經(jīng)濟危機影響逐步擴散，歐洲多個國家主權(quán)債務(wù)風險顯現(xiàn)，新興經(jīng)濟體銀行資產(chǎn)質(zhì)量問題有所暴露，全球金融業(yè)進入新一輪變革階段。在此期間，國際監(jiān)管組織及各國監(jiān)管機構(gòu)加強了交流與合作，并針對危機中暴露出的問題，研究出臺了多項新舉措。
結(jié)合我國情況來看，一是在應(yīng)對金融危機方面，監(jiān)管部門未雨綢繆，汲取教訓，積極跟進國際監(jiān)管改革動向，并結(jié)合我國實際進行調(diào)整；二是國內(nèi)銀行業(yè)實現(xiàn)了穩(wěn)健發(fā)展，各類非銀行金融機構(gòu)不斷發(fā)展壯大，混業(yè)經(jīng)營趨勢有所增強，互聯(lián)網(wǎng)金融逐步興起，金融消費者保護體系初步建立，中國金融業(yè)及監(jiān)管體系進入一個新的發(fā)展階段。
本教材第一版2004年出版，2009年進行了修訂。這次第四次進行再修訂，是為了更加貼合現(xiàn)實，反映我國金融業(yè)及監(jiān)管體制發(fā)展歷程。
目 錄
第一篇 金融監(jiān)管基礎(chǔ)理論
第一章 金融監(jiān)管導(dǎo)論/ 3
第一節(jié) 金融監(jiān)管的含義/3
第二節(jié) 金融監(jiān)管的目標、理念與原則/9
第三節(jié) 金融監(jiān)管的構(gòu)成體系與方法/12
第二章 金融監(jiān)管與金融風險/ 20
第一節(jié) 金融風險概述/20
第二節(jié) 金融風險預(yù)警系統(tǒng)/28
第三章 金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管/ 32
第一節(jié) 金融業(yè)在創(chuàng)新中發(fā)展/32
第二節(jié) 金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管/44
第二篇 金融監(jiān)管體系
第四章 金融監(jiān)管體制/ 63
第一節(jié) 金融監(jiān)管當局/63
第二節(jié) 金融監(jiān)管體制的發(fā)展變遷/67
第三節(jié) 各主要國家金融監(jiān)管體制/73
第五章 中國金融監(jiān)管體制/ 86
第一節(jié) 中國金融業(yè)經(jīng)營體制模式的發(fā)展演變/86
第二節(jié) 中國金融監(jiān)管體制的發(fā)展演變/90
第三節(jié) 中國金融監(jiān)管體制評估與發(fā)展/97
第六章 金融機構(gòu)內(nèi)部控制制度/ 101
第一節(jié) 金融機構(gòu)內(nèi)部控制制度概述/101
第二節(jié) 國際金融業(yè)內(nèi)部控制制度的比較/116
第三節(jié) 我國金融機構(gòu)內(nèi)部控制的分析與評價/125
第七章 其他監(jiān)管防線/ 135
第一節(jié) 行業(yè)自律/135
第二節(jié) 市場約束機制/145
第三節(jié) 存款保險制度/152
第八章 金融監(jiān)管的外部支持/ 163
第一節(jié) 金融監(jiān)管的法律支持系統(tǒng)/163
第二節(jié) 金融監(jiān)管的審慎會計支持/170
第三節(jié) 金融監(jiān)管的統(tǒng)計支持/178
第三篇 金融監(jiān)管實務(wù)
第九章 銀行業(yè)監(jiān)管/ 191
第一節(jié) 市場準入監(jiān)管/191
第二節(jié) 日常經(jīng)營監(jiān)管/197
第三節(jié) 市場退出監(jiān)管/218
第四節(jié) 網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管/222
第五節(jié) 巴塞爾協(xié)議在我國的實施/228
第十章 證券業(yè)監(jiān)管/ 234
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