本書通篇所描述的財富管理是一個大的概念，是我們從工作實戰(zhàn)中總結(jié)出的對于財富管理的理解和定位。這與很多業(yè)界前輩或?qū)�業(yè)人士將家族和企業(yè)的財富管理作為與企業(yè)治理、法律籌劃、稅務合規(guī)和財務管理等并行并重的內(nèi)容定位不同。中國社會科學院金融研究所財富管理研究中心主任王增武先生，在引用和總結(jié)色諾芬對“財富”的定義（財富是一個人能夠從中得到收益的東西，一個人如果能從朋友或仇敵身上得到好處，這種朋友或仇敵對他來說也是財富；反之，即使是錢，如果一個人不懂得怎樣使用，錢對他來說也不能算財富）時，得出三點啟示：第一，財富是一個人的全部所有物，包含有形的實物資產(chǎn)、金融資產(chǎn)以及無形的人力資本、社會資本和精神資本等；第二，財富管理是一門學問的總稱，是一門藝術(shù)；第三，財富管理的目標是提高個人的幸福感，從全社會的角度來看，財富管理的目標是實現(xiàn)共同富裕。
本書旨在以更易被大眾理解、更符合時代要求的方式，對家族企業(yè)的財富風險和管理做出全面的梳理。風險的顯性與隱性，財富的有形與無形，都集中在財富這個大概念下，統(tǒng)籌規(guī)劃，均衡共治，才能實現(xiàn)更好的效果。
首先，財富管理的大概念也許更符合中國目前大多數(shù)家族企業(yè)家對于財富的思維習慣和模式。企業(yè)創(chuàng)造的是財富，家族守護的也是財富。因此，我們更希望從財富管理的大概念出發(fā)，讓家族企業(yè)家對于財富管理有一個特別簡單、直觀且明確的方向感、目標感和合一的利益取向，更容易高屋建瓴地理解這是“我們”的家族、“我們”的企業(yè)、“我們”的財富，財富管理就是讓家族和企業(yè)的財富得以保全和增值的核心規(guī)劃與工具。它能夠幫助企業(yè)家提升對財富管理的重視程度，將其作為家族和企業(yè)的一項系統(tǒng)化工程對待。財富管理關(guān)系著家族和企業(yè)的方方面面，所有的痛點都可以歸結(jié)于財富管理，而所有的痛點都可以從這個大概念中梳理和尋找到解決方案。只要家族企業(yè)家有財富管理的大概念，就可以認定其具備了家族和企業(yè)風險聯(lián)動管控的基礎(chǔ)邏輯，至于這個大概念所涉及的各層級的細節(jié)問題和解決方案，就是我們要梳理、總結(jié)，并呈現(xiàn)在這本書中的內(nèi)容。
其次，財富管理的新定位具有科學性、實戰(zhàn)性，更容易形成體系，并作為企業(yè)家和家族成員的經(jīng)營管理或風險預防的行為指南，有助于讓企業(yè)財富管理規(guī)劃和行為真正落到實處，并產(chǎn)生積極效果。家族和企業(yè)因財富而有了發(fā)展和傳承的驅(qū)動力，一切負面問題甚至所有破壞性、災難性事件因與財富相關(guān)因素的失衡而發(fā)生。財富不“管理”，就會處于裸奔的狀態(tài)。比如，遇到天災沒有應對預案就會造成企業(yè)一蹶不振，導致財富縮水。而如果沒有規(guī)則約束，遇到人禍對企業(yè)和家族來說更是災難，人性可以脫離親緣關(guān)系而完全淪為利益的奴隸，人性的惡就會完全沒有了底線，整個企業(yè)和家族就會陷入混亂甚至走向分裂。財富管理可以從企業(yè)和家族的不同區(qū)域檢視和梳理痛點，總結(jié)出有效的解決方案，并且能夠結(jié)合企業(yè)和家族的發(fā)展情況，結(jié)合時代發(fā)展背景，對財富管理方法不斷優(yōu)化升級，形成家族企業(yè)財富管理的系統(tǒng)化章程或指導性文件，以供執(zhí)行。這對于家族和企業(yè)來說將是福澤子孫后代的事，有利于企業(yè)基業(yè)長青，是企業(yè)踐行社會責任的保障。
再次，財富管理大概念的定位，更有利于保護企業(yè)和家族的隱私，家族企業(yè)家不愿意也沒有必要把企事、家事一遍遍向外人提及，不如整體打包，集中處理。
從次，財富管理作為廣義的統(tǒng)籌管理的大概念之一，更適合家族企業(yè)的利益關(guān)聯(lián)和矛盾特質(zhì)。企業(yè)、家族、資產(chǎn)，可謂牽一發(fā)而動全身，所有利益需求都需要全盤考量。從家族企業(yè)誕生的那一刻起，企業(yè)家就要有財富管理步步為營的理念，讓財富管理貫穿于企業(yè)生存發(fā)展的全過程。一個真正有能力把企業(yè)經(jīng)營好的人，就像下棋的高手，往往能從大局出發(fā)，不爭一子之得失，著眼于長遠，走一步看三步，甚至后面五步棋的落點都已經(jīng)成竹在胸。財富管理不僅僅是管理企業(yè)，為企業(yè)發(fā)展布局，更是關(guān)乎一個家庭、一個家族的財富管理，是為整個家族預防各種風險挑戰(zhàn)、未雨綢繆的準備；是以家族文化和精神統(tǒng)領(lǐng)世代使企業(yè)永續(xù)傳承的大使命，更是為企業(yè)、家庭、社會整體利益統(tǒng)籌規(guī)劃的大局觀。企業(yè)的發(fā)展連接著“小家”和“大家”，財富管理融會貫通于家族、企業(yè)、國家之中，家族企業(yè)家必須從整體宏觀的角度理解財富管理，才能真正下好財富管理的這盤大棋。
最后，財富管理作為大概念，有利于家族企業(yè)家將其作為一個系統(tǒng)服務項目，全權(quán)委托給專業(yè)機構(gòu)和專業(yè)人士統(tǒng)籌規(guī)劃，畢竟專業(yè)的事項要交給專業(yè)的機構(gòu)和人去做。家族企業(yè)家無須再自行對財富管理業(yè)務進行拆分，專業(yè)機構(gòu)可以提供整體化、一站式的財富管理規(guī)劃服務，讓問題能夠集中呈現(xiàn)，得到統(tǒng)籌解決。家族和企業(yè)的問題雖在不同的區(qū)域，卻相互關(guān)聯(lián)，只有整體考量后制定的方案才能產(chǎn)生相對完美的局部成效。
值得注意的是，目前家族企業(yè)財富管理與傳承普遍缺乏從整體入手，形成資產(chǎn)配置、風險防范、痛點解決整體組合的概念，難以將包含家事、企事、家業(yè)在內(nèi)的家族財富管理需求系統(tǒng)化統(tǒng)籌，尋求與之匹配的家族財富管理綜
合化解決方案。
基于以上的原因，我們希望通過對財富管理大概念的新定位，幫助企業(yè)家提升對家族和企業(yè)的財富風險與財富管理的理性和科學的認知，為家族企業(yè)家找到財富的安全坐標——橫向從左至右是企業(yè)的發(fā)展脈絡(luò)，是財富管理中物質(zhì)的部分，縱向是兩個維度、方向相反且并行互通的精神部分，分別體現(xiàn)自上而下的家族企業(yè)傳承和自下而上的家族企業(yè)大家長與家族成員之間以及與非家族人力之間的關(guān)系管理�；�于此，家族企業(yè)家對財富管理的具體內(nèi)容和方式方法的梳理與理解將更具備方向性和線條感，便于企業(yè)家借鑒參考我們所呈現(xiàn)的以下經(jīng)驗總結(jié)和研究成果。