《高等院校金融專業(yè)教材系列：個人理財（第二版）》用最通俗的方法介紹個人理財業(yè)務(wù)和相關(guān)產(chǎn)品。從個人（或者家庭）理財所需要的各種基本理論入手，拋棄了復(fù)雜的公式、繁復(fù)推導(dǎo)，而以簡練的敘述方法展開，使讀者在較為輕松的狀態(tài)下學(xué)習(xí)各種枯燥的但又必備的理論，以較少的篇幅介紹個人理財?shù)闹饕獌?nèi)容。
《高等院校金融專業(yè)教材系列：個人理財（第二版）》安排較多篇幅介紹了個人現(xiàn)金管理、銀行儲蓄和融資等方面的產(chǎn)品。其次，探討投資、房地產(chǎn)、教育、保險、稅收、退休養(yǎng)老和遺產(chǎn)等方面的理財業(yè)務(wù)。
《高等院校金融專業(yè)教材系列：個人理財（第二版）》是一部通俗的個人理財方面的教材，也可以作為普通讀者的普及讀物。與其他理財方面的教材不同，作者從個人自我理財?shù)囊暯浅霭l(fā)，分析人生的不同階段和財務(wù)目標(biāo)，及理財前所需要進(jìn)行的財務(wù)分析。然后，按照個人理財?shù)男枨筮壿�，依次闡述銀行、投資、房地產(chǎn)、教育、保險、稅收、退休養(yǎng)老和遺產(chǎn)等方面的理財業(yè)務(wù)和注意要點。
《高等院校金融專業(yè)教材系列：個人理財（第二版）》結(jié)合了很多時下熱點，如汽車?yán)碡�、婚姻理財、信用黑卡以及以房養(yǎng)老等。同時，作者還關(guān)注了理財策劃中社會道德及倫理等方面的課題。
桂詠評，男，副教授，金融學(xué)碩士生導(dǎo)師，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士�，F(xiàn)任上海大學(xué)國際工商與管理學(xué)院金融系副主任，上海投資學(xué)會理事，上海世界經(jīng)濟(jì)學(xué)會會員，上海錢幣學(xué)會會員。
第1章 個人理財概述
1.1 個人理財
1.2 人生的階段和財務(wù)目標(biāo)
1.3 個人理財規(guī)劃的步驟
1.4 個人理財規(guī)劃書
1.5 金融理財規(guī)劃的發(fā)展概況
本章小結(jié)
思考與練習(xí)
第2章 個人財務(wù)分析
2.1 財務(wù)分析概述
2.2 個人資產(chǎn)負(fù)債表的編制與分析
2.3 個人現(xiàn)金流量表的編制與分析
2.4個人財務(wù)健康狀況分析
本章小結(jié)
思考與練習(xí)
第3章 現(xiàn)金、銀行產(chǎn)品與互聯(lián)網(wǎng)金融策劃
3.1 現(xiàn)金管理
3.2 銀行儲蓄產(chǎn)品
3.3 銀行卡
3.4 銀行融資產(chǎn)品
3.5 互聯(lián)網(wǎng)金融
本章小結(jié)
思考與練習(xí)
第4章 投資理財與慈善公益策劃
4.1 投資概述
4.2 投資工具
4.3 證券投資規(guī)劃程序
4.4 證券投資策略
4.5 慈善公益策劃
本章小結(jié)
思考與練習(xí)
第5章 居住策劃
5.1 房地產(chǎn)投資基礎(chǔ)
5.2 房地產(chǎn)價格的構(gòu)成及影響因素
5.3 房地產(chǎn)估價
5.4 居住規(guī)劃
5.5 婚姻的居住策劃
本章小結(jié)
思考與練習(xí)
第6章 教育理財與職業(yè)發(fā)展策劃
6.1 教育投資策劃概述
6.2 教育投資策劃的方法
6.3 教育投資策劃工具
本章小結(jié)
思考與練習(xí)
第7章 風(fēng)險管理與保險策劃
7.1 風(fēng)險管理
7.2 保險產(chǎn)品
7.3 保險策劃的方法
本章小結(jié)
思考與練習(xí)
第8章 稅收籌劃
8.1 個人稅務(wù)籌劃概述
8.2 個人稅收制度
8.3 個人稅務(wù)籌劃流程
8.4 個人稅務(wù)策劃的基本方法
8.5 個人稅務(wù)籌劃策略
本章小結(jié)
思考與練習(xí)
第9章 退休養(yǎng)老規(guī)劃
9.1 退休養(yǎng)老規(guī)劃概述
9.2 退休養(yǎng)老規(guī)劃的財務(wù)分析
9.3 退休養(yǎng)老規(guī)劃的工具
9.4 以房養(yǎng)老模式
9.5 退休養(yǎng)老規(guī)劃的步驟
本章小結(jié)
思考與練習(xí)
第10章 遺產(chǎn)策劃
10.1 遺產(chǎn)和遺產(chǎn)制度
10.2 遺產(chǎn)策劃的工具
10.3 管理遺產(chǎn)信托
10.4 遺產(chǎn)策劃程序
本章小結(jié)
思考與練習(xí)
參考文獻(xiàn)
后記
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