本書是金融智能投顧(初級)職業(yè)技能等級證書認(rèn)證考核專用教材,涵蓋金融從業(yè)者需掌握的理財(cái)、保險(xiǎn)、投資規(guī)劃、AI投顧等基本知識,也包括投資邏輯、資產(chǎn)配置、相應(yīng)金融科技軟件場景使用等崗位知識和技能,是針對高校金融崗位技術(shù)能力教育開發(fā)的實(shí)踐性教材。 本書既可以作為金融智能投顧(初級)職業(yè)技能等級證書的配套培訓(xùn)用書,也可以作為本科院校、高職院校、中職院校等職業(yè)技能培養(yǎng)的教學(xué)用書。
本教材涵蓋金融顧問所需的理財(cái)、基金、保險(xiǎn)、商品、外匯以及另類投資等大類資產(chǎn)的基本知識、投資邏輯、資產(chǎn)配置、相應(yīng)金融科技軟件場景使用等知識和技能,以不同級別金融顧問的應(yīng)用實(shí)踐為基礎(chǔ),全面闡述對應(yīng)的工作方法和技術(shù),尤其是根據(jù)行業(yè)實(shí)用的金融科技軟件有針對性地進(jìn)行應(yīng)用實(shí)訓(xùn),以確保學(xué)生快速掌握對應(yīng)的技能,從而符合崗位要求。
本教材緊扣統(tǒng)籌建設(shè)意識形態(tài)屬性強(qiáng)的課程教材的重點(diǎn)建設(shè)要求,教材開發(fā)的專家成員重點(diǎn)針對相關(guān)專業(yè)核心課程,以真實(shí)崗位場景、典型工作任務(wù)、金融科技軟件應(yīng)用技能、實(shí)訓(xùn)案例等為載體組織教學(xué)單元,遵循職業(yè)教育教學(xué)規(guī)律和人才成長規(guī)律,加強(qiáng)社會主義核心價(jià)值觀教育,促進(jìn)學(xué)生德技并修。
為適應(yīng)高職高專院校、各類成人院校和其他各類職業(yè)學(xué)校財(cái)經(jīng)類專業(yè)會計(jì)電算化或財(cái)務(wù)軟件應(yīng)用課程的教學(xué)需要,我們依據(jù)現(xiàn)行財(cái)經(jīng)法律法規(guī)要求,并以暢捷通T3云財(cái)務(wù)平臺為藍(lán)本編寫了本書。
隨著經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的不斷加快,財(cái)務(wù)軟件發(fā)展得越來越迅速,其功能不斷增強(qiáng)、技術(shù)日新月異,軟件產(chǎn)品不斷更新?lián)Q代。特別是隨著會計(jì)信息化的普及,企事業(yè)單位對會計(jì)電算化人才的要求越來越高,用會計(jì)信息系統(tǒng)進(jìn)行財(cái)務(wù)管理在今天已經(jīng)成為每一個(gè)財(cái)務(wù)人員的技能。為適應(yīng)這一形式帶來的變化,我們在廣泛調(diào)研的基礎(chǔ)上,結(jié)合企業(yè)實(shí)際應(yīng)用情況,重新構(gòu)建了本書的體系結(jié)構(gòu)。
本書具有以下主要特點(diǎn):
(1) 可操作性。會計(jì)電算化的基本知識與企業(yè)的具體應(yīng)用相結(jié)合。
(2) 時(shí)代性。教材內(nèi)容及時(shí)反映新知識、新技術(shù),能夠突出重點(diǎn)、循序漸進(jìn),完全符合教學(xué)規(guī)律。
(3) 適用性。本書以某一會計(jì)主體的一般業(yè)務(wù)流程為依據(jù),按照會計(jì)核算流程(初始設(shè)置日常業(yè)務(wù)處理月末處理)的主線把教材內(nèi)容組織起來。上機(jī)操作技能的講解采用了直觀的畫面和清晰的步驟說明,更利于學(xué)生理解書本知識,從而提高教學(xué)效果,也適應(yīng)了從事實(shí)際會計(jì)事務(wù)處理工作的需要。
(4) 創(chuàng)新性。在教材的編排上,遵循職教特點(diǎn),采用行為導(dǎo)向教學(xué)方法,重點(diǎn)突出學(xué)生在做中學(xué)的特色;會計(jì)電算化實(shí)務(wù)操作模塊均提供教學(xué)演示案例,并同步提供了相應(yīng)的賬套備份數(shù)據(jù),方便教師演示教學(xué)內(nèi)容和學(xué)生上機(jī)練習(xí);在教學(xué)資源配套方面,同步開發(fā)上機(jī)操作視頻、過程賬套數(shù)據(jù)、教學(xué)課件、電子教案等教學(xué)資源,以及網(wǎng)絡(luò)課程(可登錄暢課堂https://c.chanjet.com進(jìn)行在線
學(xué)習(xí))。
考慮到職業(yè)院校會計(jì)專業(yè)教學(xué)的實(shí)際情況,我們在完成對教材內(nèi)容調(diào)整的同時(shí),也相應(yīng)調(diào)整了會計(jì)電算化的學(xué)時(shí)安排,學(xué)時(shí)分配見下表(供參考):
學(xué)時(shí)分配表
課程內(nèi)容
學(xué)時(shí)數(shù)
合講
實(shí)機(jī)
項(xiàng)目1
會計(jì)電算化概述
任務(wù)1.1 會計(jì)電算化工作 11
任務(wù)1.2 會計(jì)信息系統(tǒng)的概念與結(jié)構(gòu) 22
任務(wù)1.3 會計(jì)信息系統(tǒng)的實(shí)施過程 11
項(xiàng)目2
系統(tǒng)管理與基礎(chǔ)設(shè)置
任務(wù)2.1 系統(tǒng)管理 2 11
任務(wù)2.2 建立基礎(chǔ)信息 16 88
項(xiàng)目3
工資和固定資產(chǎn)系統(tǒng)日常處理
任務(wù)3.1 工資系統(tǒng)初始設(shè)置 6 33
任務(wù)3.2 固定資產(chǎn)系統(tǒng)初始設(shè)置 4 22
任務(wù)3.3 工資和固定資產(chǎn)日常業(yè)務(wù)處理 4 22
項(xiàng)目4
總賬系統(tǒng)日常處理
任務(wù)4.1 總賬系統(tǒng)初始設(shè)置 2 11
任務(wù)4.2 總賬系統(tǒng)日常業(yè)務(wù)處理 12 66
任務(wù)4.3 日常賬簿查詢 2 11
項(xiàng)目5
月末處理
任務(wù)5.1 工資和固定資產(chǎn)系統(tǒng)月末業(yè)務(wù)處理 10 55
任務(wù)5.2 總賬系統(tǒng)月末業(yè)務(wù)處理 12 66
任務(wù)5.3 月末結(jié)賬 2 11
項(xiàng)目6
編制財(cái)務(wù)報(bào)表
任務(wù)6.1 認(rèn)識報(bào)表系統(tǒng) 2 11
任務(wù)6.2 應(yīng)用報(bào)表模板 4 22
任務(wù)6.3 編制自定義報(bào)表 4 22
機(jī)動 44
合計(jì) 90 45 414
本書由陳偉清擔(dān)任主編。參加編寫的人員有王小捷、曹小紅、范春梅。其中陳偉清負(fù)責(zé)全書的總簒和定稿工作,王小捷負(fù)責(zé)上機(jī)操作視頻的制作工作。
暢捷通信息技術(shù)股份有限公司為本書的編寫提供了軟件平臺,在此表示衷心的感謝。
值得說明的是,本書操作案例中涉及的公司名稱、部門、人員、銀行賬戶以及有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等信息均為虛構(gòu),如有雷同,純屬巧合,切勿對號入座。
由于編者的水平有限,且時(shí)間倉促,書中難免存在疏漏和不妥之處,敬請廣大讀者批評指正。
編 者
2022年1月
篇 金融產(chǎn)品解析(初級)
章 個(gè)人或家庭理財(cái)概述
1.1 下定決心開始自己理財(cái) 004
1.2 財(cái)務(wù)獨(dú)立 004
1.3 學(xué)習(xí)投資理財(cái) 005
1.4 設(shè)定個(gè)人財(cái)務(wù)目標(biāo)及實(shí)行計(jì)劃 006
1.5 養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣 006
1.6 定期檢視成果 007
1.7 投資理財(cái)必須了解的四個(gè)知識點(diǎn) 007
1.8 常見的理財(cái)與投資渠道 013
第二章 銀行理財(cái)產(chǎn)品
2.1 銀行理財(cái)產(chǎn)品概述 016
2.2 銀行理財(cái)產(chǎn)品的構(gòu)成要素 017
2.3 銀行理財(cái)產(chǎn)品的分類 017
2.4 銀行理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作 019
2.5 我國銀行理財(cái)產(chǎn)品的新特征 020
2.6 購買銀行理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理 027
第三章 股票市場
3.1 多層次的金融市場體系 036
3.2 證券市場主體 039
3.3 股票概述 042
3.4 股票發(fā)行 050
3.5 證券交易 055
第四章 債券市場
4.1 債券市場概述 064
4.2 債券的發(fā)行與承銷 072
4.3 債券交易 074
金融智能投顧(初級)
第五章 證券投資基金
5.1 資產(chǎn)管理與投資基金 084
5.2 證券投資基金概述 087
5.3 證券投資基金的分類與重點(diǎn)基金的介紹 093
5.4 投資基金的監(jiān)管 124
第六章 保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識
6.1 保險(xiǎn)概述 131
6.2 保險(xiǎn)合同及主體 140
6.3 常見的保險(xiǎn)合同形式 143
6.4 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 147
6.5 人身保險(xiǎn) 148
第二篇 科學(xué)規(guī)劃應(yīng)用(初級)
第七章 理財(cái)與投資規(guī)劃概述
7.1 理財(cái)規(guī)劃基本理論歸納 167
7.2 理財(cái)規(guī)劃的主要類型及制定步驟 171
第八章 單項(xiàng)規(guī)劃
8.1 教育規(guī)劃 176
8.2 房屋規(guī)劃 185
第三篇 AI投顧(初級)
第九章 金融科技在金融行業(yè)中的應(yīng)用
9.1 金融科技的定義 209
9.2 金融科技主要分類 209
9.3 金融科技在金融業(yè)的主要應(yīng)用方向 212
9.4 金融科技風(fēng)險(xiǎn) 218
第十章 金融科技在財(cái)富管理中的應(yīng)用
10.1 客戶智能服務(wù) 223
10.2 資產(chǎn)智能管理 231
參考文獻(xiàn)