要概念） 
（延伸閱讀） 
（思考練習(xí)） 
第四章征信服務(wù) 
（學(xué)習(xí)目標(biāo)） 
第一節(jié)征信服務(wù)概述 
一、征信服務(wù)的含義 
二、征信服務(wù)的特點(diǎn) 
三、征信服務(wù)的作用 
四、征信機(jī)構(gòu)服務(wù)產(chǎn)品介紹 
第二節(jié)信用報(bào)告查詢服務(wù) 
一、信用報(bào)告概述 
二、信用報(bào)告查詢機(jī)構(gòu) 
三、信用報(bào)告查詢 
第三節(jié)信用咨詢服務(wù) 
一、信用風(fēng)險(xiǎn)管理類產(chǎn)品介紹 
二、市場營銷類產(chǎn)品介紹 
三、不動(dòng)產(chǎn)服務(wù)、保險(xiǎn)服務(wù)、外包服務(wù)和債務(wù)催收 
四、中國人民銀行窗口信用咨詢服務(wù) 
（知識鏈接4—1） 
（本章小結(jié)） 
（重要概念） 
（延伸閱讀） 
（思考練習(xí)） 
第五章征信法律 
（學(xué)習(xí)目標(biāo)） 
第一節(jié)國外征信立法情況 
一、主要經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家征信立法的基本情況 
二、征信的國際法律 
三、各國征信法規(guī)的基本內(nèi)容 
第二節(jié)我國征信立法情況 
一、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》正式發(fā)布實(shí)施 
二、建立金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理制度 
三、完善信用評級管理制度 
四、推動(dòng)征信標(biāo)準(zhǔn)建設(shè) 
第三節(jié)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》及相關(guān)法規(guī)介紹 
一、制定《征信業(yè)管理?xiàng)l例》的必要性 
二、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》包含的主要內(nèi)容 
三、現(xiàn)階段我國其他法律制度中與征信有關(guān)的規(guī)定 
（知識鏈接5—1） 
（本章小結(jié)） 
（重要概念） 
（延伸閱讀） 
（思考練習(xí)） 
第六章征信監(jiān)管 
（學(xué)習(xí)目標(biāo)） 
第一節(jié)監(jiān)管模式 
一、美國模式——基于私營征信系統(tǒng)的征信監(jiān)管 
二、歐洲模式——基于公共征信系統(tǒng)的征信監(jiān)管 
三、日本模式——基于混合型征信系統(tǒng)的征信監(jiān)管 
四、我國征信監(jiān)管模式 
第二節(jié)監(jiān)管機(jī)構(gòu) 
一、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的類型 
二、監(jiān)管職責(zé) 
第三節(jié)監(jiān)管內(nèi)容 
一、征信機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入管理 
二、征信業(yè)務(wù)的監(jiān)管 
三、從業(yè)人員的管理 
第四節(jié)監(jiān)管措施 
一、違法行為的界定 
二、征信監(jiān)管的處罰、懲戒措施 
（知識鏈接6—1） 
（知識鏈接6—2） 
（知識鏈接6—3） 
（本章小結(jié)） 
（重要概念） 
（延伸閱讀） 
（思考練習(xí)） 
第七章征信維權(quán) 
（學(xué)習(xí)目標(biāo)） 
第一節(jié)征信侵權(quán) 
一、信息主體的合法權(quán)益 
二、征信侵權(quán)的種類與特點(diǎn) 
三、國外征信權(quán)益保護(hù)基本情況 
第二節(jié)投訴處理 
一、征信投訴的概念 
二、金融消費(fèi)者征信維權(quán)法律保障 
三、征信投訴處理流程 
四、推動(dòng)征信信息主體權(quán)益保護(hù)宣傳 
第三節(jié)異議處理 
一、征信異議的概念 
二、信息主體有提出異議的權(quán)利 
三、異議主體類型 
四、異議信息的受理主體 
五、征信異議處理流程 
六、信息主體權(quán)益行政救濟(jì)和司法救濟(jì) 
（知識鏈接7—1） 
（知識鏈接7—2） 
（知識鏈接7—3） 
（知識鏈接7—4） 
（知識鏈接7—5） 
（侵權(quán)案例7—1）信用報(bào)告記錄的信息與實(shí)際情況不符 
（侵權(quán)案例7—2）非法采集信息主體的信用信息 
（侵權(quán)案例7—3）非法向第三方提供信用信息、信用報(bào)告 
（侵權(quán)案例7—4）非法查詢信息主體的信用報(bào)告 
（侵權(quán)案例7—5）非法使用信息主體的信用信息 
（侵權(quán)案例7—6）征信異議處理不及時(shí)引發(fā)訴訟 
（本章小結(jié)） 
（重要概念） 
（延伸閱讀） 
（思考練習(xí)） 
第八章企業(yè)征信信息應(yīng)用案例分析 
（學(xué)習(xí)目標(biāo)） 
第一節(jié)銀行貸款 
一、案例1：企業(yè)老板騙貸失信的成本 
二、案例2：資金鏈斷裂騙貸近千萬 
三、案例1與案例2分析 
第二節(jié)信用交易 
一、案例3：海外賒銷交易中對買方主體資信調(diào)查的重要性 
二、案例4：重客戶關(guān)系、輕客戶資信調(diào)查，企業(yè)被騙受損 
第三節(jié)債券發(fā)行 
一、案例5：誠信提升估值 
二、案例6：征信記錄成為企業(yè)發(fā)債審核的重要參考 
三、案例7：資本市場首例企業(yè)債券本息違約事件 
第四節(jié)股票上市 
一、案例8：資本市場首例IPO撤單企業(yè)造假被處罰案 
二、案例9：資本市場首例被刑事處罰欺詐上市案 
第五節(jié)信用評級 
一、案例10：信用評級助推企業(yè)成長 
二、案例11：資信評級揭示企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn) 
（本章小結(jié)） 
（重要概念） 
（延伸閱讀） 
（思考練習(xí)） 
…… 
第九章個(gè)人征信信息應(yīng)用案例分析 
第十章個(gè)人信用記錄的維護(hù) 
附錄 
參考文獻(xiàn)