目　　錄
總報(bào)告１
章　健康投資文化的概念厘定３
　節(jié)　健康投資文化的內(nèi)涵４
　第二節(jié)　健康投資文化的主體及基本要求５
　　一、投資者５
　　二、金融機(jī)構(gòu)７
　　三、官方組織１０
　　四、國(guó)民教育體系、社會(huì)組織及媒體等其他主體１２
　第三節(jié)　投資者教育概述１３
　　一、投資者教育的定義１３
　　二、投資者教育的內(nèi)容１４
第二章　形成健康投資文化的要素分解，以及現(xiàn)狀和挑戰(zhàn)分析１５
　節(jié)　法律基礎(chǔ)和制度建設(shè)１５
　　一、現(xiàn)有法律和制度基礎(chǔ)１５
　　二、仍需要明確的三個(gè)方面２３
　　三、境內(nèi)外相關(guān)制度安排借鑒２５
　第二節(jié)　各市場(chǎng)主體的實(shí)踐以及面臨的問(wèn)題和挑戰(zhàn)２５
　　一、官方組織２６
　　二、社會(huì)組織、媒介等引導(dǎo)３０
　　三、金融機(jī)構(gòu)３４
第三章　投資者教育的歷史和中外對(duì)比４４
　節(jié)　投資者教育理論研究４４
　　一、關(guān)于投資者教育理論的一般性研究４４
　　二、關(guān)于資管行業(yè)投資者教育的理論研究４６
　第二節(jié)　投資者教育發(fā)展歷程與中外對(duì)比４７
　　一、境外投資者教育概況４７
　　二、代表性國(guó)家投資者教育發(fā)展概述４８
　　三、中國(guó)投資者教育發(fā)展歷程５０
　第三節(jié)　中外投資者教育對(duì)比５１
　　一、投資者教育發(fā)展路徑對(duì)比５１
　　二、投資者教育方式對(duì)比５２
　　三、國(guó)家戰(zhàn)略層面對(duì)比５３
　第四節(jié)　中外資產(chǎn)管理方向的投資者教育對(duì)比５５
　　一、針對(duì)養(yǎng)老金的投資者教育５５
　　二、適當(dāng)性管理與投資者教育５７
　第五節(jié)　中外投資者保護(hù)經(jīng)驗(yàn)借鑒６０
第四章　投資者教育的重要性及挑戰(zhàn)６２
　節(jié)　投資者畫(huà)像 ６２
　第二節(jié)　資管行業(yè)轉(zhuǎn)型背景下投資者教育重要性凸顯６３
　　一、形成良好投資者教育氛圍的外部環(huán)境仍需改進(jìn)６４
　　二、投資者意識(shí)理念方面６５
　　三、投資者行為習(xí)慣方面６７
第五章　健康投資文化培育相關(guān)建議６９
　節(jié)　法律和制度層面建議６９
　第二節(jié)　對(duì)機(jī)構(gòu)主體的建議７２
新規(guī)下的健康投資文化培育
　　一、促進(jìn)行業(yè)共識(shí)，構(gòu)建長(zhǎng)期、健康投資生態(tài)７２
　　二、打破原有銷(xiāo)售模式，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)服務(wù)轉(zhuǎn)型７２
　　三、從投資者教育到投資者陪伴７３
　　四、投資者教育與品牌建設(shè)相結(jié)合７３
　　五、積極推動(dòng)買(mǎi)方投顧，引導(dǎo)資管市場(chǎng)良性發(fā)展７３
　　六、科技助力投教，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)觸達(dá)７４
調(diào)研篇８１
　　一、調(diào)查內(nèi)容８３
　　二、調(diào)查對(duì)象和調(diào)查方法８３
　　三、理財(cái)客戶(hù)調(diào)查結(jié)果８４
　　四、理財(cái)經(jīng)理調(diào)查結(jié)果９２
　　五、調(diào)查總結(jié)９９
案例篇１０１
銀行原有銷(xiāo)售模式的重建１０３
　　一、銀行理財(cái)發(fā)展歷程１０３
　　二、銀行銷(xiāo)售模式轉(zhuǎn)型的背景１０５
　　三、商業(yè)銀行原有銷(xiāo)售模式轉(zhuǎn)型面臨挑戰(zhàn)１０６
　　四、銀行在銷(xiāo)售模式重建方面的實(shí)踐以工商銀行為例１０８
　　五、關(guān)于進(jìn)一步做好投資者教育工作的建議１１８
投資者陪伴實(shí)踐１１９
　　一、理財(cái)機(jī)構(gòu)開(kāi)展投資者教育的背景１１９
　　二、當(dāng)前理財(cái)投資者教育面臨的主要問(wèn)題１２１
　　三、投資者教育的理財(cái)機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)１２３