中國的財富管理市場在過去十多年從無到有，發(fā)展迅猛。中國民間財富的快速增長，呼喚著財富管理行業(yè)的大發(fā)展。而這一發(fā)展為中國資本市場的深化改革提供了條件，也為金融監(jiān)管政策制定帶來了新的挑戰(zhàn)，并且直接影響著千家萬戶老百姓的生計。如何管好用好手中的財富，讓它更加穩(wěn)健地增長，*終為自己和所愛的人帶來切切實實的生活品質的改善、幸福感的提升，成為無數(shù)家庭關注的重要問題。
同時，中國數(shù)十萬的財富管理行業(yè)從業(yè)人員，以及無數(shù)有志從事財富管理的年輕人，也亟須系統(tǒng)科學的理論體系加以指導，建立能夠適應客戶需求、應對快速變化的市場和監(jiān)管環(huán)境的方法論。如何在整個行業(yè)仍然處在幼年期的時候，既兼顧機構的生存和發(fā)展，又盡量考慮到財富客戶的滿意程度和長期利益？如何把財富管理從一個簡單的產(chǎn)品銷售工作變成一個真正系統(tǒng)地服務于財富客戶全面財富管理需求的行業(yè)？如何在仍然非常浮躁的中國資本市場中與客戶建立起持久的信任關系？這是本書研究的主要問題。
這本書也獻給金融政策制定機構、監(jiān)管部門，以及各種財富管理機構的領導者。中國的財富管理行業(yè)潛力巨大，方興未艾。經(jīng)過過去十多年突飛猛進的發(fā)展，市場已經(jīng)初具規(guī)模，但各種不同的財富管理機構人員主要是在自發(fā)無序地野蠻生長。隨著財富管理行業(yè)在整個資本市場中的作用和地位日益重要，亟須對這一行業(yè)進行系統(tǒng)梳理，改進商業(yè)模式，制定行業(yè)規(guī)范，促使財富管理行業(yè)更加健康有序和可持續(xù)地發(fā)展。
這是一本站在中國人的立場上對財富管理行業(yè)進行系統(tǒng)全面梳理的書。作者精通西方成熟市場的財富管理體系，深知其對于中國的借鑒意義。但是，如果不顧及經(jīng)濟發(fā)展階段、市場成熟程度，以及監(jiān)管環(huán)境的區(qū)別，直接套用成熟市場的所謂的*做法，只會是東施效顰，南橘北枳。書中的想法、理論，都是在無數(shù)次和中國的財富家庭、資深業(yè)內人士，以及政策制定和監(jiān)管部門的資深專家學者的思維碰撞中形成的。這本書的出版，將激發(fā)對財富管理行業(yè)更加廣泛深入的討論，從而共同推動這一偉大事業(yè)在中國的發(fā)展。