第一章 導(dǎo)論——經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的金融活動(dòng)與金融中介
引言 從現(xiàn)實(shí)金融活動(dòng)談起
第一節(jié) 金融中介學(xué)研究的基本范疇及意義
一、關(guān)于金融中介的定義
二、金融中介的性質(zhì)
三、金融中介學(xué)研究的基本范疇
四、金融中介學(xué)研究的重要意義
第二節(jié) 金融中介產(chǎn)生與發(fā)展的必然性
一、經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中的需求與金融中介的產(chǎn)生
二、金融中介的發(fā)展與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的關(guān)系
第三節(jié) 金融中介的基本功能
一、便利支付結(jié)算
二、促進(jìn)資金融通
三、降低交易成本
四、改善信息不對(duì)稱
五、管理與控制風(fēng)險(xiǎn)
第四節(jié) 金融中介作用的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析
一、金融中介在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的重要作用
二、從國(guó)民收入流量循環(huán)看金融中介在宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的重要地位
三、從資金流量表分析看金融中介在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的重要性
附錄1.1 中國(guó)2012年實(shí)物交易和金融交易的資金流量表及其分析
第二章 金融中介機(jī)構(gòu)及其演進(jìn)
第一節(jié) 早期金融中介機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生及發(fā)展脈絡(luò)
一、早期的金融中介機(jī)構(gòu)
二、專業(yè)細(xì)分與多元金融中介機(jī)構(gòu)的形成
第二節(jié) 金融中介機(jī)構(gòu)分類
一、融資類金融中介
二、投資類金融中介
三、保險(xiǎn)類金融中介
四、信息咨詢服務(wù)類金融中介
五、中國(guó)目前的金融中介機(jī)構(gòu)分類
第三節(jié) 金融中介機(jī)構(gòu)演進(jìn)和發(fā)展的影響因素
一、金融創(chuàng)新
二、信息技術(shù)
三、金融管制政策
四、經(jīng)濟(jì)全球化
五、金融體制
第四節(jié) 金融中介與金融市場(chǎng)在發(fā)展中相互促進(jìn)
一、金融中介是金融市場(chǎng)活動(dòng)的重要主體
二、金融市場(chǎng)發(fā)展促進(jìn)了金融中介多元化和業(yè)務(wù)活動(dòng)的空間
三、金融創(chuàng)新使金融中介與金融市場(chǎng)更加融合
四、金融市場(chǎng)的發(fā)展不可能替代金融中介
附錄2.1 中國(guó)人民銀行金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范(摘要)
第三章 金融中介機(jī)構(gòu)的組織原理
第一節(jié) 金融中介機(jī)構(gòu)組織發(fā)展的特殊性
一、金融中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的是特殊商品
二、金融中介機(jī)構(gòu)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有特殊影響
三、金融中介機(jī)構(gòu)面臨特殊的風(fēng)險(xiǎn)
四、金融中介機(jī)構(gòu)具有特殊的運(yùn)作機(jī)制
第二節(jié) 金融中介機(jī)構(gòu)組織設(shè)置的特征
一、金融中介機(jī)構(gòu)組織設(shè)置的企業(yè)共性
二、金融中介機(jī)構(gòu)組織設(shè)置的企業(yè)個(gè)性
第三節(jié) 金融中介機(jī)構(gòu)組織設(shè)置的分類
一、金融中介機(jī)構(gòu)組織內(nèi)部職能部門的設(shè)置
二、金融中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)組織的設(shè)置
三、金融中介機(jī)構(gòu)股份制企業(yè)組織的設(shè)置
四、幾種常見的金融中介機(jī)構(gòu)組織形式
第四節(jié) 股份制金融中介機(jī)構(gòu)的公司結(jié)構(gòu)與公司治理
一、公司結(jié)構(gòu)
二、公司治理研究及實(shí)踐新進(jìn)展
三、內(nèi)控制度的發(fā)展
附錄3.1 英國(guó)的營(yíng)銷專家亞瑟·梅丹對(duì)金融服務(wù)產(chǎn)品的分類
附錄3.2 中國(guó)人民銀行金融工具的統(tǒng)計(jì)分類
附錄3.3 中國(guó)人民銀行貸款統(tǒng)計(jì)分類
第四章 金融中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的基本規(guī)范
第一節(jié) 金融中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的法律規(guī)范
一、金融法律規(guī)范的基本含義
二、金融法律規(guī)范對(duì)于金融中介機(jī)構(gòu)的授權(quán)和指引作用
三、金融中介機(jī)構(gòu)法律規(guī)范體系的基本框架
第二節(jié) 金融中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范
一、金融中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的基本原則
二、金融中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的基本限定
三、商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的法規(guī)依據(jù)
第三節(jié) 金融中介機(jī)構(gòu)反洗錢制度規(guī)范
一、洗錢的定義及特點(diǎn)
二、金融中介機(jī)構(gòu)在反洗錢中的重要地位
三、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的職責(zé)和機(jī)構(gòu)義務(wù)
第五章 商業(yè)銀行及其他融資類金融中介機(jī)構(gòu)
第一節(jié) 融資類金融中介機(jī)構(gòu)的基本特點(diǎn)
一、融資類金融中介機(jī)構(gòu)的功能特點(diǎn)
二、融資類金融中介機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債的特點(diǎn)
三、國(guó)有控股商業(yè)銀行在融資類金融中介機(jī)構(gòu)中的特殊地位
第二節(jié) 融資類金融中介機(jī)構(gòu)資本的重要性
一、金融中介機(jī)構(gòu)資本的定義與功能
二、資本充足率與金融中介機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)
三、巴塞爾新資本協(xié)議的頒布及深遠(yuǎn)影響
第三節(jié) 商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)活動(dòng)
一、商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)
二、商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)
三、商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)
第四節(jié) 關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)展前景的爭(zhēng)論
一、“商業(yè)銀行消亡論”的觀點(diǎn)及爭(zhēng)議
二、“資本市場(chǎng)中心論”的觀點(diǎn)及爭(zhēng)議
三、商業(yè)銀行仍具生命力
四、商業(yè)銀行與資本市場(chǎng)之間動(dòng)態(tài)互補(bǔ)
第五節(jié) 其他融資類金融中介機(jī)構(gòu)
一、信用合作組織
二、儲(chǔ)蓄銀行
三、政策性銀行
四、財(cái)務(wù)公司
五、金融資產(chǎn)管理公司
六、金融信托投資公司
七、金融租賃公司
附錄5.1 中國(guó)工商銀行股份有限公司合并資產(chǎn)負(fù)債表
第六章 證券公司及其他投資類金融中介
第一節(jié) 投資類金融中介機(jī)構(gòu)的作用和主要特點(diǎn)
一、投資類金融中介機(jī)構(gòu)的作用
二、投資類金融中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)作的主要特點(diǎn)
第二節(jié) 證券公司
一、證券公司概述
二、證券公司的作用
三、證券公司的業(yè)務(wù)
第三節(jié) 投資基金管理公司
一、證券投資基金概述
二、證券投資基金的運(yùn)作和管理
第四節(jié) 其他投資類金融中介機(jī)構(gòu)
一、按揭證券公司
二、投資咨詢公司
三、證券結(jié)算公司
附錄6.1 證券交易所
第七章 保險(xiǎn)公司及其他保險(xiǎn)類金融中介
第一節(jié) 保險(xiǎn)公司和社會(huì)保障機(jī)構(gòu)存在的基礎(chǔ)
一、保險(xiǎn)公司的產(chǎn)生與功能
二、保險(xiǎn)公司的演進(jìn)發(fā)展脈絡(luò)及分類
三、社會(huì)保險(xiǎn)與社會(huì)保障機(jī)構(gòu)的建立
四、保險(xiǎn)公司與社會(huì)保障機(jī)構(gòu)的金融中介屬性
第二節(jié) 保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)運(yùn)作與發(fā)展
一、保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)運(yùn)作在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的作用
二、保險(xiǎn)公司的基本業(yè)務(wù)運(yùn)作
三、保險(xiǎn)業(yè)的改革與發(fā)展
四、全球保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展態(tài)勢(shì)及影響因素
第三節(jié) 社會(huì)保障機(jī)構(gòu)的發(fā)展與運(yùn)作
一、社會(huì)保險(xiǎn)與社會(huì)保障機(jī)構(gòu)
二、全國(guó)社會(huì)保障基金的基本運(yùn)作
三、各種社會(huì)保險(xiǎn)資金的籌集與運(yùn)用
第八章 信息咨詢服務(wù)類中介機(jī)構(gòu)
第一節(jié) 金融信息咨詢服務(wù)類機(jī)構(gòu)存在的基礎(chǔ)
一、現(xiàn)代金融活動(dòng)中提供信息產(chǎn)品的必要性
二、專業(yè)化金融信息咨詢服務(wù)類機(jī)構(gòu)的存在基礎(chǔ)和經(jīng)營(yíng)特征
三、金融信息咨詢服務(wù)類機(jī)構(gòu)的金融中介屬性
第二節(jié) 資信評(píng)級(jí)公司
一、資信評(píng)級(jí)與評(píng)級(jí)公司的發(fā)展
二、資信評(píng)級(jí)的方法
三、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的功能與作用
四、全球信用評(píng)級(jí)公司發(fā)展的基本狀況
五、我國(guó)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的發(fā)展
第三節(jié) 征信公司
一、個(gè)人資信評(píng)級(jí)的重要性
二、征信公司的主要業(yè)務(wù)及發(fā)展基礎(chǔ)
三、西方國(guó)家個(gè)人資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的建立和發(fā)展
四、我國(guó)個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的發(fā)展
附錄8.1 會(huì)計(jì)師事務(wù)所的功能與發(fā)展
第九章 金融中介脆弱性與金融安全網(wǎng)
第一節(jié) 金融中介脆弱性的理論分析
一、金融脆弱性與金融風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別和聯(lián)系
二、20世紀(jì)盛行的三種金融脆弱性根源理論
三、20世紀(jì)80年代關(guān)于銀行危機(jī)的兩種不同理論
第二節(jié) 資產(chǎn)泡沫和金融危機(jī)
一、金融危機(jī)的定義與分類
二、資產(chǎn)泡沫事件的回顧
三、代理投資和資產(chǎn)泡沫的形成機(jī)制
四、資產(chǎn)泡沫破滅的影響：銀行業(yè)危機(jī)及溢出效應(yīng)
第三節(jié) 宏觀經(jīng)濟(jì)政策和金融中介體系的穩(wěn)健運(yùn)行
一、宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和政策對(duì)銀行體系穩(wěn)健性的影響
二、銀行制度的不穩(wěn)健對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和貨幣政策的影響
第四節(jié) 金融安全網(wǎng)與制度保障
一、存款保險(xiǎn)制度的理論分析和國(guó)際比較
二、審慎性金融監(jiān)管制度分析
第十章 金融中介機(jī)構(gòu)的外部監(jiān)管與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理
第一節(jié) 金融中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管的理論
一、金融監(jiān)管的含義與內(nèi)容
二、金融中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管的基本原理
三、金融中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管的基本理論
第二節(jié) 金融中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管的目標(biāo)和制度安排
一、金融中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管的主要目標(biāo)
二、金融中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管的制度安排
第三節(jié) 金融中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)主體與業(yè)務(wù)范圍的監(jiān)管
一、金融中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)主體監(jiān)管的主要內(nèi)容
二、金融中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的變化與監(jiān)管調(diào)整
第四節(jié) 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)
一、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置的原則與模式
二、單一監(jiān)管機(jī)構(gòu)與多元監(jiān)管機(jī)構(gòu)
三、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與中央銀行的關(guān)系
第五節(jié) 金融中介機(jī)構(gòu)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理
一、金融中介機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的一般原因
二、金融中介機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)與金融創(chuàng)新的關(guān)系
三、金融風(fēng)險(xiǎn)管理過程
四、金融中介機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度
附錄10.1 20世紀(jì)90年代以來出現(xiàn)的金融中介機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)事件
第十一章 金融中介理論研究的主要進(jìn)展
第一節(jié) 古典經(jīng)濟(jì)學(xué)和馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)金融中介功能的分析
一、古典經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于銀行功能問題的研究
二、馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于銀行作用的重要思想
第二節(jié) 當(dāng)代西方學(xué)者關(guān)于金融中介功能的理論學(xué)說
一、20世紀(jì)五六十年代基于解決融資內(nèi)在障礙的各種“功能說”
二、20世紀(jì)七八十年代基于解決事前和事后信息不對(duì)稱的各種“功能說”
三、20世紀(jì)90年代中期以后金融中介理論研究范圍的擴(kuò)大
四、帕特里克“供給領(lǐng)先”和“需求追隨”的研究框架
第三節(jié) 金融中介理論研究中數(shù)學(xué)理論方法的應(yīng)用
一、19世紀(jì)后期數(shù)學(xué)理論在銀行經(jīng)營(yíng)問題研究中的初步應(yīng)用
二、20世紀(jì)以來數(shù)學(xué)方法在當(dāng)代西方金融中介理論研究中的普遍使用
附錄11.1 戴蒙德(Diamond，1984)的代理監(jiān)督模型
附錄11.2 萊蘭德和佩勒(LelandandPyle，1977)的信息示意模型
附錄11.3 戴蒙德和迪維格(DiamondandDibvig，1983)的流動(dòng)性保險(xiǎn)分析
附錄11.4 戴蒙德(Diamond，1991)的聲譽(yù)模型
參考文獻(xiàn)
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