第1章  導(dǎo)論  1.1  選題背景和意義    1.1.1  選題背景    1.1.2  選題意義  1.2  文獻(xiàn)綜述    1.2.1  宏觀審慎監(jiān)管和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的界定    1.2.2  金融體系的 第1章 導(dǎo)論 1.1 選題背景和意義 1.1.1 選題背景 1.1.2 選題意義 1.2 文獻(xiàn)綜述 1.2.1 宏觀審慎監(jiān)管和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的界定 1.2.2 金融體系的順周期性 1.2.3 系統(tǒng)重要性大型金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 1.2.4 構(gòu)建有效的宏觀審慎監(jiān)管框架 1.3 研究?jī)?nèi)容、方法和創(chuàng)新 1.3.1 研究?jī)?nèi)容 l.3.2 研究方法 1.3.3 創(chuàng)新之處第2章 金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ) 2.1 自由主義視角的金融監(jiān)管理論 2.2 干預(yù)主義視角的金融監(jiān)管理論 2.2.1 公共利益金融監(jiān)管理論 2.2.2 金融脆弱性監(jiān)管理論 2.3 行為金融學(xué)視角的金融監(jiān)管理論 2.3.1 關(guān)于市場(chǎng)參與者是否為理性的爭(zhēng)論 2.3.2 關(guān)于非理性市場(chǎng)參與者對(duì)市場(chǎng)價(jià)格是否產(chǎn)生影響的爭(zhēng)論 2.3.3 關(guān)于套利行為有效性的爭(zhēng)論 2.4 政治經(jīng)濟(jì)學(xué)視角的金融監(jiān)管理論 2.4.1 政府掠奪論 2.4.2 特殊利益論和多元利益論 2.5 金融監(jiān)管體制的爭(zhēng)論 2.5.1 功能／機(jī)構(gòu)型監(jiān)管體制 2.5.2 單一型監(jiān)管體制 2.5.3 “雙峰”型監(jiān)管體制 本章小結(jié)第3章 宏觀審慎監(jiān)管的歷史、內(nèi)容及必要性 3.1 宏觀審慎監(jiān)管的歷史 3.1.1 宏觀審慎監(jiān)管的起源 3.1.2 宏觀審慎監(jiān)管的演變 3.2 宏觀審慎監(jiān)管的內(nèi)容 3.2.1 宏觀審慎監(jiān)管的定義 3.2.2 宏觀審慎監(jiān)管與微觀審慎監(jiān)管的區(qū)別 3.2.3 宏觀審慎監(jiān)管的跨行業(yè)維度 3.2.4 宏觀審慎監(jiān)管的時(shí)間維度 3.3 宏觀審慎監(jiān)管的必要性 3.3.1 金融創(chuàng)新過(guò)度導(dǎo)致系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)加大 3.3.2 金融市場(chǎng)同質(zhì)性加劇金融市場(chǎng)不穩(wěn)定性 3.3.3 順周期性的擴(kuò)張加劇金融體系的波動(dòng) 3.3.4 金融全球化的發(fā)展促使風(fēng)險(xiǎn)在全球范圍內(nèi)傳遞 本章小結(jié)第4章 宏觀審慎監(jiān)管的疏漏與2008年國(guó)際金融危機(jī)的成因 4.1 美國(guó)宏觀審慎監(jiān)管政策疏漏的背景 4.1.1 美國(guó)經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的“大緩和” 4.1.2 微觀審慎監(jiān)管理念 4.1.3 監(jiān)管者對(duì)自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的過(guò)度信奉 4.2 對(duì)貨幣政策宏觀審慎監(jiān)管的疏漏 4.2.1 寬松貨幣政策下的經(jīng)濟(jì)繁榮 4.2.2 美國(guó)過(guò)于寬松的抵押貸款條件 4.2.3 美國(guó)基準(zhǔn)利率上升與房產(chǎn)價(jià)格泡沫破裂 4.3 對(duì)系統(tǒng)重要性大型金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的疏漏 4.3.1 大型金融機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)重要性 4.3.2 危機(jī)前系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)高杠桿率事實(shí) 4.3.3 金融機(jī)構(gòu)高杠桿率對(duì)國(guó)際金融危機(jī)的影響 4.4 對(duì)金融衍生品宏觀審慎監(jiān)管的疏漏 4.4.1 側(cè)重于微觀審慎監(jiān)管的資產(chǎn)證券化理念 4.4.2 次級(jí)貸款及相關(guān)金融衍生品的產(chǎn)生流程 4.4.3 次貸危機(jī)的爆發(fā)與金融衍生品危機(jī) 4.5 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的傳遞 4.5.1 由單個(gè)金融機(jī)構(gòu)向整個(gè)金融體系傳遞 4.5.2 由虛擬經(jīng)濟(jì)向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)傳遞 4.5.3 由美國(guó)向全球范圍內(nèi)傳遞 本章小結(jié)第5章 宏觀審慎監(jiān)管對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范機(jī)制 5.1 對(duì)系統(tǒng)重要性大型金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制 5.1.1 強(qiáng)化資本監(jiān)管 5.1.2 實(shí)施資本保險(xiǎn) 5.1.3 設(shè)定杠桿比率上限 5.1.4 金融機(jī)構(gòu)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) 5.2 對(duì)順周期的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制 5.2.1 逆周期的資本緩沖機(jī)制 5.2.2 逆周期的貸款損失撥備機(jī)制 5.2.3 逆周期的公允價(jià)值會(huì)計(jì)準(zhǔn)則 本章小結(jié)第6章 主要國(guó)家宏觀審慎監(jiān)管改革方案的國(guó)際比較 6.1 宏觀審慎監(jiān)管框架的國(guó)際比較 6.1.1 美國(guó)“金融大部制”宏觀審慎監(jiān)管框架 6.1.2 英國(guó)“宏觀集權(quán)制”宏觀審慎監(jiān)管框架 6.1.3 歐盟“超主權(quán)區(qū)域制”宏觀審慎監(jiān)管框架 6.2 對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的國(guó)際比較 6.2.1 美國(guó)對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 6.2.2 英國(guó)對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 6.2.3 歐盟對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 6.3 對(duì)順周期性監(jiān)管的國(guó)際比較 6.3.1 美國(guó)對(duì)順周期性的監(jiān)管 6.3.2 英國(guó)對(duì)順周期性的監(jiān)管 6.3.3 歐盟對(duì)順周期性的監(jiān)管 本章小結(jié)第7章 宏觀審慎監(jiān)管的案例考察和實(shí)證檢驗(yàn) 7.1 宏觀審慎監(jiān)管的案例考察 7.1.1 西班牙 7.1.2 哥倫比亞 7.1.3 秘魯 7.2 資本充足率順周期性的實(shí)證檢驗(yàn) 7.2.1 文獻(xiàn)綜述及模型設(shè)定 7.2.2 數(shù)據(jù)來(lái)源及描述性統(tǒng)計(jì) 7.2.3 實(shí)證檢驗(yàn)及經(jīng)濟(jì)學(xué)解釋 本章小結(jié)第8章 宏觀審慎監(jiān)管對(duì)中國(guó)的政策啟示 8.1 中國(guó)宏觀審慎監(jiān)管的探索和實(shí)踐現(xiàn)狀 8.1.1 對(duì)宏觀審慎分析的探索 8.1.2 對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)和順周期性的監(jiān)管實(shí)踐 8.1.3 金融監(jiān)管部門宏觀審慎監(jiān)管的協(xié)調(diào)機(jī)制 8.2 構(gòu)建適合中國(guó)國(guó)情的宏觀審慎監(jiān)管框架 8.2.1 宏觀審慎監(jiān)管框架構(gòu)建的原則 8.2.2 中國(guó)宏觀審慎監(jiān)管框架的構(gòu)建方式 8.3 構(gòu)建中國(guó)與世界其他國(guó)家宏觀審慎監(jiān)管的協(xié)調(diào)機(jī)制 8.3.1 積極啟動(dòng)金融部門評(píng)估規(guī)劃 8.3.2 提升監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，向國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)靠攏 本章小結(jié)結(jié)論及研究展望參考文獻(xiàn)