第一章 近距離認識支付 １
第一節(jié) 領(lǐng)略支付的全貌 １
１ 什么是支付 １
２ 支付的起源與發(fā)展 ２
３ 支付的功能和作用 ３
４ 支付流程的 “三段論” １１
５ 支付的視角和分類 １５
第二節(jié) 現(xiàn)代支付體系的運行 “組件” １７
１ 需求之源:支付交易主體 １７
２ 供給之源:支付產(chǎn)業(yè)各類服務(wù)機構(gòu) １８
３ 服務(wù)載體:支付工具和賬戶 １８
４ 基礎(chǔ)設(shè)施:支付清算系統(tǒng) １９
５ 監(jiān)督管理:中央銀行和法規(guī)制度 ２０
第二章 多層次的支付服務(wù)組織體系 ２２
第一節(jié) 支付服務(wù)組織體系的核心: 中國人民銀行 ２２
１ 作為支付體系的監(jiān)督管理者 ２３
２ 作為支付體系建設(shè)的組織者 ２３
３ 作為支付體系的運行者 ２３
第二節(jié) 支付服務(wù)提供者: 銀行和支付機構(gòu) ２４
１ 商業(yè)銀行 ２４
２ 非銀行支付機構(gòu) ２４
第三節(jié) 支付基礎(chǔ)設(shè)施運營者: 清算組織 ２５
１ 中國人民銀行清算總中心 ２５
２ 中國銀聯(lián)股份有限公司 ２５
３ 網(wǎng)聯(lián)清算有限公司 ２６
４ 城銀清算服務(wù)有限責任公司 ２７
５ 農(nóng)信銀資金清算中心 ２７
６ 跨境銀行間支付清算有限責任公司 ２８
第三章 賬戶——支付 “入口” ３２
第一節(jié) 銀行賬戶——金融服務(wù)的基礎(chǔ) ３２
１ 什么是銀行賬戶 ３２
２ 身邊的賬戶——個人銀行結(jié)算賬戶 ３３
３ 對公賬戶——單位銀行結(jié)算賬戶 ４０
第二節(jié) 支付賬戶——更具互聯(lián)網(wǎng)屬性 ４２
１ 你電子錢包里的支付賬戶 ４２
２ 支付賬戶的功能與特點 ４４
第三節(jié) 國外賬戶體系的發(fā)展 ４７
１ 國外銀行賬戶 ４７
２ 國外支付賬戶 ４８
第四章 網(wǎng)絡(luò)支付——讓支付更精彩 ５２
第一節(jié) 網(wǎng)絡(luò)支付的定義和發(fā)展 ５２
１ 什么是網(wǎng)絡(luò)支付 ５２
２ 我國網(wǎng)絡(luò)支付市場的發(fā)展 ５３
第二節(jié) 網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)有哪些類型 ５５
１ 網(wǎng)關(guān)支付 ５６
２ 快捷支付 ５８
第三節(jié) 網(wǎng)絡(luò)支付有哪些新業(yè)態(tài) ６２
１ 條碼支付 ６２
２ 人臉識別支付 ６６
３ ＮＦＣ 支付 ６９
第四節(jié) 使用網(wǎng)絡(luò)支付需注意什么 ７１
１ 規(guī)范下載和管理支付類 ＡＰＰ ７２
２ 網(wǎng)絡(luò)支付使用要注意防范風險 ７３
３ 密碼管理和使用別大意 ７４
４ 個人信息要保密 ７５
第五章 銀行卡——小卡大世界 ８０
第一節(jié) 豐富多彩的銀行卡 ８０
１ 銀行卡的分類 ８０
２ 銀行卡的主要功能 ８４
第二節(jié) 銀行卡業(yè)務(wù)運轉(zhuǎn)模式 ８８
１ 銀行卡的發(fā)行 ８９
２ 銀行卡的受理 ８９
３ 銀行卡的清算 ９１
第三節(jié) 信用卡 ９２
１ 信用卡的特點 ９２
２ 信用卡的申請 ９３
３ 信用卡的使用 ９４
第四節(jié) 使用銀行卡要注意什么 ９７
１ 正規(guī)渠道申領(lǐng)銀行卡 ９７
２ 保護好銀行卡信息 ９７
３ 持卡交易注意安全 ９８
４ 開通短信提醒服務(wù) ９９
５ 卡片丟失怎么辦 １００
第六章 預(yù)付卡——生活好幫手 １０２
第一節(jié) 什么是預(yù)付卡 １０２
１ 預(yù)付卡的內(nèi)涵和分類 １０２
２ 預(yù)付卡有哪些特點 １０３
３ 多用途預(yù)付卡的不同分類 １０５
第二節(jié) 預(yù)付卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展 １０７
１ 多用途預(yù)付卡的參與主體 １０７
２ 多用途預(yù)付卡業(yè)務(wù)流程 １０８
３ 預(yù)付卡產(chǎn)業(yè)鏈整合與延伸 １０８
第三節(jié) 使用預(yù)付卡要注意什么 １１０
１ 購卡環(huán)節(jié)要注意什么 １１０
２ 使用預(yù)付卡消費要注意什么 １１０
３ 預(yù)付卡贖回、 延期和掛失時要注意什么 １１１
第七章 票據(jù)——兼具支付與融資功能 １１３
第一節(jié) 票據(jù)的分類 １１３
１ 支票 １１４
２ 本票 １１５
３ 匯票 １１６
第二節(jié) 商業(yè)匯票操作流程 １１８
１ 簽發(fā)與承兌——票據(jù)的一級市場 １１９
２ 背書轉(zhuǎn)讓和貼現(xiàn)——票據(jù)的二級市場 １１９
３ 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和回購 １２０
４ 再貼現(xiàn) １２１
第三節(jié) 如何防范票據(jù)風險 １２４
１ 避免紙質(zhì)票據(jù)瑕疵 １２４
２ 識別和防范假票 １２４
３ 杜絕違規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù) １２５_
第八章 支付清算系統(tǒng)——資金流通的 “高速路” １２７
第一節(jié) 支付清算系統(tǒng)的概念與分類 １２７
１ 認識支付清算系統(tǒng) １２７
２ 支付清算系統(tǒng)的分類 １２８
第二節(jié) 支付清算系統(tǒng)發(fā)揮哪些作用 １２９
第三節(jié) 我國的支付清算系統(tǒng)有哪些組成部分 １３２
１ 中國人民銀行運營的系統(tǒng) １３３
２ 其他清算組織運營的系統(tǒng) １３７
３ 銀行業(yè)金融機構(gòu)負責運營的系統(tǒng) １４１
第九章 金融科技——讓支付更有活力 １４３
第一節(jié) 金融科技的概念與發(fā)展歷程 １４３
１ 什么是金融科技 １４３
２ 科技與金融融合發(fā)展歷程 １４３
３ 金融科技對支付行業(yè)的影響 １４４
第二節(jié) 金融科技主要技術(shù)在支付領(lǐng)域的應(yīng)用 １４６
１ 云計算——助力優(yōu)化資源配置 １４６
２ 大數(shù)據(jù)——驅(qū)動業(yè)務(wù)模式變革 １５０
３ 人工智能——創(chuàng)新智能產(chǎn)品與服務(wù) １５１
４ 區(qū)塊鏈——推動 “去中心化” 的模式重構(gòu) １５５
５ 物聯(lián)網(wǎng)——加快社會數(shù)字化步伐 １５９
第三節(jié) 金融科技帶來的風險及應(yīng)對 １６１
１ 金融科技帶來的主要風險 １６１
２ 如何應(yīng)對金融科技風險 １６３
第十章 如何防范電信網(wǎng)絡(luò)新型欺詐 １６７
第一節(jié) 電信網(wǎng)絡(luò)新型欺詐的定義與分類 １６７
１ 電信網(wǎng)絡(luò)新型欺詐的定義 １６７
�。� 電信網(wǎng)絡(luò)新型欺詐的分類及常見套路 １６８
第二節(jié) 電信網(wǎng)絡(luò)新型欺詐有哪些特點 １７９
１ 電信網(wǎng)絡(luò)新型欺詐產(chǎn)生的土壤 １７９
２ 電信網(wǎng)絡(luò)新型欺詐的特點 １８０
第三節(jié) 打擊治理欺詐的主要舉措 １８１
１ 公民信息的源頭保護 １８１
２ 資金賬戶的安全保護 １８２
３ 支付交易的監(jiān)測識別 １８２
４ 涉案交易的及時處理 １８４
第四節(jié) 防范欺詐要注意什么 １８４
１ 個人信息不泄露 １８４
２ 支付設(shè)備安全要保障 １８５
３ 資金轉(zhuǎn)賬要三思 １８６
４ 事后補救要及時 １８６
第十一章 支付清算行業(yè)自律管理 １８８
第一節(jié) 支付清算行業(yè)自律管理情況 １８８
１ 什么是行業(yè)自律管理 １８８
２ 支付清算行業(yè)自律管理組織 １８９
第二節(jié) 中國支付清算協(xié)會有哪些職能 １９０
１ 政策傳導(dǎo) １９０
２ 自律管理 １９１
３ 行業(yè)服務(wù) １９２
第三節(jié) 國外支付行業(yè)的自律管理 １９３
１ 國外行業(yè)協(xié)會的主要職能 １９３
２ 國外支付清算行業(yè)協(xié)會情況 １９５
參考文獻 １９８
后記 ２００
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