本書利用現(xiàn)實生活中的大量案例，清晰地闡述了理財規(guī)劃的基本思路，結合多種有效的個人理財工具和應用軟件，引導讀者逐步深入地進行各種情境的理財規(guī)劃。本書涉及有關個人理財?shù)姆椒矫婷�，大到宏觀經濟分析，小到微觀的家庭財務健康診斷，具體到現(xiàn)金、保險、子女教育、養(yǎng)老、房產、投資、稅收、遺產等理財規(guī)劃，呈現(xiàn)了紛繁復雜的理財產品選擇，強化了資產配置的重要原理和原則，收尾于全生命周期各個主要階段的理財實例剖析。
本書適合大專院校財經類專業(yè)作為教學用書，也可以作為金融機構從業(yè)人員提高工作能力和職業(yè)素養(yǎng)的培訓教材，還可以作為普通家庭學習理財?shù)某浒倏迫珪?
陳玉罡，中山大學管理學院財務與投資系教授、博士生導師、金融專業(yè)碩士學位學術主任。主要研究領域為財富管理、并購重組、企業(yè)估值、基金中的基金、金融科技等，曾主持國家自然科學基金項目、教育部人文社會科學基金項目、廣東省哲學社會科學基金項目、中國博士后科學基金項目等多項科研課題，以及多個政府項目和企業(yè)咨詢項目。招寶理財網、ValueGo估值機器人、價值投資領袖班創(chuàng)始人，目前擔任多家第三方理財機構的董事和顧問，多家上市公司獨立董事，擁有扎實的理論基礎和豐富的從業(yè)經驗。
第一章理財行業(yè)的發(fā)展1
第一節(jié)美國理財行業(yè)的發(fā)展2
第二節(jié)日本理財行業(yè)的發(fā)展6
第三節(jié)澳大利亞理財行業(yè)的發(fā)展10
第四節(jié)歐洲理財行業(yè)的發(fā)展12
第五節(jié)中國理財行業(yè)的發(fā)展15
第二章理財基本原理25
第一節(jié)貨幣的時間價值26
第二節(jié)財務計算器29
第三節(jié)EXCEL財務計算功能35
第四節(jié)復利計算應用37
第五節(jié)年金46
第六節(jié)理財決策54
第七節(jié)房貸計算73
第八節(jié)通貨膨脹88
第三章理財中的宏觀經濟分析93
第一節(jié)理財為什么要懂得宏觀經濟94
第二節(jié)宏觀經濟目標98
第三節(jié)宏觀經濟政策110
第四章家庭財務健康診斷126
第一節(jié)家庭資產負債表128
第二節(jié)家庭收入支出表132
第三節(jié)家庭現(xiàn)金流量表143
第四節(jié)家庭財務健康診斷147
第五章理財規(guī)劃154
第一節(jié)現(xiàn)金規(guī)劃155
第二節(jié)保險規(guī)劃160
第三節(jié)子女教育規(guī)劃169
第四節(jié)養(yǎng)老規(guī)劃176
第五節(jié)房產規(guī)劃186
第六節(jié)投資規(guī)劃199
第七節(jié)稅收規(guī)劃203
第八節(jié)遺產規(guī)劃214
第六章理財產品的選擇220
第一節(jié)保險的選擇221
第二節(jié)銀行理財產品的選擇234
第三節(jié)公募基金的選擇242
第四節(jié)股票的選擇272
第五節(jié)其他理財產品的選擇287
第六節(jié)互聯(lián)網理財產品的選擇296
第七章資產配置301
第一節(jié)資產配置的內涵303
第二節(jié)收益的度量303
第三節(jié)風險的度量305
第四節(jié)風險與收益的關系307
第五節(jié)投資組合理論308
第六節(jié)風險類別與風險管理320
第八章理財案例326
第一節(jié)大學生助學貸款規(guī)劃326
第二節(jié)單身期外企白領攻讀MBA+購房理財規(guī)劃332
第三節(jié)家庭初建期職場新人買房規(guī)劃335
第四節(jié)家庭形成期商界高層新貴理財規(guī)劃339
第五節(jié)家庭成熟期不惑之年換房規(guī)劃343
第六節(jié)退休期安逸晚年理財規(guī)劃347
附錄355
參考文獻363
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