《資本市場：現(xiàn)代金融的核心》：
　�。�2）限制商業(yè)銀行從事某些高風(fēng)險業(yè)務(wù)，限制其從事與客戶服務(wù)不相關(guān)的自營交易，投資于對沖基金和股權(quán)投資基金中的權(quán)益不超過一級資本的3%。
　�。�3）加強對場外衍生產(chǎn)品交易的監(jiān)管，規(guī)定美國證券交易委員會和美國期貨交易委員會共同負責(zé)場外市場監(jiān)管，建立中央清算制度并逐步將有條件的產(chǎn)品轉(zhuǎn)移到交易所市場，要求商業(yè)銀行將部分業(yè)務(wù)剝離到資本充足的子公司等。
　�。�4）加強對信用評級機構(gòu)的監(jiān)管，要求在美國證券交易委員會內(nèi)部新設(shè)評級機構(gòu)監(jiān)管部，加強對評級機構(gòu)的日常監(jiān)管，做好年檢工作，對嚴重違規(guī)的機構(gòu)有權(quán)撤銷其注冊資格等。
　�。�5）強化對對沖基金和私募股權(quán)基金的監(jiān)管，要求管理資產(chǎn)超過1億美元的基金管理機構(gòu)須在美國證券交易委員會注冊，并提供交易和投資組合的相關(guān)信息。美國證券交易委員會要對注冊機構(gòu)進行定期檢查并每年向國會報告，以確保在加強監(jiān)管的同時不影響其靈活性。
　　3.加強對投資者和金融消費的保護
　�。�1）加強對證券化產(chǎn)品的監(jiān)管，在確保其積極發(fā)揮功能的同時，降低風(fēng)險水平。
　�。�2）完善上市公司治理和增加高管薪酬透明度。
　�。�3）加強資本市場監(jiān)管，擴大美國證券交易委員會和美國期貨交易委員會的監(jiān)管職責(zé)和經(jīng)費預(yù)算，規(guī)定這兩家監(jiān)管機構(gòu)共制定新規(guī)則157項，占法案涉及243項新規(guī)則的64.6%。
　　（4）要求在美聯(lián)儲內(nèi)部設(shè)立消費金融保護局，負責(zé)所有面向消費者的金融產(chǎn)品的監(jiān)管，避免消費者在購買金融產(chǎn)品時受隱性費用、欺騙性條款和欺詐行為的損害。
　　金融危機是通過破壞性的強制作用來校正金融制度的缺陷，推動金融制度的完善與資源配置的優(yōu)化。據(jù)統(tǒng)計，過去160多年來，全球幾乎每年都在一定范圍內(nèi)發(fā)生金融危機。因此，對一個國家的發(fā)展來說，能夠做到的是在盡可能避免危機的同時，更要制定預(yù)案應(yīng)對危機。對我國來說，防范和避免危機，保持金融、經(jīng)濟的繁榮與穩(wěn)定，具有非常重要的意義�！笆濉蹦酥廖磥�20年，是我國全面建成小康社會并向中等發(fā)達國家邁進的關(guān)鍵時期。在這一階段，傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟因素會逐步減少，市場經(jīng)濟因素特別是金融市場會逐步擴大，與金融市場因素發(fā)展相適應(yīng)的金融監(jiān)管應(yīng)不斷加強。對此，各方應(yīng)進一步提高認識，加大相關(guān)制度的創(chuàng)新力度，確保金融監(jiān)管力量的增加能夠跟上市場發(fā)展的步伐，以切實防范和避免金融危機的發(fā)生，服務(wù)實體經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展。
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