本書(shū)是十二五職業(yè)教育國(guó)家規(guī)劃教材，也是高等職業(yè)教育財(cái)經(jīng)類(lèi)專(zhuān)業(yè)群數(shù)智化財(cái)經(jīng)系列教材之一，精品資源共享課個(gè)人理財(cái)配套教材。 本書(shū)融合銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)課程的核心內(nèi)容，強(qiáng)調(diào)基礎(chǔ)性和應(yīng)用性的統(tǒng)一。本書(shū)共分十個(gè)項(xiàng)目，包括理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)、客戶(hù)分析、投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)規(guī)劃、人生規(guī)劃、保障規(guī)劃、個(gè)稅規(guī)劃、綜合理財(cái)規(guī)劃和理財(cái)規(guī)劃綜合案例，內(nèi)容體系完整，邏輯性強(qiáng)。本書(shū)依托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)變化、財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行內(nèi)容重構(gòu)，以項(xiàng)目為模塊組織教材內(nèi)容，每個(gè)任務(wù)均設(shè)置有任務(wù)情境、任務(wù)精講、任務(wù)實(shí)施、技能訓(xùn)練，并將課程思政融入知識(shí)講解中依托教材改革載體創(chuàng)新課堂教學(xué)，滿(mǎn)足全方面多層次教學(xué)需求。 本書(shū)具有鮮明的應(yīng)用型人才培養(yǎng)特色，可作為高職專(zhuān)科院校、職業(yè)本科院校、中等職業(yè)院校和應(yīng)用型本科院校財(cái)經(jīng)類(lèi)及相關(guān)專(zhuān)業(yè)的教材，還可作為社會(huì)從業(yè)人士的學(xué)習(xí)參考讀物。 本書(shū)配有個(gè)人理財(cái)在線(xiàn)開(kāi)放課程，讀者可訪(fǎng)問(wèn)智慧職教MOOC學(xué)院(mooc.icve.com.cn)進(jìn)行在線(xiàn)學(xué)習(xí)，也可通過(guò)訪(fǎng)問(wèn)愛(ài)課程網(wǎng) (http：//www. icourses. cn)上的國(guó)家精品資源共享課個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行在線(xiàn)學(xué)習(xí)。其他資源可按照鄭重聲明頁(yè)的資源服務(wù)提示獲取。