前　言
部分　智能風(fēng)控基礎(chǔ)
第1章 認(rèn)識(shí)智能風(fēng)控 2
1.1 什么是風(fēng)控 2
1.1.1 風(fēng)控的定義和作用 3
1.1.2 什么是大數(shù)據(jù)風(fēng)控 6
1.1.3 什么是智能風(fēng)控 7
1.2 風(fēng)控的目標(biāo) 8
1.2.1 控風(fēng)險(xiǎn) 8
1.2.2 穩(wěn)增長 9
1.2.3 保平衡 10
1.3 風(fēng)險(xiǎn)的管理 11
1.3.1 三道防線 13
1.3.2 七大系統(tǒng) 13
1.3.3 五大體系 15
1.3.4 八大風(fēng)險(xiǎn) 16
1.4 本章小結(jié) 17
第2章 智能風(fēng)控進(jìn)化史 18
2.1 智能風(fēng)控1.0 19
2.2 智能風(fēng)控2.0 21
2.3 智能風(fēng)控3.0 27
2.4 本章小結(jié) 31
第3章 風(fēng)控與業(yè)務(wù)場景的契合 33
3.1 業(yè)務(wù)催生風(fēng)險(xiǎn) 33
3.1.1 風(fēng)險(xiǎn)滋生 34
3.1.2 風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā) 35
3.1.3 風(fēng)險(xiǎn)阻塞 35
3.1.4 風(fēng)險(xiǎn)迭代 36
3.2 業(yè)務(wù)場景下的風(fēng)控 37
3.2.1 電商風(fēng)控 37
3.2.2 支付風(fēng)控 43
3.2.3 信貸風(fēng)控 48
3.2.4 保險(xiǎn)風(fēng)控 55
3.3 本章小結(jié) 59
第二部分　智能風(fēng)控平臺(tái)
第4章 智能風(fēng)控業(yè)務(wù) 62
4.1 智能信貸業(yè)務(wù)背景 62
4.1.1 傳統(tǒng)金融和互聯(lián)網(wǎng)的碰撞 63
4.1.2 智能信貸業(yè)務(wù)應(yīng)用 67
4.2 智能信貸風(fēng)控業(yè)務(wù)背景 72
4.2.1 信貸風(fēng)控和金融科技的碰撞 73
4.2.2 智能信貸風(fēng)控業(yè)務(wù)應(yīng)用 75
4.3 本章小結(jié) 78
第5章 智能風(fēng)控平臺(tái)架構(gòu) 79
5.1 智能風(fēng)控業(yè)務(wù)架構(gòu) 79
5.1.1 信貸業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu) 80
5.1.2 傳統(tǒng)信貸風(fēng)控業(yè)務(wù)架構(gòu) 81
5.1.3 智能風(fēng)控業(yè)務(wù)架構(gòu)組成 84
5.2 智能風(fēng)控系統(tǒng)功能架構(gòu) 93
5.2.1 智能風(fēng)控系統(tǒng)功能架構(gòu)組成 93
5.2.2 數(shù)據(jù)平臺(tái) 95
5.2.3 接口管理系統(tǒng) 96
5.2.4 分析引擎系統(tǒng) 98
5.2.5 數(shù)據(jù)挖掘系統(tǒng) 99
5.2.6 關(guān)系網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 101
5.2.7 決策引擎系統(tǒng) 103
5.2.8 指標(biāo)管理系統(tǒng) 106
5.2.9 風(fēng)控服務(wù)管理系統(tǒng) 108
5.2.10 貸中監(jiān)控系統(tǒng) 110
5.2.11 貸后管理系統(tǒng) 111
5.2.12 貸后催收系統(tǒng) 113
5.2.13 智能語音機(jī)器人 115
5.2.14 風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng) 117
5.2.15 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表系統(tǒng) 120
5.2.16 平臺(tái)管理系統(tǒng) 122
5.3 智能風(fēng)控系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu) 125
5.3.1 訪問層 127
5.3.2 展現(xiàn)層 127
5.3.3 系統(tǒng)層 129
5.3.4 大數(shù)據(jù)平臺(tái) 133
5.4 智能風(fēng)控平臺(tái)業(yè)務(wù)、功能、技術(shù)架構(gòu)的區(qū)別 135
5.5 本章小結(jié) 136
第三部分　智能風(fēng)控平臺(tái)設(shè)計(jì)
第6章 智能風(fēng)控平臺(tái)核心系統(tǒng) 138
6.1 決策引擎系統(tǒng) 139
6.1.1 決策引擎系統(tǒng)的定義 139
6.1.2 規(guī)則 140
6.1.3 模型 145
6.1.4 評(píng)分卡 146
6.1.5 表達(dá)式 149
6.1.6 模型監(jiān)控 151
6.1.7 決策流管理 154
6.1.8 風(fēng)控報(bào)告 158
6.1.9 風(fēng)險(xiǎn)審核 161
6.1.10 通用功能 164
6.2 指標(biāo)管理系統(tǒng) 167
6.2.1 指標(biāo)管理系統(tǒng)的定義 168
6.2.2 指標(biāo)列表 170
6.2.3 指標(biāo)配置 170
6.3 接口管理系統(tǒng) 172
6.3.1 接口管理系統(tǒng)的定義 172
6.3.2 IP管理 174
6.3.3 API管理 175
6.3.4 碼值管理 182
6.3.5 自動(dòng)測試 185
6.3.6 文檔管理 187
6.3.7 流量管理 189
6.3.8 監(jiān)控預(yù)警 191
6.4 風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng) 193
6.4.1 風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的定義 193
6.4.2 名單管理 194
6.4.3 標(biāo)簽管理 198
6.4.4 自動(dòng)檢測 200
6.4.5 風(fēng)險(xiǎn)畫像 202
6.5 核心系統(tǒng)運(yùn)作方式 203
6.6 本章小結(jié) 205
第7章 智能風(fēng)控平臺(tái)次核心系統(tǒng) 206
7.1 貸中監(jiān)控系統(tǒng) 206
7.1.1 貸中監(jiān)控系統(tǒng)的定義 207
7.1.2 自動(dòng)監(jiān)控 208
7.1.3 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 212
7.1.4 監(jiān)控統(tǒng)計(jì) 213
7.2 貸后管理系統(tǒng) 216
7.2.1 貸后管理系統(tǒng)的定義 217
7.2.2 貸后風(fēng)險(xiǎn)管理 218
7.2.3 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理 220
7.2.4 貸后流程管理 221
7.2.5 貸后任務(wù)管理 228
7.3 平臺(tái)管理系統(tǒng) 232
7.3.1 平臺(tái)管理系統(tǒng)的定義 232
7.3.2 角色管理 233
7.3.3 權(quán)限管理 236
7.3.4 機(jī)構(gòu)管理 238
7.3.5 用戶管理 239
7.3.6 日志管理 240
7.4 本章小結(jié) 241