《私人財富管理》的主要內(nèi)容體現(xiàn)在:厘清財富生活之脈絡(luò),以提高我們財富決策時的效率,協(xié)助讀者建立財富管理框架思維,即財富的創(chuàng)造——屬于投融資戰(zhàn)略范疇,其目標(biāo)是財富增量;而維富與傳富屬于財富管理的范疇,目標(biāo)是提高財富的免疫力和內(nèi)含價值。
章悅,中國平安人壽保險股份有限公司天津分公司營銷總監(jiān),平安專業(yè)管理訓(xùn)練課程授權(quán)講師,RFC國際認(rèn)證理財規(guī)劃師,加拿大互動集團(tuán)授權(quán)講師,金融行業(yè)資深管理人士、專業(yè)理財人士,企業(yè)風(fēng)險管理顧問,財經(jīng)類刊物特約撰稿人。
在16年的金融行業(yè)實(shí)踐中,形成了富于遠(yuǎn)見、眼光獨(dú)具的專業(yè)理念,積累了豐富的財富管理、營銷管理及培訓(xùn)教育經(jīng)驗(yàn)。
擅長為不同階層的客戶提供有針對性的理財咨詢,善于為企業(yè)家搭建有價值的學(xué)習(xí)交流平臺和資源整合平臺,并為其提供一體化金融服務(wù)與高附加值的售前、售中、售后咨詢服務(wù)。
引言真正的成功
壹 財富的內(nèi)涵價值——挑戰(zhàn)對財富的理解
百萬美元財富實(shí)驗(yàn)的啟示
決定財富命運(yùn)的核心因素——心性
財富“心性”的深淵
猶太人的報復(fù)
人們的決策有時是盲目的
追求財富的“完勝”
會賺錢的人就是猶太人嗎?
貳 繞不過去的財富管理——財富管理的常識
理財顧問會彌補(bǔ)富人哪些理財盲區(qū)?
1.性格與天賦
2.知識與信息的盲區(qū)
3.人的感性與理性不匹配 引言真正的成功
壹 財富的內(nèi)涵價值——挑戰(zhàn)對財富的理解
百萬美元財富實(shí)驗(yàn)的啟示
決定財富命運(yùn)的核心因素——心性
財富“心性”的深淵
猶太人的報復(fù)
人們的決策有時是盲目的
追求財富的“完勝”
會賺錢的人就是猶太人嗎?
貳 繞不過去的財富管理——財富管理的常識
理財顧問會彌補(bǔ)富人哪些理財盲區(qū)?
1.性格與天賦
2.知識與信息的盲區(qū)
3.人的感性與理性不匹配
4.思維的習(xí)慣
一切奇跡來自專業(yè)
小“賭”怡情,大“賭”敗家
通脹既可以使財富縮水又可能成為財富增值的機(jī)會
財富管理的無極刀
叁 富不過三代的財富陷阱
創(chuàng)富生活中蘊(yùn)藏的風(fēng)險
1.財富心性的風(fēng)險
2.摸索的風(fēng)險
3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境的風(fēng)險
4.政策性風(fēng)險
5.決策風(fēng)險
6.管理風(fēng)險
7.企業(yè)上市存在的風(fēng)險
8.流動性風(fēng)險
9.企業(yè)家的人身風(fēng)險
10.股東風(fēng)險退出機(jī)制
11.事故災(zāi)害及不可預(yù)見的風(fēng)險
12.視線以外的風(fēng)險
維富生活中蘊(yùn)藏的風(fēng)險
1.子女財富規(guī)劃
2.婚姻財富管理與保全
3.空心富一代的財富風(fēng)險
4.資產(chǎn)保全之財富隔離
傳富生活中蘊(yùn)藏的風(fēng)險
1.家族財富與家庭財富的傳承
2.財富傳承的魔咒與榜樣
3.家族財富傳承的經(jīng)驗(yàn)
4.遺產(chǎn)稅——財富傳承繞不開的問題
肆 移民財富及稅收籌劃
原來理財顧問與移民公司的方案是相反的
移民的財富風(fēng)險——以美國為例
許多人并未意識到在國外納稅是很嚴(yán)肅的問題
相關(guān)稅種——棄籍稅
伍 最常用的財富管理工具
借名投資與股權(quán)代持
商事信托與民事信托(私人信托)
保險工具在財富管理中的特點(diǎn)
離岸資產(chǎn)配置
不記名資產(chǎn)——藝術(shù)品及貴金屬
陸 身邊的事例給我們的財富警示——看我們的財富管理盲區(qū)
公證遺囑繼承存在變數(shù)——重組家庭的財富傳承教訓(xùn)
母親在天堂的淚水——看財富“人治”的隱患
企業(yè)家的人身風(fēng)險給財富帶來的滅頂之災(zāi)
見賢思齊——應(yīng)對企業(yè)家人身風(fēng)險的危機(jī)預(yù)案
案例點(diǎn)評——見不賢思省
柒 更多財富信息
傳統(tǒng)的資產(chǎn)保全方式成明日黃花
瑞士告別為銀行客戶保密傳統(tǒng)——44國一起簽署協(xié)議
每個人的財富木桶都有短板——理財顧問的專業(yè)流程
理財師不專業(yè)不堅持——客戶的悲哀
養(yǎng)老——企業(yè)家需要準(zhǔn)備4000萬元
全球醫(yī)療——醫(yī)療服務(wù)中的奢侈品
兼顧財富的寬度與長度——首富破產(chǎn)的啟示
優(yōu)越的物質(zhì)生活,剝奪了富二代的幸福感塑造二代的財富心性
大眾理財、中產(chǎn)理財、富人理財?shù)闹饕獏^(qū)別
關(guān)于香港保險
保險在財富管理中的主要作用及法律依據(jù)
捌 關(guān)于慈善
慈善是一種投資——猶太智慧
慈善的境界、效率
人生的三個段位:生存、生活、生命
三種不朽的成功:立德、立功、立言
財富箴言集錦
致謝
后記