本書從財富管理的內(nèi)涵和運作原理入手，在介紹了財富管理的相關(guān)理論，比較了國際上財富管理的相關(guān)實踐的基礎(chǔ)上，分別從商業(yè)銀行財富管理、證券公司財富管理、家族信托財富管理幾個維度進行了梳理和分析，*后針對以上三個方面的財富管理進行了風(fēng)險分析并提出了相應(yīng)的風(fēng)險管控對策。
牛淑珍，女，河北秦皇島市人，教授，博士，碩士生導(dǎo)師，上海市本科教學(xué)指導(dǎo)委員會委員、浦東新區(qū)第五屆人大代表、浦東新區(qū)科技發(fā)展基金專家、美國注冊理財師（RFP）學(xué)會中國專家委員會委員。曾獲全國寶鋼優(yōu)秀教師獎，上海市育才獎，上海市三八紅旗手，上海市級優(yōu)秀教材獎等。首批校級重點學(xué)科帶頭人、上海市教委應(yīng)用型試點專業(yè)負責(zé)人，現(xiàn)任職于上海杉達學(xué)院。
第一章財富管理概述／1
第一節(jié)財富管理的內(nèi)涵及特征／1
一、 財富管理的內(nèi)涵／1
二、 財富管理的特征／1
第二節(jié)財富管理的運作／5
一、 運作流程／5
二、 運作方式／6
第三節(jié)財富管理的起源與發(fā)展／11
一、 財富管理的起源／11
二、 財富管理的發(fā)展／14
三、 財富管理的趨勢／15
四、 我國財富管理的發(fā)展情況／17
第二章財富管理理論基礎(chǔ)／25
第一節(jié)交易成本理論／25
第二節(jié)范圍經(jīng)濟理論／28
第三節(jié)市場細分理論／30
第四節(jié)金融創(chuàng)新理論／32
第五節(jié)生命周期理論／34
第六節(jié)資產(chǎn)組合理論／38
第七節(jié)客戶關(guān)系管理理論／41
第三章國際財富管理實踐／45
第一節(jié)國際財富管理概況／45
一、 國際財富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀／45
二、 財富管理可提供的金融服務(wù)和金融產(chǎn)品的內(nèi)容／49
三、 盈利模式／51
第二節(jié)國際主要金融機構(gòu)的財富管理／51
一、 摩根士丹利的財富管理／51
二、 瑞銀集團的財富管理／55
三、 匯豐銀行的財富管理／60
四、 花旗銀行的財富管理／65
五、 三菱東京日聯(lián)銀行的財富管理／68
第四章商業(yè)銀行財富管理／70
第一節(jié)商業(yè)銀行財富管理概述／70
一、 我國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容／70
二、 中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的環(huán)境／71
三、 商業(yè)銀行財富管理興起的必然性／76
第二節(jié)銀行財富管理業(yè)務(wù)模式／80
一、 投行 資管模式／80
二、 主動管理模式／82
三、 代理銷售模式／83
第三節(jié)商業(yè)銀行財富管理策略／89
一、 差異化經(jīng)營策略／89
二、 加強創(chuàng)新，形成財富管理比較優(yōu)勢／91
三、 構(gòu)建財富管理聯(lián)動推進機制／93
四、 加強財富管理系統(tǒng)建設(shè)／93
五、 加大財富管理專業(yè)人員隊伍建設(shè)／94
六、 探索實施全面風(fēng)險管理／94
第四節(jié)商業(yè)銀行財富管理案例／95
一、 交通銀行財富管理基本情況／95
二、 交通銀行財富管理產(chǎn)品體系／96
第五章證券公司財富管理／98
第一節(jié)證券公司財富管理概述／99
一、 證券公司財富管理內(nèi)涵／99
二、 中國證券公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展／99
第二節(jié)證券財富管理業(yè)務(wù)模式／103
第三節(jié)證券公司財富管理策略／108
一、 國外經(jīng)驗／108
二、 國內(nèi)外財富管理業(yè)務(wù)比較分析／114
三、 國內(nèi)財富管理發(fā)展策略／115
第四節(jié)證券公司財富管理案例／120
一、 國信證券簡介／120
二、 財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展／123
三、 財富管理業(yè)務(wù)品種／126
四、 財富管理職能結(jié)構(gòu)／129
五、 財富管理業(yè)務(wù)風(fēng)險防范／131
第六章家族信托財富管理／133
第一節(jié)信托業(yè)發(fā)展歷程／134
一、 信托內(nèi)涵／134
二、 國際信托業(yè)發(fā)展歷程與特點分析／135
三、 中國信托業(yè)的發(fā)展／138
第二節(jié)家族信托財富管理內(nèi)涵及發(fā)展／139
一、 家族信托的含義／139
二、 家族信托的功能／140
三、 國際家族信托財富管理的發(fā)展／143
四、 中國家族信托財富管理發(fā)展／143
第三節(jié)家族信托財富管理模式／144
一、 遺囑作為財富管理模式的分析／144
二、 保險作為財富管理模式的分析／146
三、 信托作為財富管理模式的分析／147
四、 不同財富管理模式比較與評價／148
第四節(jié)家族信托財富管理發(fā)展的政策建議／149
一、 家族信托財富管理的發(fā)展障礙／150
二、 家族信托財富管理發(fā)展的政策建議／151
第五節(jié)家族信托財富管理案例／152
第七章財富管理風(fēng)險控制／155
第一節(jié)財富管理的風(fēng)險來源／155
第二節(jié)財富管理業(yè)務(wù)的相關(guān)法律規(guī)定／157
第三節(jié)財富管理的風(fēng)險管控／159
一、 運作流程／159
二、 商業(yè)銀行財富管理風(fēng)險管控／161
三、 證券公司財富管理風(fēng)險管控／167
四、 特殊風(fēng)險灰色資金風(fēng)險的防范／168
參考文獻／171
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