美國(guó)銀行業(yè)及其監(jiān)管有效性的評(píng)估報(bào)告
定 價(jià):30 元
- 作者:吳張珺 譯
- 出版時(shí)間:2015/1/1
- ISBN:9787504978103
- 出 版 社:中國(guó)金融出版社
- 中圖法分類:F837.121
- 頁(yè)碼:229
- 紙張:膠版紙
- 版次:1
- 開(kāi)本:16開(kāi)
《美國(guó)銀行業(yè)及其監(jiān)管有效性的評(píng)估報(bào)告》是國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行對(duì)美國(guó)進(jìn)行金融穩(wěn)定性評(píng)估的一部分,該部分系統(tǒng)地評(píng)估了美國(guó)銀行業(yè)的運(yùn)行狀況以及美國(guó)銀行監(jiān)管情況!睹绹(guó)銀行業(yè)及其監(jiān)管有效性的評(píng)估報(bào)告》主要介紹了美國(guó)金融體系的法律框架,包括基本金融法律和特殊金融法律,以及銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管框架、政策和措施。由于大型銀行和控股公司的系統(tǒng)重要性,《美國(guó)銀行業(yè)及其監(jiān)管有效性的評(píng)估報(bào)告》重點(diǎn)關(guān)注對(duì)大型銀行和控股公司的管理和監(jiān)督。
此次對(duì)美國(guó)銀行業(yè)及其監(jiān)管有效性的評(píng)估和結(jié)論對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展有重要的借鑒意義。
吳張珺,1981年出生于湖北。美國(guó)執(zhí)業(yè)律師、美國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師,現(xiàn)任中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀行一部副調(diào)研員。
2003年畢業(yè)于北京大學(xué)光華管理學(xué)院,獲管理學(xué)學(xué)士學(xué)位;2004年畢業(yè)于美國(guó)伊利諾伊大學(xué)商學(xué)院,獲會(huì)計(jì)學(xué)碩士學(xué)位;2008年畢業(yè)于美國(guó)伊利諾伊大學(xué)法學(xué)院,獲法學(xué)博士學(xué)位。
在工作期間,參與了中國(guó)的金融穩(wěn)定評(píng)估相關(guān)工作,以及巴塞爾新資本規(guī)則(巴塞爾資本協(xié)議III)的制定和測(cè)算,參加了金融穩(wěn)定理事會(huì)(FSB)和巴塞爾委員會(huì)(BCBS)各個(gè)工作組的工作,包括宏觀審慎監(jiān)管工作組、巴塞爾新資本規(guī)則評(píng)估組、全球系統(tǒng)重要性銀行工作組、銀行賬戶工作組、交易賬戶工作組、操作風(fēng)險(xiǎn)工作組、定量測(cè)算工作組等。
積極參與全球銀行業(yè)新國(guó)際規(guī)則的制定,參與全球系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管文件的起草和實(shí)施。2013年代表巴塞爾委員會(huì),作為全球六名國(guó)際專家之一,對(duì)瑞士銀行業(yè)和銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是否遵循巴塞爾資本協(xié)議進(jìn)行國(guó)別評(píng)估。
摘要、主要發(fā)現(xiàn)和建議
一、引言
二、評(píng)估所采用的信息來(lái)源和方法
三、制度環(huán)境和宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境以及市場(chǎng)結(jié)構(gòu)——綜述
四、有效銀行業(yè)監(jiān)管的前提條件
五、市場(chǎng)監(jiān)督和公司治理
六、支付和結(jié)算體系
七、危機(jī)管理和安全網(wǎng)
(一)應(yīng)對(duì)危機(jī)
(二)破產(chǎn)銀行的處置
八、主要評(píng)估結(jié)論
(一)目標(biāo)、獨(dú)立性、權(quán)力、透明度和合作(核心原則1)
(二)準(zhǔn)入和結(jié)構(gòu)(核心原則2-5)
(三)審慎原則及要求(核心原則6-18)
(四)持續(xù)銀行監(jiān)管方法(核心原則19-21)
(五)會(huì)計(jì)與信息披露(核心原則22)
(六)監(jiān)管當(dāng)局的糾正和整改權(quán)力(核心原則23)
(七)并表監(jiān)管和跨境監(jiān)管(核心原則24-25)
九、巴塞爾核心原則(逐條)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)
原則1:目標(biāo)、獨(dú)立性、權(quán)力、透明度和合作
原則1.1:職責(zé)和目標(biāo)
原則1.2:獨(dú)立性、問(wèn)責(zé)制和透明度
原則1.3:法律框架
原則1.4:法律權(quán)力
原則1.5:法律保護(hù)
原則1.6:合作
原則2:許可的業(yè)務(wù)范圍
原則3:發(fā)照標(biāo)準(zhǔn)
原則4:重大所有權(quán)轉(zhuǎn)讓
原則5:重大收購(gòu)
原則6:資本充足率
原則7:風(fēng)險(xiǎn)管理程序
原則8:信用風(fēng)險(xiǎn)
原則9:有問(wèn)題資產(chǎn)、撥備和準(zhǔn)備金
原則10:大額風(fēng)險(xiǎn)暴露限額
原則11:對(duì)關(guān)聯(lián)方的風(fēng)險(xiǎn)暴露
原則12:國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
原則13:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
原則14:流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
原則15:操作風(fēng)險(xiǎn)
原則16:銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)
原則17:內(nèi)部控制和審計(jì)
原則18:防止濫用金融服務(wù)
原則19:監(jiān)管方式
原則20:監(jiān)管技術(shù)
原則21:監(jiān)管報(bào)告
原則22:會(huì)計(jì)處理和披露
原則23:監(jiān)管當(dāng)局的糾正和整改權(quán)力
原則24:并表監(jiān)管
原則25:母國(guó)和東道國(guó)的關(guān)系
十、巴塞爾核心原則評(píng)估結(jié)論表
十一、有關(guān)監(jiān)管建議和監(jiān)管當(dāng)局的反饋
(一)有關(guān)監(jiān)管建議
(二)監(jiān)管當(dāng)局的反饋
附錄:專用術(shù)語(yǔ)表(中英文對(duì)照)
后記